第38节:教你避开经济陷阱(2)



系列专题:《108个经济学常识:不做经济白痴》

  胜者的诅咒无处不发挥着它的魔力,所以最明智的做法还是像经济学家建议的那样,更保守地报价。

  庞氏骗局

  【点睛】上联:拆东墙,补西墙,墙墙不倒;下联:借新债,还老债,债债不还;横披:庞氏骗局。

  【释义】庞氏骗局是一种古老而又常见的投资诈骗,这种骗术是由投机商查尔斯·庞齐"发明"的。它一般是以高资金回报率为许诺来骗取投资者投资,再用后来的投资者的投资去偿付前期投资者。目前全世界的范围内,每年仍然会有很多的投资者因庞氏骗局而倾家荡产。

  【谈古说今】查尔斯·庞齐是一个意大利人,在1903年移民到美国。在美国干过各种工作,曾经还因为走私,在加拿大蹲过一段时间监狱。后来他发现赚大钱最快的方法就是搞金融,于是在1919年来到了波士顿,并刻意隐瞒了自己的历史。

  他设计了一个投资计划,向美国大众兜售,宣称只要购买欧洲的某种邮票再到美国来卖就会赚大钱,并且故意把这种交易弄得非常复杂。这样还不足以吸引大量的投资,于是他又宣布凡是投资的人在45天之内都可以获得50%的回报,并且确实兑现了:第一批投资者的确得到了50%的收益率。此后一年的时间里差不多有4万的波士顿市民,疯狂地对庞齐进行投资,那些投资者大多是怀揣发财梦的穷人。庞齐很快住上了20个房间的别墅,买了100多套昂贵的西装,还给情人买了无数的首饰,摇身一变成了顶级富翁。

 第38节:教你避开经济陷阱(2)
  然而纸是包不住火的,当他无法募集到更多的钱给以前的投资者作为回报时,他的骗局破产了,无数人的财产就这样顷刻间灰飞烟灭。庞齐被判了五年的刑期,历史上也出现了专门以其名字命名的骗术--庞氏骗局。

  从此之后,庞氏骗局在世界各地不断上演,并衍生出许多变种,方法也越来越隐蔽,因而从来不乏上钩的鱼儿。有史以来最大的一起诈骗案--麦道夫巨额诈骗案,涉案资金高达500亿美元,其诈骗方法也是庞氏骗局。

  伯纳德·麦道夫是一个传奇人物,他是纳斯达克市场董事会主席,身兼美国证监会顾问的职务,一直以来都被看作华尔街的奠基人。他在1990年成立了一家资产管理公司,并通过自己的关系网募集资金,通过自己的客户介绍客户,迅速有了不小的规模。从表面看来,该基金不断做着购买大盘增长基金和定额认股权等生意,并且每月能够保证有1%的收益,一直被人们当做稳健的投资品种。就这样20年风雨无阻,他保证了每年10%-15%的收益率,就连2008年美国标准普尔指数下降37.7%的情况下,还同样保持了这个增长率,令人不得不叹服。

  但是随着危机的深化,更多的投资者希望能够持有现金,对麦道夫投资的人越来越少,最终资金链出现问题,终于东窗事发。2009年6月29日,麦道夫被纽约南区联邦法院判处150年监禁。这次庞氏骗局最大的受害者名单上甚至有着汇丰、法国巴黎银行、西班牙金融大鳄桑坦银行等国际顶级银行,这些拥有丰富专业经验的受害者,完美地诠释了华尔街的多面性。若不是这次金融危机的出现,麦道夫的庞氏骗局或许还将继续演绎下去。  

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