爱华网案情回放（一）： 据昨日法制报道：“我就要500万” 原一农行信贷主任挪资千万博彩获重刑。原中国农业银行五家渠兵团分行共青团营业所主任蒋辉。蒋辉工作之余最大的乐趣就是购买彩票，从一开始买个10元，20元，发展到买彩成瘾，月月工资基本全额投注。当这一切都无法满足自己时，蒋辉开始利用职务便利挪用农业信贷款。他为了购买彩票汇款方便，办理了很多张银行信用卡，而这些信用卡的密码是591500，他说，设这密码的意思是“我就要500万”。就是带着这个梦想，蒋辉一步步陷入的购买彩票的泥潭。在3年多时间里，利用自己职务之便，蒋辉主要负责共青团农场小额贷款和畜牧贴息贷款的发放。在工作中，蒋辉发现只要能拿到贷款人的身份证复印件申请贷款，就可以得到农场小额贷款。编造虚假贷款人名单，向自己所在银行申请贷款，然后全部拿去购买彩票。就这样，蒋辉不断拆东墙补西墙，而且胆子也越来越大，投注的资金也越来越多，先后挪用公款1386万元用于购买彩票，案发后930余万元无法追回。 2008年7月7日，新疆生产建设兵团农六师中级人民法院判处蒋辉有期徒刑15年。 案情回放（二）： 古大中在２００４年１１月至２００６年１１月间，利用担任中国农业银行广东省分行运行部票据管理员的职务便利，伪造银行进账单，采取用后一笔资金填补前一笔资金的方法，先后７０多次挪用银行资金共计１５５７万元，全部用于赴澳门赌博。中国农业银行广东省分行原票据管理员古大中，因在两年内挪用银行资金１５５７万元。 2007-10-21被广州市中级人民法院因古大中存在一定的自首情节，一审以挪用公款罪判处有期徒刑１３年。
案情回放（三）：
中国农业银行河北省邯郸分行任晓峰为实现一夜暴富的梦想，从２００６年１０月开始勾结管库员赵学楠、张强盗用金库库款购买彩票，特别是在自己与马向景接任管库员后作案日益猖獗。从２００７年３月１６日马向景担任管库员仅两天后，两人第一次盗取金库５万元现金开始，连续作案１７天２０余次。２００７年４月２日到４月１４日的１３天时间里，二人变本加厉，肆无忌惮。他们每天都从金库盗出巨额现金购买彩票，并且逐日累加，甚至在一天当中多次出入金库盗取现金，盗用的数额也从最初的一次５万元、１０万元、２０万元，发展到一次盗用１１０万元、２２０万元、４７０万元。４月１３日，他们一次从金库盗取的现金达到１０００万元之巨。在使用盗窃来的资金购买彩票血本无归后，任晓峰、马向景４月１４日又从金库一次盗出了１８００万元现金。就这样，仅１３天时间，他们累计从金库盗取了５０９５．６万余元的巨款，成为建国以来涉案金额最大的银行金库监守自盗案。
2007年８月９日，河北省邯郸市再次成为全国舆论瞩目的焦点。当天上午９时许，邯郸市中级法院对中国农业银行河北省邯郸分行金库管库员盗取金库巨款案作出一审判决：被告人任晓峰因犯贪污罪、挪用公款罪被判处死刑；马向景因犯贪污罪被判处死刑；赵学楠和张强因犯挪用公款罪分别被判处有期徒刑五年和有期徒刑二年，缓刑二年；宋长海因犯窝藏罪被判处有期徒刑三年
案情剖析： 人们不禁要问：银行作为要害部位，关系到巨额资金的安危，这里本应是管理最严格、监管最严密，不允许出丝毫差错的地方，然而令人震惊的是，农行频发数千万元之巨的资金连续被盗挪用，罪犯不费周折便能轻而易举地频频得手，俨然成为他们的个人保险柜，想拿多少就拿多少，想什么时候拿就什么时候拿，其各级主管部门竟毫无察觉，直到罪犯携款逃跑后或罪犯投案自首后才如梦方醒，到底是为什么？
面对农行三起连续案件充分暴露出来的制度上严重缺失、内控监督上极度乏力、业务管理和人员管理上混乱无序，警惕意识十分淡薄，内部管理制度松弛。细数发案原因、存在的问题及应吸取的教训，带给社会的应是一计强力警钟。
笔者认为，农行接连发生大案让人震惊。然震惊之余，银行更应深刻反思，制度的松懈，往往就是罪恶的开始。罪犯几乎没有受到任何限制，更不用说采取什么高科技手段，便将大量现金盗走挪用。彻底暴露出了银行管理机制的脆弱和安全防范意识的贫乏，要痛定思痛，亡羊补牢，坚决防止这类问题的发生。
针对近几年银行案件多发的势头，银监会组织银行机构开展案件专项治理活动，银行案件呈逐步下降的趋势。在这种情况下，为什么有的银行还会发生监守自盗这样作案手段非常简单的案件？是什么原因让银行还在犯如此低级的错误？在银行业人士看来，这起案件尽管性质十分恶劣，但却没有多少技术含量，甚至说作案手段笨拙而愚蠢。
第一，银行忽视对员工的思想教育和问题排查，是发生案件的源头。思想教育、职业道德教育、法制教育严重缺失，导致案件频频发生。俗话说“家贼难防”，其实，家贼难防也好防。所谓家贼好防，就是单位可以对自己的员工经常性地开展思想教育，随时掌握职工的思想动态，排查职工思想中存在的问题，有针对性地采取措施。从上述三起案件看肯定是蓄谋已久，难道银行管理层和监管层就一点没有察觉？可见该银行的管理人员安全意识麻木到何种程度！
第二，银行管理制度，特别是银行内部控制监督存在严重缺陷，形同虚设，犯罪分子如入无人之地。是发生这起案件的漏洞。案件重在防范，防范重在制度。应当有严格的管理制度，而且能够保证这些制度得到彻底执行。从上述三起案件看说明该行管理制度是何等松散，事实上监督管理机制处于失控状态。第三，银行管理责任落实和追究不到位，是造成案件的祸根。在外人看来，银行有严密的管理体系，每项业务、每个部位都有人负责管理，应该万无一失。但是，某些银行的内部管理还相当薄弱，有的银行甚至存在管理混乱的状况，造成管理责任不落实，给作案分子以可乘之机。案件发生后，有的银行不严格追究管理者的责任，造成案件治理工作难以收到应有的效果。
第四，银行制度建设不健全、不完善，存在严重的漏洞，为案件发生埋下“伏笔”。缺少一套严格的、完善的监督制约机制，缺乏对重点岗位、重点人员的严格监督。可以说，正是因为这些管理缺陷和漏洞的存在，为犯罪分子大肆作案提供了可利用的机会。建立一套科学、严密的检查监督制度，明确检查人员的权力和责任。
第五，银行领导干部玩忽职守，监督不力，官僚主义严重，必然导致犯罪发生。从上述三起案件中露出一些银行领导干部思想麻痹，不能正确履行自己的职责，对下属缺乏管理监督，放任自流，没有任何防范意识和责任意识，是导致本案发生的一个重要因素。建立岗位责任追究制度，始终做到警钟长鸣。
总而言之，希望银行从上述三起案件中吸取教训，加强思想政治、职业道德和职业纪律教育，加强法制教育和预防职务犯罪工作，始终做到防患于未然。同时，要有效开展预防职务犯罪工作，与检察、纪检等部门共建预防网络，定期开展预防犯罪活动，共同分析可能出现问题的环节，努力将问题解决在萌芽状态，做到警钟长鸣。
