私募基金托管资格 国有三银行瓜分基金托管70%份额



  投资者报(记者常阳)

  69.76%,这是工商银行、建设银行、中国银行三家银行业巨头2008年赚取的基金托管费占整个银行业之比。

  2008年,这三家银行的基金托管费收入分别是15.96亿元、13.16亿元、8.45亿元,而整个银行业的基金托管费收入不过53.15亿元。

  面对基金托管费这样一块“肥肉”,各家银行你争我夺,基金托管市场也正演绎着马太效应,越来越向集中发展。

  工行稳坐第一交椅

  凭借国内第一大银行、网点数量最多的优势,工行资产托管业务连续10年保持第一,近3年更是拉开了与第2名之间的距离。工行2008年年报显示,托管收入同比大幅增加,主要是托管基金收入增加所致。

  2003年的国内基金市场只有101只基金,工行托管数量达到23只,占近四分之一份额。近5年来,工行托管的基金以每年新增10至20只的速度增加,截至2009年5月,其托管基金数量达到106只。

  2008年,工行挣取的托管费达15.96亿元,占市场30%份额,雄踞各银行之首,这主要是与其托管的基金数量多、份额大、托管费率偏高有关。

  论托管基金数量,建行仅比工行少3只,但工行2008年底托管的基金净值比建行多12%,挣取的托管费多了21%。分析其原因,在于工行托管的基金平均资产额超过建行,而托管费用是按照托管净值的比例逐日提取。

  汇总两家银行各自托管的最大的前10只基金净值,工行比建行多了六个百分点,这也能说明工行托管平均份额占优的事实。

  同时,对于不同类型的基金,银行收取的托管费费率也不相同。QDII基金由于涉及海外资产托管,托管年费率是0.3%至0.35%,为所有基金中费率最高;股票方向型基金稍低,年费率0.25%;债券型基金和指数型基金更低,分别是0.2%、0.1%。

 私募基金托管资格 国有三银行瓜分基金托管70%份额
  工行托管的债券、指数型基金仅占所托管基金的四分之一,而建行为三分之一,因此,工行托管费收入排名雄踞第一理所当然。

  工行网点数量最多,比建行多17%,比中行多57%,这也使得工行的基金销售渠道优势明显。国内托管市场上的首个创新产品绝大多数都由工行率先托管,各项创新托管服务几乎也都由工行率先开展。在业内看来,工行托管业务的多项业务模式和营运流程已成为行业标准。

  南方基金是工行基金托管业务方面的最大客户,2008年支付托管费的15只基金中,有14只选择在工行托管,其2008年托管费的95%都支付给了工行,贡献了工行此项费用收入的20%;广发基金是工行另一个大客户,旗下8只基金中有7只被工行托管。南方基金和广发基金分列2008年基金公司资产总规模的第4、第9名,工行抓住了这样的大客户,占据市场最大份额也可以理解。

  建行用四年将中行远甩

  虽然工行坐着头把交椅,却并非高枕无忧。这是因为,紧追其后的建行,近几年发展速度太快了。

  建行2008年报中披露,“托管业务在市场波动环境下仍获增长。2008 年底,托管基金资产总净值国内市场占比上升至24.02%,达到历史最好水平;获批托管新基金41只,已投入托管运作新基金32 只,均位居同业首位。”

  需注意的是,建行并非一直都处于基金托管市场的“老二”地位。

  2004年、2005年,中行大踏步前进,至2005年底,中行托管的基金净值、托管费用分别比建行多出26%、17%,形成了工行是状元,中行以微弱优势当榜眼,建行屈居探花的局面。

  2006年大牛市催生了基金发行的异常火爆,建行借势异军突起,一年之中托管金额增加了2.26倍,仅在当年收入囊中的过百亿资金规模的基金就有华夏优势增长、工银瑞信稳健成长、上投摩根成长先锋3只。

  建行的高速前进衬托出中行的增速缓慢,中行当年新增托管过百亿的基金只有银华优质增长,前两年形成的优势于是在一年之中逆转。

  2007年建行新增托管基金势头不减,新增11只,1年之内托管基金净值增加了3倍,此时位次彻底逆转,建行已夺过榜眼之位,托管基金净值、托管费用分别比中行多出35%、38%。

  2008年,建行仍未停下拓展步伐,新增托管基金39只,是这一年新增基金最多的一家。

  截至2009年4月底,建行仍旧保持增速第一态势,工行若不加速,2009年底建行抢过的或许就是工行的“状元”之冕。

  截至2009年4月27日,今年的新发基金中,建行成为其中的17只基金托管人,工行为16只,比建行略低,农行等4家合计托管了7只。这也预示着,2009年的新发基金托管市场上,将成为建行、工行两家寡头竞争的局面,中行已被这两家银行远远甩在后面,其他更小规模的银行只有看热闹的资格。

  农行托管“上量不上钱”

  前5大托管银行中,排名第4的农行托管基金数量比第5的交行多出四成,但托管的基金份额、赚取的基金托管费只多了11%、33%。

  农行托管的单只基金规模较小是主要原因,而且其网点优势较差、市场形象也稍逊于其他银行。

  据Wind资讯统计,除了农行,目前基金托管银行阵营中只有光大银行还未上市,其他银行都是上市银行。不过,根据农行官方网站披露的信息,农行已将拓展基金托管市场作为重点工作来抓,未来,托管市场的竞争会更加激烈。  

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