爱华网系列专题：《利润丰厚的理财规划：理财规划进行时》
定性信息所提供的是一般性信息，它提供了一个家庭的长远目标、生活方式、健康状况、风险承受能力、就业状况、爱好、生活态度以及对某方面的担忧。定性信息能够为一份理财计划赋予生命。了解一位客户的长远目标，比如计划55岁退休时搬家，为子女大学期间的教育费用和其他花费储备资金，退休之前就开始从事自己花费不菲的爱好，或在退休期间大范围的旅行等，对于任何理财规划的成功都是极为重要的。 ◆ 定量信息范例 定量信息范例，包括以下内容： ——家庭情况总体概述。 ——姓名、地址及家庭成员的电话号码。 ——资产及负债状况。 ——现金流入和现金流出状况。 ——保险单信息。 ——员工福利及养老金计划信息。 ——最近3年的税单。 ——目前投资状况的详细信息。 ——可得到的退休金。 ——客户所拥有企业的相关信息。 ——遗嘱及委托文件的复印件。 ——终身馈赠计划。 ◆ 定性信息范例 定性信息范例，包括以下内容： ——长远目标及阶段性目标。 ——客户及其家庭成员的健康状况。 ——兴趣和爱好。 ——就业预期。 ——风险承受能力。 ——对目前/未来生活方式的预期。 ——其他规划设想。 会谈结束后，约定下一次会谈时间，它与数据收集会谈之间的间隔大约为4周。在着手做任何工作之前，先给客户寄一份会谈概要，总结你们会谈的内容，包括你们所讨论的问题和目标以及最后得出的结论。请客户签署这份概要，并寄还给你。结构大致如下： 尊敬的客户先生及夫人： 在11月3日，我们讨论了……您的担忧和目标如下：……我向您大概讲述了我将如何解决您的问题……如果上述这些与您的记忆内容相符，请您签上您的名字，写上日期，并在……之前寄一份复印件给我。您忠实的，约瑟夫·史密斯（Joseph Smith），注册会计师，注册理财规划师。 这种确认信函，可以保证你和客户对于即将开始的工作，拥有同样的期望值。这样也可以减少你的责任。 表3?4是一份用于收集客户数据的数据收集表格样本。 表3?4客户信息收集问卷样本 理财规划公司 保 密 问 卷 请花费时间填写下表，并至少提前10天（距您下次约会时间）以信件、电子邮件或传真的方式寄给我们（请附上任何相关报告）。 这些信息将帮助理财规划公司根据您目前的状况提供建议。 客户个人信息 客户1姓名： 家庭住址： 住宅电话： 电子邮件地址： 社会保险号码： 驾照： 到期日： 所在州： 出生日期： 客户2姓名： 家庭住址： 住宅电话： 电子邮件地址： 社会保险号码： 驾照：
到期日： 所在州： 出生日期： 家 庭 成 员 （请列出子女及其他受抚养者） 姓名： 与客户的关系： 出生日期：（年/月/日）是否需要抚养：是否 （续） 住址：（市&州） 姓名： 与客户的关系： 出生日期：（年/月/日）是否需要抚养：是否 住址：（市&州） 姓名： 与客户的关系： 出生日期：（年/月/日）是否需要抚养：是否 住址：（市&州） 姓名： 与客户的关系： 出生日期：（年/月/日）是否需要抚养：是否 住址：（市&州） 姓名： 与客户的关系： 出生日期：（年/月/日）是否需要抚养：是否 住址：（市&州） 阶段性目标 （请按时间跨度顺序列出） 阶段性目标时间跨度目前成本 1? 2? 3? 4? 5? 6? 客户商业信息 客户1姓名： 雇主姓名： 公司地址： 电邮地址： 单位号码： 工作传真： 职位名称： 目前薪水： 年增长率： 在该雇主处的工作年限： 预计变化： 客户2姓名： （续） 雇主姓名： 公司地址： 公司电邮地址： 公司电话号码： 公司传真： 职位名称： 目前薪水： 年增长率： 在该雇主处的工作年限： 预计变化： 1?计划退休年龄 客户1客户2
