爱华网看了很多回答和评论，关键在于目前很多人不了解现在金融行业的各个子行业的公司、部门、岗位都是做什么的，而绝大多数人看到的接触到的都是银行柜员、证券公司客户经理、保险经纪人等这种数量庞大却处于行业底层（无歧视，是现实）的岗位和人，对金融行业的认识也自然就是拉客户、拉关系、坑蒙拐骗等印象。我主要从业务类型、盈利模式和岗位等方面介绍下金融行业，随便一本金融书里的东西就不说了。因为本人券商出身，会着重说券商，其他子行业能说多少是多少吧。当你了解了这些公司、部门、岗位都是干什么的了以后，你就知道需要什么样的素质、技能，有什么样的发展和晋升通道，怎样去努力了。为想进入行业的外行人，或者大学生们提供些参考。
不正之处请指正。
要想了解券商，两个渠道一是公司网站看组织架构，二是找个上市券商的招股说明书，看主营业务，原因后边会提到，下面还是按业务类型来介绍。
（1）经纪业务
这是券商最传统的业务，主要包括证券代理买卖、产品代销、投资咨询等子业务，依托的就是大家最常见的证券公司营业部，证券代理买卖：炒股票的都知道，买卖股票都要付佣金，就是证券公司给你提供买卖通道，你付费通道费，你只有通过券商买卖股票，自己私下买卖不了，这就是依托牌照盈利的，现在竞争越来越激烈，佣金万二的到处都是，这种盈利模式难以为继，现在证券公司都希望依靠投资咨询服务来赚更多的佣金，炒股票的应该知道可以签约一些服务，这个服务会定期提供一些资讯，比如推荐股票组合，你如果签了这个服务，你的佣金会高一些比如会到千一，比万二多出来的那些就是投资咨询业务产生的收入，产品代销就是帮其他金融机构代销产品，能够赚取一些销售费用。
从业务来看，营业部需要什么岗位就显而易见，一是客户经理／经纪人，就是大家最常见的拉客户的，或者销售的，因为他们的薪酬，都是依靠提成的，他拉来的客户交易产生的佣金给他提成一定比例，卖出的产品也按比例提成。客户经理和经纪人的差别就是客户经理是劳动雇佣关系，经纪人是委托代理关系，前者签劳动合同受劳动法约束，后者签委托代理合同，前者是员工，后者不是员工，所以客户经理保障性更强一些，有保险公积金，有基本工资，提成是额外的，经纪人是做成了有钱，没做成一分钱不发，没有保险公积金，这种比较适合有资源有工作的人干，反正不影响自己的生活。但是这个岗位真是没什么特别要求，门槛比较低。（不过券商对学历要求高，只要是签合同，很多要求必须本科的）二是投资顾问（或客服），投资顾问也是靠提成的，你服务的客户的增量佣金的一部分提成，增量佣金就是千一超过万二的那部分。三就是营业部日常运营需要的后台岗位，比如柜台、IT、财务、综合行政等。这三类就是营业部的前台、中台和后台岗位，现在都讲中台前台化，所以投顾的压力也很大。营业部员工面临的考核压力都比较大，考核指标都很细，比如新开户数，存量客户减少数、存量客户降佣金数、资产总额、大客户数等都要考核，也确实靠天吃饭，去年下半年和今年上半年这种行情收入高，但是前两年都很可怜。有资源的人就另当别论，看到过那种拉来一个大户，一个月提成就有十来万的，没资源的就惨吧。营业部的人想靠能力去总部的希望几乎为零，只能在内部晋升，但是营业部规模小，不像银行的分行，也就几十号人算大的，最上边也就总经理、营销总监、运营总监这种岗位，加起来一个手都能数过来，中间按条线有几个主管，其他都是员工。随着证券市场创新发展，现在也有券商营业部可以做些非通道业务，但是做起来比较难吧，专业性上比起总部的人差一些，很多也就是凭关系承揽过来，还是总部做。
除了营业部，跟经纪业务有关系的还有券商总部的一些部门，比如经纪业务部、零售业务部、财富管理部等，算是管理经纪业务的部门，职能包括营销策划、销售管理、产品设计、客户服务等，对营业部日常管理、考核、渠道开发管理、销售团队建设、制定业务计划、营销推广等。
有些券商某区域营业部比较多，可能会设置分公司，负责管理某区域营业部。券商的分公司也有很多种类，有些是虚设，解决一些公司内部问题，没有管理职能，有些是单一某业务的分公司，有些是各种业务都有的分公司。
以上说的是针对个人客户的经纪业务，还有一种是针对机构客户的。比如某机构（基金、保险、私募、信托、投资公司等等）在券商租个席位，买卖股票，给券商也要付佣金。这块业务通常是券商总部的机构业务部来承担的，他们通常跟公司的研究部（这个部门之后再讲）一起服务机构客户，提供专业的研究销售服务，获取佣金收入。他们的职能主要是营销和销售、客户维护和服务这些，岗位就是销售经理，做的工作一样，只是会按照服务对象的不同进行分工，比如基金条线、保险条线等。
（2）信用交易业务
放第二个说是因为跟经纪业务一样，跟大家最常见的营业部有很大关系。这块主要包括融资融券业务、转融通业务、约定购回、股票质押等业务，相关的部门一是营业部，拉你去开信用账户的，也是信用交易产生的增量佣金会提成，二是总部的融资融券部或者信用业务部，负责信用业务的经营管理，性质跟管理经纪业务的总部那几个部门差不多，做些业务的审批、客户征信、投资者教育、风险管理等工作，恩 还有股灾时候的强平。
在券商总部管理经纪业务和信用业务的部门，就是上边儿提到的融资融券部、经纪业务部这些，大多定位都是职能部门，算是后台，因为承担的是业务管理职能，不是直接的业务一线创造利润的部门，公司有多少佣金收入，还是靠营业部的人实打实的拼出来的，跟他们没直接关系，但是考核和激励上多少会和业绩指标有一定关系，介于业务一线部门和纯后台部门之间吧。机构业务部是业务部门。
人员招聘方面，营业部因为业务类型单一，发展、收入都比不上总部，对人的要求也低于总部，一般的本科都是可以的，小地方的也不会太挑学校，但是券商总部，几乎是非研究生不要了，除非你关系户，要么资源强，很多券商连学校都挑，确实是非名校不招，特别是总部在一线城市的，现在总部不在北上广深一线城市的券商屈指可数吧。
（3）投资银行业务
投行业务主要包括股票的保荐承销与发行、债券的承销与发行，企业并购重组及财务顾问业务，资产证券化业务等。从组织架构来看，不同公司有不同做法，有些是一个大投行的部门，内部分股、债、并购等二级部门或者团队，有些设置多个部门做不同业务，比如投资银行部、债券业务部、并购部等等，再加上二级市场业务，形式和分法很多，只看名字不知道部门具体做什么业务，各家券商都不太一样。
投行业务主要分承揽、承做、承销，承揽看资源，沟通协调能力人脉这些，还有对项目的初步筛选能力，不是简单的有个消息我给公司一说就完了，要牵线搭桥尽力促成这件事，也要对项目有一定的眼光；承做比较辛苦，经常出差，需要有专业能力，一般CPA、律师资格这些比较好，在四大、律所干过的比较有优势，但是赚的辛苦钱；承销也是要找客户。还有就是投行业务的后台，质量控制，有些公司是单设部门的，主要是内核，对业务全流程的控制。
大家都对投行业务感兴趣，其实能做出来比较难，赚的都是辛苦钱，这几年比起做自营的差多了，当然那种自身品牌背景强的大券商好一些，业务资源多一些，一直有活干，有项目出来就有奖金，小券商都是靠个人资源去找项目的，没项目你收入还不一定比后台高。两条路，要么混人脉资源，要么专业能力。
还有就是传说中的保荐代表人，前些年确实很牛，年薪啥也干不出来至少也有一百多万。现在不行了，除非你是有资源的保代，券商现在都降低保代的固薪、津贴了，改为提高签字费，你要是没项目签收入也就那样了，以后这种趋势会越来越甚，直至这个资格没有任何含金量。
（4）自营业务
之所以叫自营，就是证券公司用自己的钱投资，给自己赚取投资收益。从部门来看，也是不同券商设置不同，有些是一个大的自营部门，内部分股、债、基的二级部门或团队，有些是各自独立的部门比如证券投资部、固定收益部，分别做权益类、固收类资产的投资，还有些是按资产类别分，比如固定收益部，内部再按一二级市场分二级部门或团队，就是除了做自营业务，还有之前提到的债券承销发行这些投行业务，各家情况不太一样。
自营业务一般设置的岗位就是投资经理、研究员、交易员了，这里的研究员是买方研究员，跟研究部的研究员不一样（具体讲研究部的时候再说），都是从交易员、研究员做起，发展方向就是投资经理，股票交易员一般就是择时，看对投资经理指令完成的效果，债券交易员其实跟投资经理没法分那么清，券商自营基本是不分的，只有大基金公司还有保险公司是分的（有些是监管要求），债券交易员比股票交易员自主性大一些，需要自己寻找交易对手、谈价格。
还有就是券商自营实际就是做投资，跟基金、保险、银行这些机构在业务上没区别，但是在风格上区别比较大，券商自营一般投资规模小，追求绝对收益，以债券为例，券商债券自营通常是在市场上拼杀出来的，通过加杠杆、频繁交易赚取差价，而银行保险这些机构更多的是资金庞大，有资金优势，依靠配置，赚取票息，交易性收入很少。所以银行、保险的人投资能力要偏弱一些，很多银行出来的只知道配置，对一些比如可转债、债券型基金这些都不太懂，觉得波动太大。
但是自营业务跟投行业务比起来，更能出头，因为是拼能力的，有没有能力，账户的收益率一比就出来了，那是实打实的硬指标，所以很多投资经理、基金经理都是草根出身，做投行很多二代。
还有题主说的什么盘感那些，投资不是小散户，不是简单的技术派什么的就能赚钱的，那是公司给你的上亿资金，不是让你玩的，投资经理的压力非常大，不是这么简单的事情。
（5）研究业务
这里的研究业务主要指的是卖方研究，区别于之前提到的买方研究，主要是为公司高端客户，包括机构和高端个人客户提供研究服务，吸引和保留高端客户。如果对投资有关注的应该知道每年评的“新财富”，就是针对这个业务，还有比较出名的比如水晶球奖、金牛奖这类的。
一般券商做研究业务的部门通常叫研究所，跟它有关系的是上文提到过的机构业务部，不同公司会有不同的组织模式。一种是在研究所内设置销售二级部门，一种是独立设置两个部门。通常这两个部门是捆绑考核和激励的，共同服务于客户。
研究所的岗位就是研究员了，按照研究领域不同分为宏观研究、策略研究、行业研究、金融工程研究等，宏观研究主要是国内外宏观经济形势、金融市场和政策研究，策略研究主要是股债基大类资产配置研究、股票投资策略、组合研究、债券市场研究等；行业研究就是分析行业发展趋势挖掘行业内具有投资价值的上市公司；金融工程研究包括衍生品研究、量化分析等。
研究员一般都是要硕士以上，一些行业研究员要找有相关专业背景的，特别是进入壁垒高的比如医药生物。业内研究实力比较强的大券商的研究员收入是非常高的，也是这么多年积累下来的品牌价值吧，中小券商只能去高薪挖业内知名的研究员，靠自己的研究能力慢慢积累已经很难了，所以研究员要是新财富得奖很多券商有专门的新财富津贴，有些券商把新财富评选结果纳入对研究员的考核，也会有券商为了打响自己的品牌不惜一切代价一定要引入一些新财富分析师。卖方研究员最后发展到一定阶段也可以转买方，最后发展成投资经理。一直做卖方是非常累的，在研究所基本只有做宏观的能做到MD，比如某券商的首席经济学家，一般做行研的SVP或者D就是上限了。
（6）资产管理业务
资管业务就是接受客户的委托，管理客户金融资产，实现客户资产的保值增值，赚取的是管理费和超额收益分成。其实资管算是一个比较大的金融子行业了吧，现在原来的分业经营限制已经慢慢的淡化了，不同金融机构都会开展类似的资管业务，近两年经常提到的就是“大资管时代”这个词了，像保险资管、信托、基金（含公募私募）、PE、银行、财富管理机构等都是资管业务。像券商、保险资管现在都可以申请公募基金业务牌照就是大资管的趋势。
从业务流程来看，资管行业就是进行产品研发，设计出金融产品，募集资金，进行资产配置，实施投资，金融产品存续管理，客户的开发、维护和服务。需要的岗位就是产品研发、销售、投研人员、运营清算估值等、客服这些，再具体就是不同的产品、投资领域相关的投研人员不一样，比如股票、债券或者非标。
不同公司有不同的做法吧，比如独立的子公司，就会设置全业务链的部门和岗位；有些公司是设置统一的金融产品研发部门、销售部门（之前提的机构业务部）、运营部门，资管部门只做相关的投研工作。投研方面二级市场就跟自营部门的投研要求一样，还有就是非标投资，比如股权、债权投资。
（7）期货业务
这个一般券商都是以期货子公司的形式存在的业务，具体包含经纪业务、投资咨询和资管业务吧，也是跟券商营业部一样的，期货公司营业部，给客户提供通道，赚取佣金。期货公司各方面还是不太了解，但是国内个体参与度不高，比股票这种以散户为主还是差很多，相应的行业发展、招聘条件、员工收入都不如券商吧。
（8）直投业务
直投业务是券商用自有资金对企业进行股权投资，Pre-IPO。有券商是设立有独立子直投业务子公司。岗位上会有投资经理、投后管理，主要做项目承揽、尽调、交易结构设计、谈判等，投资后进行项目跟踪、风控，保证顺利退出。技能上跟投行差不多，法律、财务技能比较重要。
（9）场外市场业务
目前最主要的就是新三板业务，有些券商设在投资银行部内，有些单设独立的场外市场部。也是跟投行差不多，就不多说了。
以上主要是券商的各个业务，说的其实比较粗吧，有些业务展开说能说很多，也不一定全对，其它金融企业就不说了，传统业务也不是太了解，其他很多跟券商的也都大同小异。这个答案回答了好几个月啊，中间因为年底忙中断了，也是迷信大V，明明错的点赞那么多，有点儿懒得了。不管怎么样补充完整了。 2/2 首页 上一页 1 2
