银行外部欺诈风险防范 专家支招 教你防范网络欺诈



江西 朴金玉

“把商品放到网上,以此打开国内外市场”。中小企业总是希望自己更快的成长,而互联网恰恰是这一过程的助推器。一年之内把大米口袋卖到1.8个亿;一个小型的加工厂蜕变成国内第一大高尔夫球车生产出口企业……就是会用网络来做生意的中小企业家。

然而,网络虽帮助中小企业创造神话,但由于中小企业对电子商务了解不够深、诚信缺失等问题,让不法分子有机可乘。“中小企业如何防范此类骗局”、“骗子是这样忽悠中小企业”、“招商企业有95%是准骗子”等太多案例让人望而却步。

是谁在伤害中小企业对互联网的热情?是谁在减退中小企业对网络的信任?

伴随着大量网上购物行为的发生,网上欺诈活动也日益猖獗,犯罪分子往往通过虚假的网站、华丽的页面、超低的价格、伪造的证件,大肆骗取钱财。

网络经济的虚拟性,使得鱼目混珠、泥沙俱下的情况很难避免。在电子商务法律法规还不健全的情况下,如何识别网络骗局,保护自身权益,成为广大中小企业关注的焦点。对此,针对网站卖家,电子商务专家教您几招防网络欺诈。

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一、检查资质

检查网站是否具有合法的ICP证及工商局颁发的营业执照。按照信息产业部的规定,提供网络交易服务的网站如属经营性网站,必须申请ICP许可证。取得该许可证的条件包括具有工商局颁发的营业执照,注册资金在100万元人民币以上等。各地工商部门也提供了网站的资质证明,比如北京市工商局给备案网站提供了“红盾”标识,上海市工商局给备案网站提供了“企业营业执照认证”标识。以上标识都能连接到相关政府部门的网站上,并可提供信息核实。

二、检查网站有没有公布详细的经营地址和电话号码

一般来说,正规的经营网站都会公布自己的经营地址、固定电话号码等信息,供客户联系。

三、检查网站是否提供实名登记的联系方式

1.手机。目前,电信运营商提供的不用经过实名登记的电话号码主要是预付费手机,欺诈性网站多提供以上联系方式。如,某网站提供“销售热线:0136-6130XXXX 地址:深圳市XX街XX号”,该热线有两点可疑,一是将手机写成固定电话的方式,试图让人误以为是固定电话,拨打该手机时往往是可以打通的;二是手机所在地址与网站提供的地址不同,通过输入号码段1366130查询,该手机为北京的移动神州行卡。

2.小灵通。由于小灵通的号码段与固定电话一样,并未实施实名登记制度,难以通过网络来进行查询,建议不妨通过拨打区号所属114台进行咨询,即可知该号码是固定电话号码还是小灵通号码。

3.E-mail。作为有实力的购物网站,[email protected],而不会使用公众常用的免费邮箱。

四、检查付款方式

有些网站的支付方式限定为个人银行卡转账,不接受邮局汇款和网上支付。遇到这种情况也一定要慎重。因为通过邮局汇款需要收款人的联系地址;通过网上支付时,网络银行对交易过程有详细的记录,一旦发生诈骗,公安部门较容易追查。因此,部分虚假网站的支付方式就限定为个人银行卡转账以降低其风险,而这些个人银行卡往往都是通过虚假证件办理的,难以进一步追查。

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五、检查该网站有没有提供消费者反馈的留言簿或论坛

不可信网站往往由于心虚而不敢设立公开论坛让大家发表意见。当然也有的设立了看似公开的论坛,上面有不少歌功颂德的吹捧文章,可是当你提出一些尖锐的问题时,很快就会被删除。  

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