专业第三方理财机构 洗牌在即 第三方理财转向“社区”市场



     随着大资管时代的到来,整个第三方理财市场似乎都进入一种比较低迷的状态,不少业内人士纷纷预测并不看好三方机构未来发展的前景。但是《中国经营报》记者日前却在上海市的不少高档小区内发现,一种“社区化理财”的模式已经逐渐进入不少民间理财人士的视线。与此同时,甚至有分析人士称“能可持续化发展的社区理财模式”若能遍地开花,或能给整个第三方理财市场注入新的生命力。

  近年来,随着金融市场的发展,中国的财富管理行业正在迅速壮大。建设银行和波士顿咨询公司日前联合发布的2012年中国财富报告显示,中国可投资资产600万元以上的高净值客户已达到174万户,资产达到33万亿元人民币。不仅如此,未来中国将持续成为全球增长最快的财富市场之一也是市场共识。

 专业第三方理财机构 洗牌在即 第三方理财转向“社区”市场
  “虽然进入了大资管时代,但这并不表示,三方理财机构就会面临彻底的‘洗牌’,只是原先很多机构同质化的问题实在太严重了,几乎看不到核心竞争力。而‘社区化财富管理’之所以会有崛起的可能在于它各种‘小型化’的优势。”东方证券金融行业资深分析师金麟将“社区化财富中心”的优势可以概括为“低风险、低投资、低运行成本、低交易成本,模块式组合布局、灵活调整网点”。

  记者日前在走访上海七宝老镇及浦东联洋高档社区时,发现了正在经营社区化理财模式的小型财富中心——融义财富。融义财富创始人兼总经理陆晓晖认为,当大多第三方理财机构仍将目光锁定在概念上的高净值客户,融义财富则是在空间上嗅到了“商机”。选择在高端社区开设网点,博的就是“地利”和“社区理财”的概念。

  据了解,目前社区理财客户的投资门槛是100万元。“按照社区理财的特性来看,客户需要的是在风险收益比相对合理的状况下,较好地进行优化。”陆晓晖说,短期的收益则会有一定限制。毕竟,目前中国的金融市场以及投资者都相对浮躁,所以要求他们立即接受长期的资产配置还不太现实。也因此,融义财富目前的解决方案是为客户以两年为一个周期,做一站式的财富管理规划。而这样的一站式服务的流程是“初始需求分析-计算需求收益率-评估产品配比-客户基础测试-匹配分析并拟定方案-实施理财计划-检视、重构或调整理财计划”。

  而在融义的“一站式理财服务”模式中,他们将产品导向式理财师与“后台”分开了。“虽然注重客户本金安全是所有财富管理机构的口号,但由于财富管理专业人员在目前还比较少,市场上不少理财师其实只是个产品销售,他们无法摆脱对‘佣金’的依赖。”陆晓晖表示。

  

爱华网本文地址 » http://www.413yy.cn/a/9101032201/40697.html

更多阅读

洗牌算法 彩妆再洗牌

      彩妆市场容量的高速增长和越来越多进入者的差异化策略,似乎都指向了同一个结论:彩妆市场酝酿着巨变。  岁末回望2013年,中国的彩妆市场似乎酝酿着未来新一轮洗牌。  中国彩妆的第一轮洗牌发生在10年前。彼时,国内彩妆市场

神舟十一号返回在即 政策红利终结 信托洗牌在即

     央行宣布全面放开金融机构贷款利率管制,其中取消金融机构贷款利率0.7倍的下限,迅速引发各种期待。  对于经历了上半年“大跃进”式的发展,规模一跃达到了近10万亿元的信托业来说,银行利率下行期待,或将促使信托收益持续走低

持续洗牌机 服装业持续放缓 企业面临洗牌

     棉价上涨等因素对纺织服装企业的影响有所缓解,具有一定规模与实力的纺织服装类上市公司最先恢复了元气。然而,纺织服装企业的营收增长继续放缓,纺织服装业整体压力仍然很大,中小企业或将面临洗牌。 82家公布三季报的纺织服装

恒昌财富资金链出问题 资金链绷紧 经销商洗牌拉响警号

     2013年6月20日,银行间隔夜回购利率一路狂飙至30%。尽管在傍晚回落至4.31%,但在此前这个数字往往不到3%。  钱荒!钱荒!  一时间,这则消息铺天盖地。而银行间市场的资金骤紧也令汽车产业毫无疑问地成为了被波及的对象。  在

再生铅企业名单 再生铅洗牌在即

     被业内给予很高期望值的《再生铅行业准入条件》终于颁布,其被认为可能改变再生铅行业混乱局面,但多位再生铅企业负责人均对《中国经济和信息化》表示,在实施细则方面还有待于进一步的细化和落实。  9月5日,工业和信息化部、

声明:《专业第三方理财机构 洗牌在即 第三方理财转向“社区”市场》为网友阳光的霸气姐分享!如侵犯到您的合法权益请联系我们删除