爱华网经济犯罪诈骗种种
生活中常会遇到各种形式的犯罪威胁
中新海南网9月28日电 据海南日报报道，随着市场经济程度的提高，我们每个人都越来越频繁地参与着经济生活，开公司、使用信用卡、投资……在获得收益或是便利的同时，也时常受到各种形式的经济犯罪的威胁。现剖析几类比较高发的经济犯罪类型，让您多掌握一些防范知识，避免落入陷阱。
类型一：信用卡诈骗犯罪
案例回放
2008年9月23日，市民杨先生在国贸一台银行ATM机上取款时惊奇地发现机器告示：“您的卡已挂失，不能使用！”，杨先生还没反应过来是怎么回事，信用卡已被机器吞噬。杨先生赶紧到发卡的深发行了解，原来被吞的信用卡(账号)已于一个多月前被人电话挂失并重新申领过新卡，卡内金额已被透支完毕。同时，其持有的另一张交行信用卡，也被人挂失后申领过新卡并被透支完毕，遂向公安机关报案。目前，海口已发现几起类似案件。
作案手法剖析
上述案件的作案手法十分独特，在全国都罕见。其作案手法为：第一步是犯罪分子通过非法途径获取受害者的信用卡资料信息(户名、卡号、密码、身份证号码、持卡人的地址、联系电话等)。第二步是犯罪分子拨打银行的客服电话，谎称信用卡丢失，完成挂失操作。第三步是犯罪分子要求用原户名申领一张新卡，并改变原来的邮寄地址和联系电话。第四步是新的信用卡被邮寄到更改后的地址，被犯罪分子恶意透支。同时，犯罪分子还会利用掌握的受害者信息向其它银行试探性挂失，如果受害者在其它银行办理过信用卡，并且登记信息和密码一致，损失将进一步加剧。
警方提醒
建议持卡人从以下几个方面进行防范：
为降低个人资料被盗用的风险，请尽可能直接到银行柜台办理信用卡申请手续，不要委托他人或中介机构代办信用卡。
当您收到密码函时，请检查该信封是否完整无损。如发觉封口已有损坏，请立即与银行联系。在银行柜面、自动柜员机(ATM)等自助设备上办理业务或刷卡消费时，请注意保护个人密码，防止旁人偷窥。
进入装有门禁系统的自助银行以及在自动柜员机(ATM)等自助设备上进行操作之前，请留意机身是否异常，周围是否有可疑附加物，例如插卡口附加物、张贴的可疑告示、微型摄像头等。
不要随便在网络上输入银行卡个人信息资料。勿让他人使用您的信用卡及个人密码，任何人(包括银行工作人员)都无权询问您的个人密码。查询密码、消费密码及不同银行的信用卡密码请勿设置同一密码。
类型二：工程项目合同诈骗
案例回放
犯罪嫌疑人龙某某对受害人称其已拿到万宁市有关部门的批复，同意其与北京某公司共同开发万宁注射粉末厂项目，并与多家单位或个人签订合同，收取工程前期费用、押金、保证金等；龙某某还称其已承包到保亭黎族苗族县广东街锐东小区项目，对外向多个受害人发包，收取工程保证金。
经查，万宁注射粉末厂项目不存在，保亭县广东街锐东小区项目是经保亭县政府同意，由保亭县某公司开发建设的，与龙某某无关。
作案手法剖析
利用虚构的工程项目实施合同诈骗，犯罪嫌疑人主要编造以下两种谎言：一是“无中生有、瞒天过海”。即编造不存在的工程项目对外发包，为了诱骗受害人签订合同，往往伪造一些政府文件、批复、合同等资料，让受害人信以为真进而签订工程承包合同；二是“指鹿为马、借壳生蛋”。即谎称其公司(或个人)已经跟开发商(公司或政府相关部门)签订工程承包或开发合同，或是已经通过竞标取得某工程项目的开发权或承包权，并提供相关的资料文件，甚至带领受害人去“工地”现场察看，诱骗受害者签订合同。在合同签订后，利用受害者急于进场施工的急切心理，编造各种谎言，以收取工程前期费用、工程押金、质量保证金等为由，骗取受害人的钱财。
警方提醒
加强事前信用考察。在破获的此类案件中，犯罪嫌疑人均是文化水平较低的无业人员，受害人之所以被骗，很大程度上是因为找工程心切，没有认真去了解核实发包方的真实情况，便签订合同及交出财物。
多方了解工程项目的真实性。在签订合同及缴纳工程保证金之前，投资者要尽可能地向政府相关部门了解是否有该工程项目，该工程项目的竞标、合作或承包情况。
规范签约行为和支付行为。一是在签订合同时要严格依据《合同法》等相关法律的规定，认真审核合同条款。二是在支付工程订金、工程押金、质量保证金或工程前期费用等款项时，要核查对方提供的银行账户等资料，在转账时在银行账单上注明款项的用途，同时让对方出具正规的收据，并注明款项的用途。
