英达为什么洗钱 什么是洗钱？为什么洗钱？

发布时间：2024年11月06日 16:37:58分享人:庸亽氺来源:互联网13
洗钱（Money Laundering），分为广义上的洗钱，和法律上的洗钱：
广义上的洗钱，就是掩盖原本金钱财产来源。这个词本身不是贬义，只是个中性词（例如老公在家藏私房钱，并且向老婆隐瞒这笔钱的来源，本质上也是洗钱），不过在日常生活中，由于这个行为通常伴随着不法目的，因此也变成了贬义词。法律上的意思，我国对于洗钱的定义限于：毒品、走私、黑社会、恐怖活动、贪污受贿、金融犯罪。把这类犯罪收入来源掩盖，伪装成合法收入则称为洗钱。

举个简单例子

1：

公司财务，利用职务之便，挪用公司款项150万元。
年底审账，老板发现公司少了150万。
于是找来财务：「小李，你管的账好像少了150万啊。」
财务：「王总，我不知道啊……是不是算错了？」
老板：「听说你最近买了辆100多万的车，你那钱从哪来的？你一个月工资就5000块，听说你家也不是很有钱。」
财务：「……呃……」
老板：「是你贪污的吧。……喂？是妖妖灵吗？……」

这种情况下，非法收入的来源无法解释，而且款项核对也无法掩盖。
这种情况，很容易就被抓到小辫子送去吃牢饭。


2,：

还是那天，财务贪污了150万元。

财务拿了这150万元之后，从超市买了一个哆啦A梦的杯子，然后找到拍卖公司，对拍卖公司说：「您好，我想来鉴定一下文物，我这是乾隆25年御笔哆啦A梦瓷碗，您看看能拍出多少钱？」
拍卖公司：「嗯，这个哆啦A梦画风浮夸，果然是乾隆御笔，这材质官窑烧的无误，这样你交150万鉴定费，我们给你鉴定鉴定」
财务：「明面上给我开200块钱发票，私下开个150万收据。」

于是财务把150万给了拍卖公司，拍卖公司给财务开了200块钱「鉴定费」发票，鉴定结果是「乾隆御笔、清代御窑哆啦A梦珐琅瓷，价值130万人民币。」

于是拍卖公司找了一位「收藏家」，“花”了130万，购买了这件「文物」，当然这130万是财务给拍卖公司的，还有20万是「拍卖手续费」。

老板年底发现公司少了150万。
找到财务，问：「小李，你管的账好像少了150万啊……」
财务：「啊？我不知道啊，是不是算错了？」
老板：「听说你最近买了一辆100多万的车啊，你那钱从哪来的？你一个月工资就5000块，听说你家也不是很有钱。」
财务：「哦，我前段时间在旧货市场淘到了一个杯子，拿到拍卖行去鉴定了一下是个贵重文物，卖了130万。我那100多万是这么来的。」

老板：「额……」
财务：「我的钱都是来路正的，公司钱少了可能是老板谁算错了或者谁贪了吧，反正跟我没关系。」

经过洗钱之后，财务的「职务侵占所得」（非法收入）变成了「拍卖所得」（合法收入），也就是洗钱成功了。掩盖了犯罪事实，从名义上消灭了直接证据。
这个例子里，财务用20万洗了150万的非法收入。

（违法行为，切勿模仿！）


这就是洗钱。当然这个只是比较原始的洗钱，由于现在侦查技术上升，这种比较原始的洗钱方式很容易就被查出来，所以现代的洗钱模式多样化，手段隐蔽。

原则上任何合法行业都能用来洗钱，只是由于洗钱本身的要求：
现金流量巨大交易本身实际价值不容易查证小众行业
由于这三条特征，筛选出若干十分适合洗钱的渠道。
比如你指着一瓶3块钱的可口可乐，强行说他值100万，大家都知道也不好骗。因此必须小众，比如一件“文物”，他的实际价值就未必有人知道。


例如其他答主说的影视公司，和上面例子举的拍卖文物，这种行业首先现金流量巨大，而且实际价值无法查证。一个杯子，你说他值2亿，他就值2亿，你说他值3亿，他就值3亿。一部电影，你说投资了20万，就是20万，你说投资了2000万，就是2000万，不好查证。


其他的，例如「职业足球俱乐部」、「娱乐经纪公司」、「古玩收藏店」、「信托银行」、「保险公司」、「科技创业公司」、「博彩公司」都是非常适合洗钱的渠道。


简单来说，不好以实体衡量价值的公司或者交易都很适合被用来洗钱。


说句题外话，这种实际价值不好审的公司就非常适合洗钱（笑…你说价值3亿就是3亿，说他就值2000万就是2000万，所以这种实体性质不强的公司非常适合洗钱…然而应该不会参与洗钱（手动滑稽

所以到这里可以回答题主的两个问题：

1，什么是洗钱
2，为什么要洗钱

其实说到这里差不多就结束了。
不过还是要补充一些吧。

原则上任何洗钱行为，只要想查，都是能查出来的，就是个成本多少的问题，因为不论经过多少手，资金多么分散，最终彻查，都能查出这笔钱的源头是否违法。

但是这样做成本太高，所以目前我国实行的反洗钱制度属于比较严格的，因为中国相关违法犯罪行为太多（贪污受贿、走私、贩毒等），中国在世界上反洗钱力度属于比较高的国家。
但是我国法制还不完善，主要还是靠传统调查手段来反洗钱。
国外很多发达国家，实行申报制、资金款项备案制来进行反洗钱活动，我国目前这方面做的还很不到位。

在我国如果莫名其妙带着巨款去银行汇款或者存钱，一般情况下不出意外肯定会有反洗钱机构查，在金融机构基本上每一笔超过100万（法人）20万（个人）的现金流都会引起反洗钱部门的调查。

我国在国外的很多银行，例如中国银行XX国分行，中国工商银行XX国分行，在当地存款授信业务都是其次的，主要业务就是反跨国洗钱（恰好认识几个朋友在里面工作调查洗钱），甚至这些银行根本不经营传统银行业务，专门执行反洗钱业务。

近年由于侦查水平提高，相应的犯罪水平也提高，目前洗钱犯罪，已经进入高度专业化阶段，通过金融机构，复杂的专业操作（例如金融衍生工具洗钱，团体寿险洗钱、跨国地下钱庄洗钱），并且跨国洗钱普遍，手段专业且隐蔽。侦查起来也很困难，需要多国配合调查。

甚至有些犯罪集团，专门成立一家正规公司（例如职业足球俱乐部），这种公司本身不违法，而且最初他也做合法生意，但是他成立的目的就是为了日后洗钱做准备，因此这种洗钱非常隐蔽并且不容易被察觉。

由于反洗钱本质就是反犯罪，尤其是反恐怖组织、贩毒集团这种危害社会的犯罪，或者走私这种危害经济市场的犯罪。这种组织存在的基础就是必须将收入洗白。
因此反洗钱的作用是，切断非法组织的财政来源，这项工作非常重要，我国目前反恐形式严峻，毒品犯罪也很猖獗，因此反洗钱在我国属于重中之重。也是目前金融机构的一项非常重要的工作。   3/4   首页 上一页 1 2 3 4 下一页 尾页
英达为什么洗钱 

爱华网本文地址 » http://www.413yy.cn/a/81480103/792.html

更多阅读

英达：我和宋丹丹为什么要离婚

英达：我很少见过真正幸福的名人在执导电视喜剧之余，英达也客串主持过不少谈话节目。主持节目对于他来说肯定是易如反掌，了解他的人都知道他平时就特话密，他说着跟智商有关系，智商高的人就不可避免地话多。在他所主持过的节目里，主持了时间

SOA--什么是/为什么/怎么样/要素/Web Service webservice三要素

什么是SOA？“面向服务的架构”表达了一种软件架构的概念，它定义为使用服务来满足软件用户的需求。在SOA环境中，网络上的节点以独立服务的形式将自己的资源开放给网络上其他参与者，其他参与者按照一种标准的方法使用资源。SOA不是一种具

梁欢是这样教育英达的 英达妻子梁欢

宋丹丹说不怪英达是有道理的,因为男人是受女人统治的.当初英达在媒体上表示过对离婚的后悔,也曾解释过当初他出轨的理由,他的那句原话是说,在人恋爱时身体分泌的荷尔蒙都和平时是不一样的.看到他说的这句话,我真是非常理解,当时是

声明:《英达为什么洗钱 什么是洗钱？为什么洗钱？》为网友庸亽氺分享！如侵犯到您的合法权益请联系我们删除