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专户理财项目涉及的关系方有投资人、投资顾问、项目发起人、投资管理人、资产托管人和其他辅助参与机构。其中，投资顾问、项目发起人、投资管理人、资产托管人可以是同一人，也可以是不同人。在传统型专户理财项目中，他们通常承担下列职责。
投资顾问的职责包括：客户交流，如评估客户信息、判断投资的适当性、制定投资策略;将客户信息输入项目发起人的系统。
项目发起人的职责是：审查投资的适当性;后台处理，包括开立账户、保存记录、向客户发送投资信息;资金运转，从客户出取得资金，交由资产托管人;交易台，执行交易命令、记录交易活动。
投资管理人：投资质量控制;检查和确认客户要求;投资管理，如决定资产配置，选择投资对象;发布交易指令，通知发起人进行交易。
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资产托管人：保存客户信息;保存代理记录;帮助制作投资报告;持有并保管金融资产。
目前，美国的专户理财业务也仅是在各参与主体的内部实现了自动化，整个专户理财系统的自动化尚未建立起来，因此仍然需要将大量的人力、物力花在组织结构的研究上，尤其是如何提高数据在各方之间的传递效率，以提高自动化水平，减少数据传递中的误差。
注：本信息仅代表专家个人观点仅供参考，据此投资风险自负。
