滚雪球 巴菲特传 pdf 《像巴菲特一样滚雪球》上 篇 投资纪律

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一位哲学家曾说:“为了钱,追求钱,犹太商人的人生目标简单直接、清晰明确,这对他们在金钱方面的成功极有助益。”今天,犹太人的这一追求,已经成为世界上所有人的追求。

犹太人是个谜一般的民族,他们遭受了长达2000多年的凌辱,处处遭受排挤、四处流浪,却拥有惊人的财富。他们特立独行,行为和思考不同寻常,让世人觉得神秘莫测;他们没有什么资本,但是却始终处于金钱的顶峰。有一种说法是:“全世界的钱装在美国人的口袋里,而美国人的钱装在犹太人的口袋里。”所以犹太民族又被称为“商人的民族”和“律法的民族”,而这两个名称完全可以合二为一,即“商法的民族”。

在19世纪,普鲁士的贵族都有雇佣犹太人做理财顾问的习惯,“铁血宰相”俾斯麦曾形容犹太顾问是贵族们的“秘密武器”。1859年,俾斯麦就曾雇用了一位犹太银行家作为自己投资和金融方面的顾问。在随后的30年里,这位犹太银行家为俾斯麦创造了巨额的财富。俾斯麦又利用这笔财富来扩大政治影响力,从而成就了自己的政治抱负,将德国打造成为欧洲的工业强国和政治大国。俾斯麦的财富在犹太银行家打理的近30年里,保持了年均10%的复合增长,而俾斯麦每年都将利润抽走,用于购买土地和森林。这些土地和森林就像银行一样,提供稳定恒久的回报。他的计划是:土地随着人口的增长,每年约增值2%;木材价格每年涨275%,合计475%;再加上森林每年的自然生长,整个投资的风险非常低。事实证明,虽然在接下来的50年中,德国经历了战乱、通胀和萧条,但俾斯麦的森林和土地却一直稳定增值。可见当时这一投资策略的高度前瞻性和预见性。

一个人早期基本价值观的形成,主要依赖于家庭教育,特别是财富观的教育。中国家庭的财富教育往往侧重于如何赚钱,而犹太人则强调:“让钱动起来。”(意思是有钱不要存银行)此外,犹太人更相信一个人的财富积累需要长期的“恒守”,所以他们相信“恒财”。正如犹太人的一句名言:“一个人由富裕到贫穷只要瞬间;而一个人由贫穷到富裕却要终生。”

巴菲特的投资生涯从1941年开始,经过26年(1967年)其财富达到1000万美元;之后又经过40年(2007年),财富达到620亿美元,成为全球首富。在这66年的过程中,他的财富很少有年份是“翻番”的,大部分年份里都是保持了一个均衡的增长。1965—2007年,他的年均复合回报率是211%,累计回报率是4009倍。即在1965年,如果投资

10 000美元于巴菲特的旗舰公司,42年后这笔投资的资产价值可达4009万美元。

显然,巴菲特发的是“恒财”,而不是“横财”。追求“恒财”,就是按财富增长的内在规律,寻求高概率事件或机会,用时间的长度降低资产波动的风险,复利是“恒财”的加速器,是可持续的财富增长方式。  

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