平安银行交学费 平安的天价“出海学费”



这项肩负着“为平安带来稳定和长期的回报”使命的海外投资,却使平安损失惨重。

  □文/陈天翔

  157亿元!

  要不是让中国平安董事长马明哲花了那么多钱上了一堂课,富通这家远在欧洲的金融集团,恐怕不会像现在这样被中国国内市场所关注。

  为了一年前的这笔投资,10月6日,平安已经决定在第三季度财报中进行约人民币157亿元的减值准备会计处理。现在,马明哲也许要感谢A股投资者和审批环节。若不是过去一年他们的努力和谨慎,平安的损失恐怕不仅如此。

  去年11月27日,平安高调宣布购买富通集团约4.18%的股权,成为富通单一的第一大股东。平安当初投资富通的主要考虑是,富通是欧洲领先的金融集团,有着良好的公司治理、既往业绩及适合公司需求的分红政策,与公司的保险基金久期较为符合。根据富通的历史业绩,公司以及财务顾问所进行的财务模型测算,该项投资能为平安带来稳定和长期的回报。

  马明哲当时表示,此次交易对中国保险行业具有里程碑式的重大意义,同时由于平安和富通的业务模式匹配,平安可以学习富通在交叉销售、风险管理以及产品设计创新等方面的经验。

  但这项肩负着“为平安带来稳定和长期的回报”使命的海外投资,却使平安损失惨重。

  在平安完成了对富通入股后的几个月里,随着次贷危机由美国向欧洲迅速蔓延,富通在危机中只能苦于招架。不过,此时的马明哲对欧洲市场依然抱有憧憬,并且依然期盼着和富通进行更深层次的合作。

  今年4月2日,平安在深圳和富通正式签署协议,以21.5亿欧元的价格,收购富通旗下的富通投资管理公司50%的股权。马明哲明确阐述了和富通加强合作的原因,即平安将借此机会快速建立全球资产管理及QDII的业务平台,并利用双方的分销网络,延伸到全球各个主要的金融市场。

  但这几个月来,富通在经济危机的打击中已经束手就擒,其已经完全剥离了银行业务,仅仅保留了部分保险业务。马明哲在当初想向富通学习银行保险业务、交叉销售、资产管理的希望全部落空。

  10月的第一周,对平安和马明哲来说,日子并不好过。10月2日,平安对外宣布,将终止投资富通资产管理公司,理由是鉴于目前的市场环境和状况,估计成交的先决条件无法完全满足。经双方友好协商,有关买卖协议及其他所有相关协议将会终止。

  从4月2日到10月2日,正好是整整6个月时间。在这整整半年时间里,这个当初被马明哲寄予厚望的投资项目,最后还是以“一场空”来收场。马明哲现在也许还要感谢这其中的某些环节:不知道在哪个环节上耽搁了,从而使得这笔钱没有被“及时”地全部投出去。

  10月6日,马明哲在《给全体员工的一封信》中称,公司决定在第三季度财务报告中计算投资损失,可能会对公司全年利润产生较大影响。但从总体看,对公司的影响主要体现在今年,且是一次性的,总体风险也是可控的。

  来自瑞信的研究报告表示:从经营角度来看,鉴于对富通的投资结果,在中短期内,平安在并购方面可能不会得到投资者的支持。另外,考虑到利润率和资产质量压力,平安还是应专注于主业,以此来恢复投资者对其业务模式和管理团队的信心。

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  马明哲在信中也特别强调:“中国是平安业务发展的主市场,我们将在谨慎开展全球资产配置的基础上,更加集中精力、重点发展国内的金融业务,把握中国未来金融业发展的机会,将国内业务做强做大。”

  

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