民警自我剖析材料 民警剖析经济犯罪诈骗五类型 市民须提高警惕(一)



  经济犯罪诈骗种种

  生活中常会遇到各种形式的犯罪威胁

  中新海南网9月28日电 据海南日报报道,随着市场经济程度的提高,我们每个人都越来越频繁地参与着经济生活,开公司、使用信用卡、投资……在获得收益或是便利的同时,也时常受到各种形式的经济犯罪的威胁。现剖析几类比较高发的经济犯罪类型,让您多掌握一些防范知识,避免落入陷阱。

  类型一:信用卡诈骗犯罪

  案例回放

  2008年9月23日,市民杨先生在国贸一台银行ATM机上取款时惊奇地发现机器告示:“您的卡已挂失,不能使用!”,杨先生还没反应过来是怎么回事,信用卡已被机器吞噬。杨先生赶紧到发卡的深发行了解,原来被吞的信用卡(账号)已于一个多月前被人电话挂失并重新申领过新卡,卡内金额已被透支完毕。同时,其持有的另一张交行信用卡,也被人挂失后申领过新卡并被透支完毕,遂向公安机关报案。目前,海口已发现几起类似案件。

  作案手法剖析

  上述案件的作案手法十分独特,在全国都罕见。其作案手法为:第一步是犯罪分子通过非法途径获取受害者的信用卡资料信息(户名、卡号、密码、身份证号码、持卡人的地址、联系电话等)。第二步是犯罪分子拨打银行的客服电话,谎称信用卡丢失,完成挂失操作。第三步是犯罪分子要求用原户名申领一张新卡,并改变原来的邮寄地址和联系电话。第四步是新的信用卡被邮寄到更改后的地址,被犯罪分子恶意透支。同时,犯罪分子还会利用掌握的受害者信息向其它银行试探性挂失,如果受害者在其它银行办理过信用卡,并且登记信息和密码一致,损失将进一步加剧。

  警方提醒

  建议持卡人从以下几个方面进行防范:

  为降低个人资料被盗用的风险,请尽可能直接到银行柜台办理信用卡申请手续,不要委托他人或中介机构代办信用卡。

  当您收到密码函时,请检查该信封是否完整无损。如发觉封口已有损坏,请立即与银行联系。在银行柜面、自动柜员机(ATM)等自助设备上办理业务或刷卡消费时,请注意保护个人密码,防止旁人偷窥。

  进入装有门禁系统的自助银行以及在自动柜员机(ATM)等自助设备上进行操作之前,请留意机身是否异常,周围是否有可疑附加物,例如插卡口附加物、张贴的可疑告示、微型摄像头等。

  不要随便在网络上输入银行卡个人信息资料。勿让他人使用您的信用卡及个人密码,任何人(包括银行工作人员)都无权询问您的个人密码。查询密码、消费密码及不同银行的信用卡密码请勿设置同一密码。

  类型二:工程项目合同诈骗

  案例回放

 民警自我剖析材料 民警剖析经济犯罪诈骗五类型 市民须提高警惕(一)

  犯罪嫌疑人龙某某对受害人称其已拿到万宁市有关部门的批复,同意其与北京某公司共同开发万宁注射粉末厂项目,并与多家单位或个人签订合同,收取工程前期费用、押金、保证金等;龙某某还称其已承包到保亭黎族苗族县广东街锐东小区项目,对外向多个受害人发包,收取工程保证金。

  经查,万宁注射粉末厂项目不存在,保亭县广东街锐东小区项目是经保亭县政府同意,由保亭县某公司开发建设的,与龙某某无关。

  作案手法剖析

  利用虚构的工程项目实施合同诈骗,犯罪嫌疑人主要编造以下两种谎言:一是“无中生有、瞒天过海”。即编造不存在的工程项目对外发包,为了诱骗受害人签订合同,往往伪造一些政府文件、批复、合同等资料,让受害人信以为真进而签订工程承包合同;二是“指鹿为马、借壳生蛋”。即谎称其公司(或个人)已经跟开发商(公司或政府相关部门)签订工程承包或开发合同,或是已经通过竞标取得某工程项目的开发权或承包权,并提供相关的资料文件,甚至带领受害人去“工地”现场察看,诱骗受害者签订合同。在合同签订后,利用受害者急于进场施工的急切心理,编造各种谎言,以收取工程前期费用、工程押金、质量保证金等为由,骗取受害人的钱财。

  警方提醒

  加强事前信用考察。在破获的此类案件中,犯罪嫌疑人均是文化水平较低的无业人员,受害人之所以被骗,很大程度上是因为找工程心切,没有认真去了解核实发包方的真实情况,便签订合同及交出财物。

  多方了解工程项目的真实性。在签订合同及缴纳工程保证金之前,投资者要尽可能地向政府相关部门了解是否有该工程项目,该工程项目的竞标、合作或承包情况。

  规范签约行为和支付行为。一是在签订合同时要严格依据《合同法》等相关法律的规定,认真审核合同条款。二是在支付工程订金、工程押金、质量保证金或工程前期费用等款项时,要核查对方提供的银行账户等资料,在转账时在银行账单上注明款项的用途,同时让对方出具正规的收据,并注明款项的用途。

  

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