爱华网系列专题：《利润丰厚的理财规划：理财规划进行时》
2?您认为退休后您的月支出会有什么重大变化么？（如增加旅行次数、大宗购物等） 3?您希望得到的投资税后收益率是多少？ 4?在这些预测中，您假设的通货膨胀率是多少？ 5?您希望您的所有债务都在去世之后偿付吗？
6?如果可以，您希望留给继承者多少遗产？ 7?谁为您准备税单？ 自己 纳税代理人 姓名 住址 电话 传真 8?您是否有遗产规划文件？ 9?何时、在何种情况下起草的这些遗产规划文件？ 遗嘱有无日期起草时的情况 生活费信托 有 无 日期 起草时的情况 授权书 有 无 日期 起草时的情况 生前遗嘱 有 无 日期 起草时的情况 其他文件 有 无 日期 起草时的情况 10?您目前的投资是怎样选择的？ 11?评价下列陈述在多大程度上反映出您的态度和观念，尺度为1至5（1表示极为符合，5表示极不符合） ——我宁愿延长工作的时间，也不愿降低退休后的生活标准。 ——如果需要，我觉得我/我们可以减少生活费，为未来积攒更多资金。 ——与资产增长相比，我更关心保护我的资产不受损失。 ——与个人债券相比，我更喜欢共同基金的简便性。 ——我喜欢那种增值和增长较慢的长期性投资。 ——我不会为我做过的失败的投资决策而担忧。 （续） ——我喜欢增长较快的进取型投资。 ——我不喜欢惊喜。 ——我对我的财务未来很乐观。 ——我目前最关心的不是增长机会，而是收入。 ——我是个冒险者。 ——我能够轻松、快速地作出投资决策。 ——我希望我的日常生活是可以预测的、一成不变的。 ——我往往选择那些真实可靠，增长缓慢，安全、收益有保证的投资。 ——我需要将我的投资集中在构建现金准备上。 ——我希望我的投资收益是可预测的、稳定的，即使数额很少。 12?您与下列每位顾问的工作关系如何？请分出等级。（1表示非常满意，5表示极不满意） 顾问名称没有聘请该顾问 理财顾问12345Ⅹ 经纪人12345Ⅹ 经纪人12345Ⅹ 会计师12345Ⅹ 纳税代理人12345Ⅹ 律师12345Ⅹ 保险代理12345Ⅹ 保险代理12345Ⅹ 保险单 保单类别公司名称被保险人年保费退保现金价值所有权 保费到期日 人寿保险 人寿保险 人寿保险 人寿保险 伤残险 伤残险 健康险 健康险 汽车险 汽车险 房主险 伞括险 长期护理保险 职业责任险 责任险 其他 您的资产负债表 如果您有一份自己设计的资产负债信息表，您可以附在这里，而不必再填写表3?5。并将所有的经纪人、理财顾问、共同基金投资报告以及其他必要的文件一并附上。 表3?5确定您的净值 分析您的资产与负债 个人资产 资产名称现值/美元 主要住宅 第二处住宅 汽车 娱乐交通工具（船、露营汽车等） 家庭财产等 其他个人资产 现金准备 银行名称资产名称现值/美元收益率（%）到期日年追加额目的 活期存款 储蓄存款 信用合作社账户 货币市场账户 存款单1 存款单2 存款单3 经纪人账户（单位：美元） 经纪人姓名现值股票、债券、共同基金及其他所有权经常项目余额 退休投资（单位：美元） 资产名称现值收益率（%）到期日年追加额目的 公司退休计划退休 公司退休计划退休 公司退休计划退休 公司退休计划退休 个人退休账户退休 个人退休账户退休 个人退休账户退休 其他 其他 非退休 资产名称现值/美元收益率（%）到期日年追加额目的 不动产 不动产 不动产 个人拥有企业 其他企业权益 应收票据 应收票据 应收票据 商业投资 资产名称现值/美元收益率（%）到期日年追加额目的 寿险现金价值 寿险现金价值 寿险现金价值 其他 其他
