合格境外个人投资者 《投资组合管理：动态过程》　第2章　个人投资者的投资组合管理

发布时间：2024年11月06日 17:53:30分享人:小曼挺拽来源:互联网10


   乔丹被任命管理英格尔家族的账户，这对她的公司来说是一段新的合作之旅。她观察到英格尔家族没有详细的投资政策或者指导方针，所以她准备请彼得·英格尔和希尔达·英格尔分别召开会议，他们已婚37年并育有两个孩子──25岁的克里斯塔和30岁的汉斯。彼得、希尔达和汉斯接受了这一邀请，但是克里斯塔因其现居地距其父母较远而无法参加。

59岁的彼得·英格尔是个成功的企业家，他在23岁时成立了一家名为IngerMarine造船厂。他的努力使得该厂成为了一家面向全球销售的奢侈品船舶制造商，但是他现在正在考虑该厂的后续计划和退休事宜。彼得非常乐于将其在IngerMarine的股份货币化，并且坚信他能够在接下去的三个月中将公司卖掉。他已经评估了三家对其可能的收益，大致可以为英格尔家族带来约5500万欧元的税后收益。他们家族的四个成员都是这家公司的独立股东，任何的销售收益会按其股份比例为他们带去收益。彼得认为他们家庭的每个人都没有财务问题并希望可以保持这种财务安全性，他意识到他的家庭有必要有一个连贯的投资计划。

57岁的希尔达·英格尔来自一个富裕的家庭。自从她嫁给彼得，就成了一名家庭主妇并成了克里斯塔和汉斯的妈妈。希尔达是她家族建立的信托基金的受益者。在她的一生中，该信托基金将会每年分配给她通货膨胀指数化的一笔款项（现在是7.5万欧元），这部分将会计入个人收入而被征税。当她过世时，支付将会停止，这一信托基金的所有财产将会被转给当地一家慈善机构。

汉斯和克里斯塔都尚未结婚。汉斯现在在IngerMarine公司担任高级副总裁并且主管船舶设计。彼得一直尝试着让克里斯塔也参与到家族生意当中，但是她拒绝了。相反地，她成为了一名广受赏识的成功画家。克里斯塔现在有一个5岁的儿子尤尔根，她选择独立抚养这个孩子。

这次与彼得、希尔达、汉斯的会议包括与克里斯塔的几次电话讨论最终产生了以下有关英格尔家族财务和个人细节的结论。

  
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