爱华网系列专题：《20余岁富女的财富史：三十岁富有》
（1）你的个人目标是什么？ 这个问题我们已经?回答过了，是不是？请参照第一章关于设定目标的部分，你在第27页写下的那些内容就是很好的答案。 （2）你的投资期限是多长？ 这个问题非常重要，因为不同的目标必须采取不同的投资策略。举个例子，一个名叫雷雪儿的高中生需要在几年内准备好上大学的钱。她申请不到学生贷款，于是只能自己想办法。这笔钱对她来说绝对不可以有任何风险，到了要用的时候即使只损失了一部分后果也会很严重。因此，她必须把钱用于一个安全的、在短期内能够保值的投资类型。 另一方面，假如你的投资期限较长，能够有足够的时间在这段期限内弥补损失并最终获益，那么你应该采取的战略将会与雷雪儿的有很大差别。 （3）你的资金从哪来？ 你的资金来自固定收入，还是一次性来源，这都可能会影响你选择的投资类型。例如??尔，他每个月领取一次佣金，他的资金流动就不同于那些按小时计酬的人，加上他的佣金收入的数目不是固定的，时常随着生意的好坏而变化，这样就使得他的资金流动量很难预测，因此对于他来说，制订出一个能完全配合他的收入情况的、合理的投资计划至关重要。 （4）你是否关心税收或法律方面的因素？ 许多投资者希望利用税收方面的有关条款来减少支付个人所得税。如果这也是你投资目标之一的话，在市场上有各种相应的投资类型可供选择。 （5）你想在自己的投资中扮演一个什么样的角色？ 你的投资顾问需要知道你想在多大程度上亲自参与自己的投资，这样他们才能了解你的具体需求。你的参与程度会影响投资选择以及该顾问的工作量。 （6）你的风险承受能力有多大？ 对于最终确定你的投资概况，这个问题的答案非常重要。在整个投资行为中，风险承受能力是一个关键因素。你的投资选择必须与个人的风险承受能力相匹配，否则的话会导致无法控制的局面。比方说，如果你不喜欢投资价值天天在变，那就最好不要参与股票市场。另一方面，假如你有能力应付跌宕起伏的市场波动，你可以考虑风险较大的投资，这些投资的优势是从长远来说回报率较高。 2. 测试你的投资者类型 以下是一些有趣的小测验，可以帮你分辨自己的投资者类型： （1）当你的数学老师面带“你的麻烦就大了”的表情走到你面前来，你会怎么做？
由于你不喜欢正面冲突，即使她指责你的事情你根本没做过，你也默默地听着，不加以反驳。 对她说：“我不知道你说的是什么，你能解释一下是怎么回事？”然后仔细聆听她说的话。
