爱华网在中行黑龙江双鸭山分行四马路支行的票据大案中，建行山东莱芜市钢城支行贴现5张汇票总计金额4890万元，34张汇票计3.25亿元被山东济宁建行和农行贴现，其余汇票流落何地尚不明朗。
自双鸭山分行四马路支行票据大案被媒体暴光后，承兑汇票的建行找到中行表明了态度：还钱。针对这种情况，中行明确表示不愿意，因为目前责任是非尚不明朗，而且银监会也并没有就此事件做任何表态。承办此案的公安部门也表示了和中行相同的态度。中行总行的一位内部人士表示，建行如果将来起诉中行，中行也会反诉。该人士表示，且不说汇票真假，按照程序，承兑行接到票时，“100万元以上的汇票要去现场核实的。除非故意作案或者承兑行人员得到了好处。”
3月13日，一位建行内部工作人员告诉记者，汇票是中行的，上面该有的签字、该有印章一个都不少，这是中行内部监管不力的问题。中行造成的后果应该自己承担，同时应该赔偿建行所造成的损失。如果按照中行的说法，中行银行内部人员监守自盗，那承兑方都要赔偿中行的这些损失，与理与法都讲不过去。
到目前为止，这起大案已经进入了司法程序。看来，赔偿责任主要按照承兑方的工作人员有没有协同作案，“要看公安部门怎么调查处理，是刑事还是民事，如果他们也有人员也参与了作案，那只有以后总结果就是责任平分。”上述中行人士如是说。
1993年3月底，梅直方、李卓明对农行衡水分行的金融诈骗，涉案资金达到100亿美元，在进行国际汇兑的时候，对方银行根本不予兑换，理由是经过查证，一个衡水市根本不可能具备一次支付100亿美元的能力，因此衡水农行开出的２００份总金额１００亿美元的备用信用证在信用证注明的有效期间内没有出现资金支付情况。
在中行今年2月7日前的第二次轮岗中，牵动了双鸭山分行四马路支行副行长及财务人员，以致于这起大案才得以暴露出来。截止目前为止，四马路支行共5人被捕，涉案资金已被冻结。据公安部门介绍，随着调查进一步深入，这期大案将会在最快时间内水落石出。
博弈中国：银行业的内外兼修
在各大银行即将上市，银行改革进入白热化的阶段，发生重大案件的并不止中行一家。随着中国银行业全面提前对外开放，以及外资金融机构通过参与国有银行改革实现其在华业务的曲线突围，内资银行感到了越来越多的压力，一方面要抵御国外投资银行对内资银行的的蚕食，同时还要谋求与国际接轨，而且还要在很大程度上对监管体制进行改革。
在今年的两会上，代表、委员们普遍对国有银行是否有能力应对野心勃勃的外资银行提出了自己的忧虑，呼吁改善国有银行的外部政策环境。但同时又有委员们提出，先解决内部监管机制是和WTO接轨的首要出路。
不难看出，在目前的形式下，内外兼修是每个银行提高自身竞争力的关键因素。继3月10日，中国工商银行证实了由美林集团、中国国际金融有限公司投行团、瑞士信贷集团、德意志银行与工商东亚金融控股有限公司共同协助工行完成上市相关工作。其中的中金投行团由中金和摩根斯坦利联合组成。同时工行还透露此次IPO总额将达100—150亿美元，居6年来世界IPO之冠，而本次工行的IPO承销费用也历史性的突破了3亿美元。
据银监会的内部消息说，加拿大丰业和国际金融公司日前入股西安城市商业银行获得银监会批准。而同时，由花旗和法兴牵头的两个财团目前正在竞购广发行85%的股份，澳大利亚联邦银行最近也宣布其收购济南市商业银行股权的谈判已进入最后阶段。据不完全统计，目前至少还有10家城商行正在和外资谈判引资事宜。
在我们绝大多数的城行中，核心资本充足率不足。于是发生了一系列的银行间股份出让案例，不仅如此，国外投资银行对城行的收购和控股的意图越来越明显，中国人民大学金融系主任赵锡军告诉记者，国内银行引进外资不失为应对当前金融压力的一种措施，不过要从根本上解决问题，还要从自身做起，目前内资银行监管体系的漏洞很大，如果不立即着手解决，就算引进来外资对于银行的整体竞争力也没有多大的帮助。
著名的美国兰德公司在去年底出了一份题为《中国与全球化》的报告，此报告认为“2020年中国会非常穷”；兰德公司亚太政策中心主任、亚洲政策首席研究员威廉·奥弗霍尔特在报告中提到中国的银行，“在未来的一段时期内，中国将面临巨大的挑战。中国的银行是我们所知道的世界上最糟的银行。”尽管有点夸大其词，但我们不得不引起足够的重视，“应建立便捷、完善、能控制风险的信息系统基础上优化业务流程和风险管理模式，加强内外审计，把内部控制与外部监督有机结合起来，并应该把现代操作风险管理技术量化，建立风险指标体系，用来表征某些业务操作风险的大小，从而为进行有效的操作风险管理提供科学的依据。”中国社科院金融研究所副主任易宪容在给记者的电子邮件中这样说。
