爱华网1．黑市陷阱多人民币目前还不能完全自由兑换，而有些人没有正常外汇来源又想炒外汇，便步入外汇黑市。应当明白，外汇黑市是地下经济活动，扰乱国家正常的金融秩序，损害群众利益，对社会危害很大，因此我国一贯严厉打击和取缔外汇黑市交易。《中华人民共和国外汇管理条例》明确规定：“私自买卖外汇、变相买卖外汇或者倒卖外汇的，由外汇管理机关给予警告、强制收税、没收非法所得，并处以外汇非法金额的30%以上、3倍以下的罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。”再说黑市欺诈盛行，切汇成风，往往会以各种手段欺骗换汇者。在街头常常会有人问你：“是否交换外币？”如果你答应，他们就会马上问：“兑换多少？”并拿出相应的钱给你。当然，他们首先要拿到你的外币。正当你认为兑换成功，打算离开时，骗子拿过你的钱说：“对不起，钱弄错了，让我再数一次。”这时会有另外一个骗子走过来说：“警察来了，快走！”骗子就会把钱往你的手中一按：“快走吧，警察抓到就麻烦了。”骗子跑了，等你静下心来，数一下手中的钱，这时就会发现，除了表面一张是大面额的钞票外，其余只是零钞。在银行营业网点的门前，常常会有一些外表斯文的人在左右徘徊。当这些人看到有取到大额外币的人时，会主动上前搭讪，表明自己需要大量的外币。如果你愿意，他就以比国家牌价高出很多的价格与你兑换。如果你答应，他们就会带你到一个比较高档的地方，“认真”地和你计算。这些人让你感到通过这样的交易，你很有赚头。当你准备成交的时候，他们会用信封一类的物品，将双方的钱装好。当你认为交易成功之时，骗子就会对你说：“等一等，我不太懂鉴别外币。现在，我们一起到某银行去鉴定一下。这样，大家都放心。”这时，他让你拿着自己那袋钱。其实，骗子已经将你的钱调包。如果你这时发现，还可能取回自己的钱。但如果在一个房间内，且骗子人多势众的话，那么即使你发现了破绽，骗子也可能采取暴力的手段实施抢劫。刘某等人组成的犯罪团伙，主要犯罪手段是切汇，也就是利用人们私自兑换外币做假行骗。他们当中负责寻找、联系被害人的，是个眼尖、嘴甜的人。他们散落在银行、商厦前，嗅到情况时主动出击，跟在被害人后面巧言令色，谈好兑换的数目与价钱，便把对方的电话或联系方法记下。刘某等人按照这些情况，先到银行花10元钱以被害人的姓名开户，然后再存一个币值低的货币存折，如日元等。这日元的数目同所谈的美元数目相等。一旦存折被粘接或涂改好，刘某等人就大肆作案。他们先是好意提出：“咱们不现金交易，万一是假币呢，还是把钱存到银行去，相互交换存折，这样大家都放心。”这样通情达理的交易，确实让人放心。于是刘某等人持事先拼凑的大量人民币当着被害人的面存入银行。双方一手交钱一手交货。刘某等人拿到现金，对方则得到只存10元钱的折子。被害人在取钱时，才能得知真相，而骗子们已分头逃之夭夭。据案犯交代：他们就是利用人们爱占便宜的心理，故意抛出高价，让对方有利可图、急于成交，使用手段麻痹被害人。 2．拒绝某些外币秘鲁，远在拉丁美洲，面积128.5万平方千米，人口只有1700多万，还没有我们福建一个省人口多。其货币，叫“新索尔”(New Sol)，缩写为PEN。秘鲁币是一种高度贬值的货币，50万元秘鲁币兑换人民币不足10元，这样就屡屡有人在我国进行诈骗。如3名疑犯持25张面额为1000元的秘鲁币冒充加拿大币，在茂名市区与吴某兑换得人民币13万元。吴某持该外币到银行储存时才发觉受骗上当，立即报警。吴某发现3名疑犯，她一边悄悄跟踪到高州市，一边向“110”报警，最终将3名疑犯抓获，缴获秘鲁币64张。当然，被用来骗人的不仅仅是秘鲁币。如上海的李某，去超市购物，走到中山二路遇一外地人，假装问路“华夏实业公司怎么走”。话一搭上，外地人便滔滔不绝地说：“我是到上海来做生意的，出了车祸，身边只有外币，想以一比四点五的价格兑换人民币……”此时，同伙B角登场，他将李拉到一边，悄悄地说，我是松江工商银行的“王科长”，我知道这种外币的国家牌价是一比五。我有个做外币生意的朋友就住在不远，他如肯收的话，我们就先兑换下来。李信以为真，跟着B来到C角“朱老板”处，C狮子大开口，称这种外币有多少收多少。离开C后，B问李有多少现金，李答有45万左右。于是，B再找到A，然后一起去取钱。李某将毕生积蓄39万元人民币现金及6.7万元的银行存单、国库券总计45.7万元统统交给A。A将100张面值1000元的外币给李某，随后跟B再找C“兑换”。途中，B借故离开，C也人去楼空。李某赶紧向警方报案，经查证，这种外币其实是早已作废的巴西币。炒汇是最需要知识的行业之一，但我们目前外汇知识还不是很普及。中国人民银行河南省安阳市分行在业务检查中发现，外币存单中“角分现象”十分普遍，即对美元像对人民币一样将小数点后的金额视为“角”“分”，而美元只有“分”没有“角”，令人啼笑皆非。如此来看，一般人不知秘鲁币也就不可笑了。问题是，不识外币而又想赚外币的钱，这就像分不清稻苗与稗草而要种田、分不清汽车与自行车而要开车一样了。不过，有时这也许是必要。那么，你分不清美元还是秘鲁币，至少可以从钱币上分辨“USD”“PE”的代码。以这种方式，各国货币也就大致区别清楚了。世界主要国家和地区货币名称及代码简表，可从《辞海》附录中查阅。3. 警惕以假冒外汇局名义诈骗国家外汇管理局陆续发现有不法分子伪造外汇局印章或盗用外汇局名义涉嫌外汇诈骗活动。
如外商投资企业外方投资者在中国境内获得的人民币利润在中国境内投资、增资即再投资，享受外商投资的同等待遇。人民币利润再投资证明由外汇局出据。山东一汽车配件有限公司办理外商投资企业外汇登记证时，外方提供所谓“国家外汇管理局××分局”出具的380万元人民币利润再投资证明，经核查，发现该人民币利润再投资证明不是该分局开列的，证明联上的局印章和外汇业务科的科印章均与该支局印章不符，系伪造。又如郑某，自称在国家外汇管理局河南省分局工作，其亲戚已将1亿美元汇至省外汇局，受亲戚委托，要将此笔款项贷出去，条件优厚。郑某与许昌县一建筑安装公司接洽，要求借款人填写一些表格。该建筑公司办完这些手续后，派财务人员到外汇局支局咨询，方知上当受骗。此前，郑某曾自称河南省外汇局外事办总裁，到河南省进行项目考察，与当地工商联基本谈妥外汇贷款事宜。当地工商联了解到郑某同时与其他几个市县都有接触，由此产生怀疑，派人到河南分局了解情况。河南省分局确认这是一起外汇融资诈骗活动，向公安部门报案，及时制止了这起诈骗活动。
