第4节:美元脱离黄金本位



系列专题:《大国衰落:沦陷的美国经济》

  美元脱离黄金本位 (大标)

  20世纪70年代,美国出现停滞性通胀和越战军费开支庞大的恶劣经济情况。美国再也无法承担支持美元币值的黄金储备。尼克松总统大胆地放弃黄金本位,美元只是美联储一纸承诺,所有人都明白美联储是没有能力兑现钞票的,因为美国国库空虚、国债如山,即使美联储有信用也无金无银。

  于是,美联储发行的钞票和债券上都直截了当写清楚:In God we trust(以我等信奉之神之名),发行此钞票或债券。那就是向天下人暗示,他日如果美元贬值或者债券作废,请各位找信奉之神兑现美元钞票或者国库债券。

  20世纪70年代,美国经历了多位没有经济建树的总统,通胀和利率长时间居高不下。1981年1月,最优惠利率达到20%,银行变成了拥有执照的高利贷。当时,香港的房贷也到了年息25%的高水平。

  美国在20世纪70年代的经济困境中,开始撤销罗斯福总统当年订立的监管能源、通信、运输和银行法例。银行少了贷款监管条例可以为所欲为,存户又得到联邦保险保障,结果是美国政府承担1,600亿美元坏账。

  2007年开始浮现的次贷危机并非美国近代史上第一次滥贷危机,也不是第一次由政府出资解救滥批信贷的银行。可见,2007年的次贷风暴只是旧病复发。

  过度豪爽的里根政府(大标)

  新的经济局面

  1981年,一年的联邦开支达到5,000亿美元,里根总统担任总统之后,联邦支出上升至1万亿美元,而且大减联邦所得税25%,通胀由1980年的13.5%下降至1983年的3%。他的功绩在于解决当时的经济困境,但是国债急升3倍,由1981年12月31日的9,300亿美元急升到1988年9月30日的2.6兆美元。除了国债之外,双赤(即财政赤字和外贸赤字)严重。庞大外贸赤字是里根总统上任之后才出现的。美国政府为了抑制通胀,鼓励大量进口外国的廉价商品打击通胀和本土工业。经济急转为内需型,外贸赤字也随之急升。

  当美国出现庞大国债和贸易逆差时,美元汇价并没有因此而下跌,原因是日本、欧洲和沙特阿拉伯等国家将赚到的美元都留在美国,单是沙特阿拉伯就买下了美国的7%资产。全美国最大银行花旗集团的大股东都是沙特阿拉伯的王子。可以说,花旗银行在美国应该是外资银行,这样听来,以花旗为名的银行在花旗是外资,有点令人发笑。(注:花旗是美国国旗的旧称,因为旗上有很多星星、多道条纹、红白蓝三种颜色,看起来较为花哨,故中国人以前称之为花旗,并称美国为花旗国。)香港上海汇丰银行在香港和上海也是外资,对美国人而言,也觉得有点令人发笑。(注:香港上海汇丰银行,The HongKong and Shanghai Banking Corporation Limited,是为了向从事对华贸易的公司提供融资和结算服务而于1864年在香港建立饿。1865年开始营业,同年在上海设立第一家分行,而后在天津、北京、汉口、重庆等地设立分支机构。)

  大量投资美国资产的国家泥足深陷,因为已持有大量美元资产,美国经济不景气时,被迫购入更多美元资产维持美元资产的价值,否则美元便会贬值,持有的美元资产就少了一大截。后来,中国也不幸地加入了这个美元资产“俱乐部”,将大量对美贸易顺差留在美国。单从经济的角度去看,美国已被列强瓜分,要是中国和日本突然从美国撤走资金,后果真是不堪设想。可以断言的是,这种情况下1美元能兑换到1元人民币已经很好了。

  可是,美元的抗跌力顽强,2008年8月,美国公布7月份联邦赤字超过1,000亿美元,美元汇价大升……笔者实在无法理解何以美国财政困顿时,货币竟然会升值。换作是其他国家,恐怕得升息5厘才能阻止货币暴跌。

 第4节:美元脱离黄金本位
  20世纪80年代开始,德国和日本等国家迎头赶上,美国失去工业大国的地位,外贸出现了无法承担的赤字,国债金额已到了危险的程度。至此,美国由全球最大工业出口国转为全球最大工业输入国,同时也由全球最大债权国转为全球最大负债国。1980年,美国政府征收的所得税之中,有30%是用来支付国债利息的。

  20世纪80年代,美国出现过名为“黑色星期五”的股灾,那是香港于1987年10月19日出现的股灾,两星期之内,恒生指数下跌45.8%。美国和欧洲股市也受到影响。

  这是里根总统一手造成的经济新局面,其后的总统布什(两位布什总统都是同一路线),连同克林顿总统在内,基本上都是延续里根的经济政策。美国经济日渐盛极而衰。

  英国著名历史学家保罗·肯尼迪(Paul M. Kennedy)在他的著作《大国的兴衰》(The Rise and Fall of the Great Powers︰Economic Change and Military Conflict from 1500 to 2000)之中,感叹了美国的衰落。  

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