兄弟战争扑倒妹妹大作 “大而不能倒”榜单之争



     “系统重要性金融机构(SIFI)”名单本应该保密,但美国国际集团(AIG)和英国保诚集团(Prudential)两大保险公司日前都承认自己榜上有名;同时,通用电气金融公司(GE Capital)也坦白已经上榜。这些公司与多家美国大银行、票据交换中心一起被监管部门——金融稳定监督委员会认定为“系统重要性金融机构”。其背后的含义不言自明:这些机构已经“太大而不能倒”,它们的影响力已经大到了能颠覆美国经济的地步,所以必须予以特别关注。

  如果机构不愿被贴上“系统重要性金融机构”的标签,可以启动为期30天的申诉程序。但是,相关讨论已持续多年,很难相信认定结果能被推翻。被认定为“系统重要性金融机构”的直接影响有两个方面:一是将直接接受美联储监管,二是资本和运营要求更加严苛。美国财政部长杰克?卢认为,该方式能够“保护纳税人,降低金融体系的风险,并促进金融稳定”。

  也有人不那么乐观。美国企业研究所的成员、前白宫法律顾问彼得?沃里森认为,“这是一场大灾难。”若这些机构受美联储支配,那么不可避免会破坏它们的创新能力。此外,加入“大到不能倒”的团体预示着这些机构将获得政府的隐性担保,从而使得这些机构较之规模小的公司拥有融资优势;而它们的产品也将拥有隐性的政府支持内涵,尤其对保险公司而言是一种巨大助力。

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  不同公司对 “系统重要性金融机构”的标签想法不同。美国国际集团看起来对此颇为赞赏;而榜上无名的美国大都会人寿保险公司则认为,更高的资本金要求可能会削弱某些产品的生存能力。一切都要看“系统重要性金融机构”这个标签是否真的暗含隐性担保的意义,以及这种担保能否转化为货币收益。同时,多少家公司能进入名单也有关系。美国拥有数量众多的大型金融公司,也包括大型货币市场基金、资产管理公司和私营股权公司,而风险是动态的,会在整个金融体系中移动。因此,虽然目前的问题是“应该把哪些公司加入到系统重要性金融机构名单中”,但最终的问题将会演变为,“应该把哪些公司从名单上去掉?”

  

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