资本金净利润率 净利超百亿难掩金融租赁资金困局
6月14日,中国银监会主席助理杨家才在“第四届中国金融租赁年会”中表示,近年来,我国金融租赁业总产值已经达到8400亿元,去年营业收入已达到2300亿元,净利润超过100亿元,5年来平均每年增长超过100%。 而金融租赁业务涉及的飞机、汽车、船舶等行业周期长且消耗资金巨大。尽管金融租赁业净利润超过100亿元,但仍面临流动性风险及资金周转压力。 近日,交银租赁在香港完成发行5亿美元债券。对此业内人士认为,由于目前交银租赁的资本充足率为9%,因此此次发行债券对于平滑交银租赁的资金压力至关重要。 “根据监管要求,金融租赁公司资本充足率需达到8%,核心资本充足率达到4%,流动性比例达到25%。但由于金融租赁业务资本消耗过大,金融租赁公司开始普遍出现资本充足率下降的问题。”中国国际商会租赁委员会主席杨海田告诉《中国经营报》记者。
据相关数据显示,2012年末已有6家金融租赁公司资本充足率在10%左右及以下,其中,国银租赁最低,为8.22%,逼近监管部门规定的8%资本充足率红线。 “要使金融租赁公司依旧保持快速的增长,增资扩股是最快最有效的方式。”一位金融租赁公司业务人员告诉本报记者。 “金融租赁资本受压的说法,或许是极端了一些。”杨海田说道,无论是发债也好,扩充资本金也罢,都是在调整资本结构,并不像外界所说,金融租赁公司存在资金不足的问题。“相反对于部分金融租赁公司来说,资金很充裕。” “但值得我们注意的是,考虑到金融租赁公司中长期发展的问题,目前很多金融租赁公司的业务多为中长期业务,但从资金来源上,却又以短期资金为主,因此对于这样的业务模式,是存在流动性风险及资金周转压力的。”杨海田如是说。 江浙地区某金融租赁的负责人告诉记者,目前从事金融租赁的企业改变不了只做大订单的模式,因为无论是从人员成本还是业务规模来看,“没有哪家公司不想做大订单,因此比拼资金成本成了各家金融租赁的关键所在”。 据中国融资租赁业年鉴中相关数据显示,目前融资租赁公司资金来源主要是股东的资本金,而项目资金则多数来自银行短期贷款,占比高达80%以上,利率成本在7%上下。 招银租赁总裁郭光在“第四届金融租赁年会”上表示,当前我国金融租赁行业尚处于发展初期,作为市场主体的租赁公司,对自身的发展战略和业务定位不够清晰,存在创新不足,盲目跟跑的问题,从而导致整个行业增长模式简单、粗放,竞争无序,最终影响整个行业的收益水平。当规模扩张到一定程度,金融租赁应当重新审视自身的定位,实施差异化的竞争策略。
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