第2节:危机方程式(2)



系列专题:《人民币岂能屈于美元霸权:金钱统治》

  这些,都对;这些,又都不对。

  说对,是因为这些都是诱发危机的原因之一;说不对,是因为任何一个因素都不可能引爆危机,更不可能诱发全球金融海啸。

  去掉细枝末节,勾勒出一个危机的骨架,或许我们能有新的认识:

  ……→经济繁荣→流动性宽松→房价上涨→发放次贷→对冲风险(CDO等衍生债券)→房价下跌→次贷损失→对冲衍生金融工具损失→市场信心下降→金融机构倒闭→流动性紧缩→实体经济下滑→大型企业崩溃→全球经济危机→……

  这个流程并不少见,在我们勾勒的骨架之前之后都有“……”这个符号。加入“……”是因为这段时间大家感觉正好,因此更少有人注意到。

  万事万物,有因,才有果。金融海啸,也如此。

  市场竞争需要超越对手的实力,而最大的实力就是创新!也正是这个原因,种下了经济危机的种子。

 第2节:危机方程式(2)
  要想领先于竞争对手就必须不停创新。但是,创新是艰难的,无论制度创新还是技术创新,都是一个循序的过程,也正是因为如此,重大的创新才显得有意义,才有可能改变世界。如果我们真的生活在一个日新月异的世界,早晨起来,昨天的知识、生活习惯就已经全部过时,自己恐怕会先疯掉。

  因为创新艰难,每次创新成功才能带来巨大的利益。其后,模仿者会蜂拥而至,投资新产业、投资新产品……创新会由此改变人类生活,比如工业革命、电气革命、信息技术,但任何一次创新都有自己的生命历程,创新开始时,生产奢侈品,进而成本会降低,等到创新普及到草根大众的时候,创新的使命就基本结束了。

  理由很简单,已经没有市场再创造利润了。

  于是这个时候我们有了产能过剩,于是我们看到了西方初期经济危机中被倒掉的牛奶、被砸掉的机器。您可以想象,中国现在有多少网民,也就知道信息技术还有多少利润空间。用马克思的语言来解释,经济危机的成因就是人民购买力极度萎缩,也就是西方经济学中的有效需求不足。

  这在经济增长理论中,被称为“延续型毁灭”,直白地说就是“气数已尽”,于是只能毁灭。

  创新毁灭了,投资还要继续,前期的利润还要寻求更多的收益,流动性过剩便会出现。没有产业投资渠道,钱会去哪里?

  答案是:泡沫。

  可能是金融资产市场泡沫,也可能是楼市泡沫,还可能只是一个概念泡沫。当然,泡沫会继续创新神话,虽然事后看简直是痴人说梦,比如制造永动机,比如制造聪明基因,比如制造变形金刚……

  泡沫很漂亮,也有很多种,但结局无一例外只有一个:破灭。

  我学过点社会发展简史,课本告诉我们,人类之所以能成为万物灵长,最根本的原因是能制造工具,现在我明白,这也就是说人类可以思考,具备改变这个世界的能力。而改变世界的动机在于获得更多财富,也就是经济学中的理性。

  铅华洗尽,人类终究会明白金融的本质依然是支持实体经济,而不是自娱自乐去制造泡沫。在萧条的经济中,人类理性会促使我们不断追求新的经济增长点,也就是不停地再创新。新创新迟早再度来临,人们会抛弃原有生活模式,进入一个崭新的世界。

  次贷危机,与1929年危机并无二致,都是因为创新的潜力耗尽,只不过一个是二次工业革命(催生了电气技术)潜力耗尽,一个是信息化创新能量耗尽。必须依靠人类理性形成新的创新,唯有如此才能真正结束本次危机。  

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