爱华网?
?----------------------(前言)----------------------
在此感谢许多前辈分享各家开户经验的文章,让在迈向海外投资的路上,多些信心,并踏出第一步。对于有兴趣在美国券商开户的网友们,提供一个参考资讯。必竟当初在找寻相关开户流程资料时,都是片段而零碎的。若有不足或错误的地方,欢迎共同补充讨论。以下资料仅供参考,笔者不付任何法律责任,网友应独立判断,审慎评估并自负任何风险。实际申请的相关规定,端看该公司当时的规定为准。
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其实有提供中文服务的美国券商有很多家(请自行爬文),但最后考量到自己的投资习惯,而选择史考特(Scottrade)来开户。所以各位还没有确定要申请哪一家当作美股交易的券商之前,请先厘清自己的交易习惯,再来判断每家券商给的优惠、费率是否真的适合自己!一、厘清自己的交易习惯 ― 以我的交易习惯和需求为例:(1)每月交易次数不多(1~5次)。
------->Scottrade无账户维护费、无账户不活跃费、无账户转移费或关闭账户费
(2)买美股→主要目的;买ETF →次要目的;基金 →考虑考虑....期/权 →不碰。
------->Scottrade的股票交易手续费USD 7元(不限股数),虽然不是最便宜但还可接受
(3)没做当冲充的习惯,但非到必要时会使用融资融券。------->开户就一并申请融资融券的功能,最低开户金USD 2000元
(4)需要完善的中文客服。(毕竟第一次使用国外券商若有何疑问真的直接问客服人员最准确)
------->实际用过 免费电话回拨 + 即时通线上服务,真的服务不错深得我心。(5)能够提供稳定的即时看盘工具。
------->(a)Scottrader即时报价交易系统(JAVA),虽然跟台湾券商所提供的即时看盘软件比起来阳春的些,但我需要用到该有的功能都有,目前用起来不会LAG。(b)ScottradeELITE精华报价交易平台,在进入账户首页,左侧栏点击下载即可。
(6)券商的规模不要太小。------->官网是说有500多家分店,值得注意的是该公司是 FINRA 和 SIPC成员。
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二、开户前的准备事项。◆ 银行开通网络银行功能 + 外币存款帐户开户:这样才能用网络银行做外币买卖,人民币购汇买美金 →外汇汇出美金,做资金(USD)注资到证券户头的动作。
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三、进入Scottrade网站,下载申请表:◆ Scottrade开户所规定所需文件+证件:(1)Non-US Person Brokerage Account Application 非美国居民经纪帐户申请表(2)W-8BEN 表格 --->非美国居民要填的表格(3)2份主要证明文件:身分证、驾照正反影本(若有护照代替的话更好)开户填写申请表的途径有两种:A.透过网页填写申请表 → 会依据你填的资料转成PDF供你打印申请表单→亲笔签名B.下载申请表格(PDF) → 开启档案填写该填的项目→再打印出来→亲笔签名本人比较推荐各位用B的方式,因为透过网页填写表格很有可能填写到一半不小心断线,或网页呆滞过久没有按下一步,而造成重新填写的窘境。◆ 准备开始下载申请表吧!请进入中文史考特网站→ 点选
