英达为什么洗钱 什么是洗钱？为什么洗钱？

发布时间：2024年07月30日 17:34:40分享人:庸亽氺来源:互联网30
洗钱（Money Laundering），分为广义上的洗钱，和法律上的洗钱：
广义上的洗钱，就是掩盖原本金钱财产来源。这个词本身不是贬义，只是个中性词（例如老公在家藏私房钱，并且向老婆隐瞒这笔钱的来源，本质上也是洗钱），不过在日常生活中，由于这个行为通常伴随着不法目的，因此也变成了贬义词。法律上的意思，我国对于洗钱的定义限于：毒品、走私、黑社会、恐怖活动、贪污受贿、金融犯罪。把这类犯罪收入来源掩盖，伪装成合法收入则称为洗钱。

举个简单例子

1：

公司财务，利用职务之便，挪用公司款项150万元。
年底审账，老板发现公司少了150万。
于是找来财务：「小李，你管的账好像少了150万啊。」
财务：「王总，我不知道啊……是不是算错了？」
老板：「听说你最近买了辆100多万的车，你那钱从哪来的？你一个月工资就5000块，听说你家也不是很有钱。」
财务：「……呃……」
老板：「是你贪污的吧。……喂？是妖妖灵吗？……」

这种情况下，非法收入的来源无法解释，而且款项核对也无法掩盖。
这种情况，很容易就被抓到小辫子送去吃牢饭。


2,：

还是那天，财务贪污了150万元。

财务拿了这150万元之后，从超市买了一个哆啦A梦的杯子，然后找到拍卖公司，对拍卖公司说：「您好，我想来鉴定一下文物，我这是乾隆25年御笔哆啦A梦瓷碗，您看看能拍出多少钱？」
拍卖公司：「嗯，这个哆啦A梦画风浮夸，果然是乾隆御笔，这材质官窑烧的无误，这样你交150万鉴定费，我们给你鉴定鉴定」
财务：「明面上给我开200块钱发票，私下开个150万收据。」

于是财务把150万给了拍卖公司，拍卖公司给财务开了200块钱「鉴定费」发票，鉴定结果是「乾隆御笔、清代御窑哆啦A梦珐琅瓷，价值130万人民币。」

于是拍卖公司找了一位「收藏家」，“花”了130万，购买了这件「文物」，当然这130万是财务给拍卖公司的，还有20万是「拍卖手续费」。

老板年底发现公司少了150万。
找到财务，问：「小李，你管的账好像少了150万啊……」
财务：「啊？我不知道啊，是不是算错了？」
老板：「听说你最近买了一辆100多万的车啊，你那钱从哪来的？你一个月工资就5000块，听说你家也不是很有钱。」
财务：「哦，我前段时间在旧货市场淘到了一个杯子，拿到拍卖行去鉴定了一下是个贵重文物，卖了130万。我那100多万是这么来的。」

老板：「额……」
财务：「我的钱都是来路正的，公司钱少了可能是老板谁算错了或者谁贪了吧，反正跟我没关系。」

经过洗钱之后，财务的「职务侵占所得」（非法收入）变成了「拍卖所得」（合法收入），也就是洗钱成功了。掩盖了犯罪事实，从名义上消灭了直接证据。
这个例子里，财务用20万洗了150万的非法收入。

（违法行为，切勿模仿！）


这就是洗钱。当然这个只是比较原始的洗钱，由于现在侦查技术上升，这种比较原始的洗钱方式很容易就被查出来，所以现代的洗钱模式多样化，手段隐蔽。

原则上任何合法行业都能用来洗钱，只是由于洗钱本身的要求：
现金流量巨大交易本身实际价值不容易查证小众行业
由于这三条特征，筛选出若干十分适合洗钱的渠道。
比如你指着一瓶3块钱的可口可乐，强行说他值100万，大家都知道也不好骗。因此必须小众，比如一件“文物”，他的实际价值就未必有人知道。


例如其他答主说的影视公司，和上面例子举的拍卖文物，这种行业首先现金流量巨大，而且实际价值无法查证。一个杯子，你说他值2亿，他就值2亿，你说他值3亿，他就值3亿。一部电影，你说投资了20万，就是20万，你说投资了2000万，就是2000万，不好查证。


其他的，例如「职业足球俱乐部」、「娱乐经纪公司」、「古玩收藏店」、「信托银行」、「保险公司」、「科技创业公司」、「博彩公司」都是非常适合洗钱的渠道。


简单来说，不好以实体衡量价值的公司或者交易都很适合被用来洗钱。


说句题外话，这种实际价值不好审的公司就非常适合洗钱（笑…你说价值3亿就是3亿，说他就值2000万就是2000万，所以这种实体性质不强的公司非常适合洗钱…然而应该不会参与洗钱（手动滑稽

所以到这里可以回答题主的两个问题：

1，什么是洗钱
2，为什么要洗钱

其实说到这里差不多就结束了。
不过还是要补充一些吧。

原则上任何洗钱行为，只要想查，都是能查出来的，就是个成本多少的问题，因为不论经过多少手，资金多么分散，最终彻查，都能查出这笔钱的源头是否违法。

但是这样做成本太高，所以目前我国实行的反洗钱制度属于比较严格的，因为中国相关违法犯罪行为太多（贪污受贿、走私、贩毒等），中国在世界上反洗钱力度属于比较高的国家。
但是我国法制还不完善，主要还是靠传统调查手段来反洗钱。
国外很多发达国家，实行申报制、资金款项备案制来进行反洗钱活动，我国目前这方面做的还很不到位。

在我国如果莫名其妙带着巨款去银行汇款或者存钱，一般情况下不出意外肯定会有反洗钱机构查，在金融机构基本上每一笔超过100万（法人）20万（个人）的现金流都会引起反洗钱部门的调查。

我国在国外的很多银行，例如中国银行XX国分行，中国工商银行XX国分行，在当地存款授信业务都是其次的，主要业务就是反跨国洗钱（恰好认识几个朋友在里面工作调查洗钱），甚至这些银行根本不经营传统银行业务，专门执行反洗钱业务。

近年由于侦查水平提高，相应的犯罪水平也提高，目前洗钱犯罪，已经进入高度专业化阶段，通过金融机构，复杂的专业操作（例如金融衍生工具洗钱，团体寿险洗钱、跨国地下钱庄洗钱），并且跨国洗钱普遍，手段专业且隐蔽。侦查起来也很困难，需要多国配合调查。

甚至有些犯罪集团，专门成立一家正规公司（例如职业足球俱乐部），这种公司本身不违法，而且最初他也做合法生意，但是他成立的目的就是为了日后洗钱做准备，因此这种洗钱非常隐蔽并且不容易被察觉。

由于反洗钱本质就是反犯罪，尤其是反恐怖组织、贩毒集团这种危害社会的犯罪，或者走私这种危害经济市场的犯罪。这种组织存在的基础就是必须将收入洗白。
因此反洗钱的作用是，切断非法组织的财政来源，这项工作非常重要，我国目前反恐形式严峻，毒品犯罪也很猖獗，因此反洗钱在我国属于重中之重。也是目前金融机构的一项非常重要的工作。   3/4   首页 上一页 1 2 3 4 下一页 尾页
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