这里,主要是指开放式基金而言。要了解什么是“认购费率”,首先,必须了解什么是“认购”?和什么是“认购费用”?。所谓“认购”,就是投资者在新基金成立前的募集期内,购买基金份额的行为。认购费率取值通常为1%―1.2%左右。其中,认购金额、净认购金额、认购费用的单位都为“元”,这是没有问题的;认购费率是没有单位,即是没有量钢的参数;认购份额的单位是“份”,也是没有问题的。净认购金额=50000元/(1+1%)=50000/1.01=49504.95元。
认购费_认购费率 -公式
合理计算方法
认购费用与认购费率的关系可用如下公式表示:
认购费用=净认购金额X认购费率 (1)
因此, 认购费率=认购费用/净认购金额 (2)
由此可见,认购费率也就是认购费用与净认购金额的比值。
其中,净认购金额就是扣除认购费用后的认购金额。即
净认购金额= 认购金额―认购费用 (3)
将(1)式代入(3)可得:
净认购金额=认购金额―净认购金额X认购费率,将第二项移至
左边并整理后可得:
净认购金额=认购金额/(1+认购费率) (4)
认购份额=净认购金额/认购当日基金份额面值 (5)
基金份额面值通常为1. 00元/份。
考虑到认购期间的利息,有些基金将(5)改写为:
认购份额=(净认购金额+认购期利息)/认购当日基金份额面值 (6)
如果(2)式分子和分母同乘100,则可得:
认购费率=认购费用