爱华网合格境内个人投资者 《投资组合管理：动态过程》 第2章 个人投资者的投资组合管理
对资产配置的介绍在建立战略性资产配置政策时，咨询师的挑战在于需要找到一套各种资产的权重以打造出与个人投资者收益目标、风险承受度和约束相一致的投资组合。这项任务必须以需纳税的观点，将以下因素都考虑进去才能完成：①税后收益；②现在投资组合配置的任何可能引发的税负变化；③未来再平衡的影响；④资产"位置"（location）。资产位置的问题是由个人投资者应纳税和递延纳税投资账户所有权产生的。显然，无需纳税的投资产品不应该被"存放"在免税账户之中。在本章的余下部分中，我们会以一个新的案例和英格尔家族案例一同来说明个人投资者资产配置的概念。这一章将以对概率分析在个人投资者资产配置和退休规划中应用的讨论做出结论。
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