宋鸿兵说货币战争 《货币战争》上写的「内幕」,作者宋鸿兵是怎么知道的呢?

首先抛出结论:
这本书缺乏学术良知和道德,以夸张、扭曲、极富煽动性的语言描写金融史,不具有可信性,根本就是玄幻小说,还开了阴谋论的恶劣风气。因此,题主问内幕信息的来源其实就是没有意义的。

1.学术态度恶劣,缺乏理性

一是用夸张性语言诱导读者,其他知友的回答中有引用,你们感受下。
二是当一个问题有多种观点时,要么该书只告诉你一个,要么说出几个观点,但宣称某一个观点是正确的,却不展开其他观点。典型的就是关于美联储是一个私有中央银行的问题,下文会批驳。违背了起码的「兼听则明,偏信则暗」原则。

2.关于罗斯柴尔德家族的描述不可信

大家可以搜一下《 》这篇文章,就是王石女友田朴珺采访罗斯柴尔德家族第八代传人雅各布的内容,其中有这么一段话:

当我在位于英国白金汉郡洛奇山顶的沃德斯登庄园——这个家族全欧洲44座豪宅庄园中的一个——见到77岁的勋爵先生及夫人时,老先生送给我一本讲述罗斯柴尔德家族历史的书。我借机向他求证《货币战争》的内容真伪,他淡淡一笑:“那本书我知道,那本书在中国非常畅销,可惜里面讲的故事嘛……看看它就明白了。”他指着刚刚送给我的那本名叫《沃德斯登》(Waddesdon:The Biography of a Rothschild House)的书。为我在书上签名时,他用的那支塑料圆珠笔非常普通,就像他们夫妇俩给我的第一印象,出乎意料的朴素。

博士的《浪潮之颠》简要介绍了几个关于罗斯柴尔德家族的问题(见该书第二版下册P122-P123),大致内容如下:

现在人们很少听说罗斯柴尔德家族是因为它确实已经衰落了。该家族财富在19世纪中后叶达到高峰,但之后犯了几次致命错误,又遇到几次灭顶之灾,便一蹶不振。包括:

(1)低估美国发展,从美国撤资。19世纪后半叶,美国因为种族矛盾尖锐,又爆发了内战,罗斯柴尔德家族对美国不看好,撤走了在美国的大部分业务,失去了追随美国发展的大好时机。
(2)一战期间欧洲业务受到重大打击。
(3)希特勒迫害犹太人。
(4)前苏联在东欧实行共产主义,把罗斯柴尔德家族在东欧(主要是德国)仅存的财产全部收归国有。
(5)停留在19世纪家庭作坊的经营方式上,没有上市融资,错失发展机遇。相比之下,瑞银(UBS)、德意志银行(DB)、摩根士丹利(MS,俗称大摩)、摩根大通(JP Morgan Chase,俗称小摩)、高盛(GS)等都上市融资,抓住机遇扩张业务。
这个家族并不神秘,主要业务就是私人财富管理,一年的利润最好的时候也就一亿美元,现在对世界的影响微乎其微。
这是吴军博士通过美国高盛的朋友进一步咨询而来。考虑到吴军博士是清华计算机系本科、电子工程系硕士、约翰霍普金斯(JHU)计算机博士,2002-2010年就职于Google,和佩奇、布林、施密特、李开复谈笑风生过,2010-2012年担任负责搜索业务的副总裁,而且这两页内容就是他听说《货币战争》后专门研究和咨询而来的,因此我认为吴军博士的信息更可靠。

3.将假设故意混淆为事实

书中开头有一段内容,大致是说,从19世纪早起,罗斯柴尔德家族就拥有了大量财富,如果按照年均收益6%算,如今已达到50万亿美元,占当今世界总财富的四分之一。比尔盖茨、墨西哥电信大王、巴菲特的财富在这个家族面前不值一提。

宋鸿兵的错误在于他假设了该家族财富在将近200年里每年收益6%!他没有证明或说明年化收益率是6%。这明显是一种误导。1.06的180次方是多么骇人的数字!换成1.05或1.07会产生极大差异!为何他不假设每年收益20%呢,害怕算下来比当今世界总财富还多?

学过金融的人都知道,很难达到持续多年较高的复合收益率,巴菲特被尊为“股神”就是因为他一生炒股六七十年,股票年化收益率高达27%(数据源于雪球)。

4.关于美联储是私有央行,中国经济学家没几个知道,一帮不学无术的「叫兽」

事实是,经济学入门教科书、哈佛经济学教授曼昆的《宏观经济学原理》在央行那一章就明确说了美联储是私有央行(我们当时是北大出版社梁小民教授译的第五版)。

货币银行学教材、中国金融泰山北斗的黄达教授主编的《金融学》(当时第二版,已出第三版),在中央银行那章详细论述了三种类型的央行:完全私有(例如美联储)、完全国有(绝大部分央行)、国家和私人共同投资组建的中央银行(日本等)。

央行是不是私有的,各国建立时各有考虑,没有什么阴谋论。央行最重要的任务是反通胀,而政府天然有滥发货币的冲动,所以建立私有央行的国家考虑的是增强央行独立性,避免政府过多干预。央行独立性最高的是以前的德国央行:德意志联邦银行(不是德意志银行),虽然是国有的,但地位写进了宪法,一届行长任期也远远超过一届德国总理,就是防止政府干预央行。

《联邦银行法》第3条明确规定:德意志联邦银行是公法意义上的联邦直接法人。虽然该条接着规定了联邦银行的设立资本2.9亿德国马克归联邦政府所有,但是,法律赋予联邦银行完全的自主权,其组织上不受总理的领导,不受政府的监督,也不受银行监督局的检查。政府作为最大的股东对央行的业务不得进行干涉。该法第12条规定:在行使本法授予的权力与职权时,联邦银行不受联邦政府指令的干涉。在管理组织机构上,联邦银行由中央银行理事会、执行理事会和州中央银行执行理事会共同完成,但最高管理机构是中央银行理事会,它也是独立于政府单独行使最高管理权的。另外,德国中央银行的人事任免制度亦保证了其组织上的独立性。德意志联邦银行具有最高国家行政级别,直接向议会负责,其行长由总统任命,任期8年。这就使得联邦银行行长不受总统和政府更迭的影响,从人事组织上保证了联邦银行各项经济政策的独立性和延续性。有学者做过研究,央行独立性与反通胀效果正相关,从而认为央行独立性越强,反通胀效果越好。也有不少人反对这一研究,认为研究者选定的时间段内,全世界通胀问题普遍不严重,所以没有控制变量,不能认定央行独立性与反通胀效果有因果关系。

当然,独立性强也可能造成一国货币政策、财政政策不配合,加剧经济失衡。

以上是金融学术研究的一般方法:各种观点、研究都告诉你,并详细讨论。不是宋鸿兵那样,一副「就爷才是对的,别人都蠢」的样子。书中写到:

不算夸张地说,直到今天,中国可能也没有几个经济学家知道美联储其实是私有的中央银行。
念过金融本科的学生都应该知道,教授们会不知道?

5.关于黄金的观点有待商榷

书中认为应当藏金于民,鼓励大家购买黄金增值保值。但在金融上对黄金是有定论的:黄金作为大宗商品,是优秀的避险工具,并且黄金价格与美元指数存在负相关。

也就是说,「乱世买黄金」,预期美国经济下滑,美元疲软时,买入黄金规避风险。不是什么时候都要买的,反例正是在美国经济正在复苏的时候买黄金赔进去的中国大妈。

6.对于凯恩斯的评价严重错误

本来评价他人是一件很主观的事情,我不该用「错误」来说宋鸿兵评价凯恩斯的观点。可是宋鸿兵对于凯恩斯真的说的离谱了。书中说:美国的学者认为,如果这本书是美国中西部一个偏远学院的教授写的,可能连发表都困难,更不要说名垂青史了。
但就是这个萨缪尔森也承认《就业、利息和货币通论》是一本“写得很糟,组织混乱,充满混淆的书”。这给人的感觉是凯恩斯是sb。问题在于,凯恩斯在经济学中地位到底如何呢?凯恩斯被尊为「宏观经济学之父」,因为凯恩斯之前没有宏观经济学这门学科,这是凯恩斯的贡献。凯恩斯出身英国上流社会,毕业于伊顿公学、剑桥国王学院,精通古典文学、数学、哲学、经济学、政治学,成功的投资家(「选美理论」),经济学导师是赫赫有名的马歇尔和庇古,两位剑桥学派大佬。1919年,对德国赔偿问题所持看法的《和平的经济后果》(The Economic Consequences,1919)一书犀利地预言了二战。在剑桥任教期间,由于当时剑桥每个系只能有一位教授,教授退休或去世才能产生新教授,而当时经济系教授正是庇古(如果我没记错),恰好数学系有空缺教授,于是他就写了数学论文,评了数学系教授。问题是,当年数学还没有像现在一样广泛应用于经济学。凯恩斯本人并不赞成将经济完全学数学化,因为他认为:
宋鸿兵说货币战争 《货币战争》上写的「内幕」,作者宋鸿兵是怎么知道的呢?

经济学不是「科学」,而是伦理学的一种应用,经济学家首先应具有文化和道德观。(John Maynard Keynes 1883-1946(《凯恩斯传》),Robert Skidelsky)不是「科学」不代表不正确或不重要,「科学」只是一个中性的名词,不是我国语境下的褒义词。例如,桌子不是「椅子」,不代表桌子不重要。

凯恩斯的经济学贡献包括提出「流动性偏好理论」、「凯恩斯的货币需求理论」、「IS-LM模型」(希克斯根据凯恩斯《通论》一书整理)等等。

他的经济哲学由三个相互依存的部分组成:他的技术性的宏观经济学、他的防御性的政治哲学以及他的终极道德目的。在哲学方面,凯恩斯是一位直觉主义者,相信人们对善与恶、真理与谬误、对错的行为有直接的、先验的认知。这种直觉是在一个人的经验之外就存在的。从这个意义上讲,他更加信奉的是康德主义而不是功利主义。(John Maynard Keynes 1883-1946(《凯恩斯传》),Robert Skidelsky)
总之,凯恩斯是一位人类历史少见的天才和全才。如果把亚当·斯密类比为牛顿,那么毫无疑问,凯恩斯就是爱因斯坦。任何一个学习经济学的学生都不可能不学习凯恩斯的理论。后凯恩斯时代的主流经济理论也都是在发展或批评它的基础上进化,发展的有新凯恩斯主义,批评的有新古典主义、货币学派等。

凯恩斯的理论贡献有很多,不要一提凯恩斯就只想到「政府干预经济」这种高中历史水平的言论。

我个人并非凯恩斯主义者,只是客观地讲出了主流经济学界对凯恩斯的评价。

————————————————2015.12.14后记————————————————————
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2、本文写于2014年暑假,后有多次细节修改、补充,第一次重大修改于2015年暑假,主要是删去原回答中带有情绪化的语句,第二次修改是本次,主要是最近在读《浪潮之颠》,补充部分内容。此书主要是讲IT行业,涉及少量风投等金融内容。

3、《货币战争》是我2008年高二读的书,许多内容已经忘记,因此本文只批评它六点不代表它只有这些错误。  

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