神界原罪2探索模式 金融这玩意儿肥了谁华尔街“原罪”之探



 环球财经记者 刘美

 神界原罪2探索模式 金融这玩意儿肥了谁华尔街“原罪”之探
  2008年全球金融危机爆发以来,国内以此为题的书籍层出不穷。然而多为隔岸观火,直接来自华尔街的第一手资料并不丰富。就在此时,陈思进的《金融让谁富有》恰好填补了这方面的空白。

  闯荡华尔街十几年,陈思进曾任职于多家国际知名金融机构,可谓美国金融界跌宕起伏的历史见证者。 “9·11”事件中,他冒着浓烟冲出即将倒塌的世贸大楼;2007年,在另一场杀人于无形的灾难爆发前,他再次凭着敏锐的触觉成功逃离了危机的起源地——华尔街。

  对于华尔街,陈思进怀有复杂的感情。这里曾经是他学生时代梦想的精英聚集之圣地,待到身处其中却发现了更多的丑陋、贪婪与疯狂。“因不甚了解而进入,等完全领悟了便退出。”陈思进这样总结他的华尔街生涯。

  这本书的题目,正是他领悟的核心问题之一:金融让谁富有?

  “说穿了,金融和金融化就是让一小部分站在金字塔顶端的利益集团富有。”陈思进的答案出言简意赅:“当今主宰世界的金融体系,是华尔街的金融体系,而监管不力的自由市场,赋予了华尔街垄断性质的权利。游戏规则由华尔街机构制定,他们站在金字塔的最顶端,独霸世界资源。金融投机分子得以借垄断权力进行全球投机,由此开创了一个不平等的财富分配机制。”

  个人的贪婪尚不可怕,但经由金融化这个强大的工具,将所有人本性中贪婪的一面汇成洪流,便具备了极大的破坏力量,于是金融规则的制定者们有恃无恐,将权势玩弄于股掌之间。陈思进常把世界比作那个海上冒险家纵横的时代,那些冒险家也同样是“自由主义者”——国王授予他们法律豁免权,让他们肆无忌惮地抢夺地盘。可惜这种失去了约束的竞争已再无“自由”和“公平”而言。

  这个悖论同样出现在现代金融世界里。陈思进说:“就像华尔街在自己的空间表现了‘自由市场’这资本主义最完美的形式一样;‘武装船队’就是公开上市公司的前身,华尔街对冲基金经理、外汇交易员、经纪人和投机财富的炒家就是当今的冒险家,华尔街银行是武装起来的船队,经济是他们的海洋,上市公司是服务于他们掠夺财富的船只,纸壳子般华丽的金融体系是他们进行掠夺的武器,而国家则变成了他们的奴仆和监护人。”

  灾难背后的利益

  《环球财经》:您曾引用安迪·凯斯勒书中的话说:“在华尔街,无论你做哪种工作8943;8943;它什么意义也没有!”借此抨击美国金融机构操纵股价的行为。事实上,金融世界里存在的种种舞弊现象,在其他行业一样存在。您是否认为金融行业存在某种原罪和特殊性?

  陈思进:严格说来是资本存在原罪。在资本集中的华尔街,这种原罪就更加鲜明地显现出来。华尔街名言“Greed is good”(贪婪是个好东西),充分体现了这种原罪。

  纵观人类的金融史,几乎是一部泡沫史。过去,每隔百年便产生一个大泡沫,从1637年的荷兰郁金香疯狂,到1720年的英国南海泡沫,再到1837年的美国银行大恐慌。历史上最恐怖的1929年大萧条,其泡沫就始于 1907 年大恐慌。

  我认为,近30年来,随着世界经济一体化,信息传播的速度越来越快,泡沫的幅度也越来越大、频率越来越密,继南美、东南亚和日本被霸权资本狠捞了一票之后,单单这10年,我们就又经历了无数的大小泡沫,巨大的泡沫就有两次:一次是.COM,另一次就是次贷引发的2008年金融危机。每一次的起因都类似,结局也颇相同,人们跟随泡沫追高杀低,结果被压在金字塔的底部,深受其害。

 《环球财经》:作为“9·11”事件的亲历者,相信您对这一事件一定刻骨铭心。能谈谈您对“9·11”事件本身的看法吗?伊斯兰世界与西方的冲突,金融利益在其中发挥了怎样的作用?

  陈思进:有良知的人都不愿意看到“9·11”事件。但隐藏在这类重大灾难性事件的背后,是有错综复杂、千丝万缕原因的,尤其是伊斯兰世界和西方的冲突,其中经济利益扮演了重要的脚色。因为经济总是和政治息息相关。

  这几年,美国为“搞定”伊拉克不惜花费巨资,据估计,到美国偃旗息鼓时,大概要用去1万亿美元!好些人以为美国是“劳民伤财,得不偿失”,做世界警察做傻了。其实美国会干傻事吗?当然不会!打伊拉克真正的原因,显然是为确保石油按美元结算。

  自1999年欧元开始启用,欧元便成为继美元之后的世界第二大储备货币、第二大交易货币。特别是伊拉克从千禧年出口石油时,便使用欧元来结算,并于2002年将美元储备转换为欧元。欧元的迅速扩张,严重威胁着美元的统治地位,令华盛顿极度不安,惟恐欧佩克石油输出国有样学样。几个月后,美国即借“9·11”事件向伊拉克开战并入侵其领土。

  但伊战过后的几年,欧元的势力还是不断扩张。截至2009年10月,欧元在全球的流通量达到790亿,流通纸币及硬币的汇率最高总价值超过美元。现在借金融危机引发欧债危机,欧元兑美元持续下跌,对冲基金则穷凶极恶地狙击欧元,这与美元的霸权地位息息相关。

  中国经济应向何处

  《环球财经》:书中您也提到了中国应该走可持续发展的“绿色经济”道路,但现在也有人警告中国小心掉进绿色经济的陷阱,因为例如碳减排、新能源这些领域,很多技术还是西方国家走在前列,碳减排的交易规则也是西方来制定的,如何解决这个矛盾?

  陈思进:随着中国国力的不断提高,中国一方面应充分发挥后发优势,抵制以化石燃料、煤、石油和天然气为基础的“黑色”经济,以可再生能源取代化石燃料,尽量节约能源、高效使用能源;另一方面,中国应该抵制信贷消费,提倡老祖宗留下的传统美德——勤俭持家、艰苦创业,企业鼓励发明创新,国家兴办教育培育新人,使中国经济跳出金融霸权布下的天罗地网,摸索出一条适合中国发展的经济之路,使每一位中国公民都能享受到由他们创造的社会财富,为子孙后代留下完整的大好河山。

  《环球财经》:今年6月份以来,随着人民币汇改重启,人民币汇率正在以有限的幅度缓慢上升,您对此有何看法?

  陈思进:自今年年初以来,特别是今年6月份,美中两国在人民币汇率问题上交锋激烈。但事实上,美中贸易逆差与人民币汇率的关系不大。人民币兑美元从 5年前的1:8.3,升到了2009 年底的 1 :6.8,已经上升了18%,而美中的贸易逆差不降反升。为什么?因为中国出口“赚”来的美元,在号称以自由市场经济为精神支柱的美国,中国想买的东西比如自然资源、高科技、工商企业等股份,美国都不卖。于是,中国的美元储备大量增加,中国便出现了长期的进出口贸易顺差。

  事实上,人民币再升值也解决不了美国的问题,但人民币汇率的飙升,在中国经济尚未成功转型之前,将严重挫伤中国出口的国际竞争力。中国政府就只能将经济增长的政策调整为内需为主,就不得不下调利率以降低储蓄刺激消费。而降息释放出来的巨资无处可去,就只能涌向股市和房市,再加上国际热钱涌入中国,形成资产大泡沫。一旦泡沫被刺破,经济危机也就开始了。

  当前,国家之间的贸易保护抬头,战乱不断;金融霸权操纵市场,游戏规则朝令夕改;市场调控失灵,全球的房市泡沫依然未破。而中国的经济基础还不坚固,风险意识不强,特别是出口企业尚未成功转型。所有这些不利因素,都决定了人民币不能加快升值的步伐,也不能失去国家控制交给华尔街去自由兑换。

  《环球财经》:近些年来,中国房地产“泡沫说”不绝于耳,房价却始终在上涨。在房地产价格的全球性泡沫中,是否也有金融的“原罪”在起作用?

  陈思进:人性雷同,千年不变。人的内心深处渴望天上掉馅饼,不花大力气就能赚大钱。贪婪和盲从这两种人类的本性,时常无法控制地占据上风,这是房价始终上涨的原因之一。

  举例来说,美国自1995-2003年的房市热,是由供求关系而催生的,稳定的家庭收入、丰厚的储蓄和不断提高的购买力,使人们得以满足购房的需求。当房产泡沫被吹起来的时候,人们购房就不是为了简单的居住,而是视房屋为可带来丰厚盈利的投资工具——因为房价在上涨,而且还会不断地上涨。这是投机心态。在美联储不断降低利率、房价一天一天地上涨、买卖房屋可带来巨额利润的背景下,投机客进场了。

  因为一套价值20万美元的公寓,首付款仅为1万美元甚至零,3个月后再以22.5万美元的价格售出,扣除 5000 美元的各种费用支出后,转手获利 2万美元。这是400%的利润!马克思说,当利润达到300%的时候,人们敢于冒获绞刑的风险。到了2005年,美国房市中有高达40%是炒房者,泡沫渐渐越吹越大。在此我不得不下结论:华尔街之所以能立于不败之地,人性的贪婪和盲从,正是培植它生根、发芽、开花和结果的土壤。利用大众的贪婪与盲从为金字塔顶一小部分人牟取暴利,也正是金融的“原罪”所在。  

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