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单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。举个例子：某股票型基金公司成立时募集资金100W（假定你购买了1W份）然后全部10元买入某股票，随后股票上涨到12元那么单位净值就是1.2（你手里的基金市值为1.2W)然后该基金分红,每十份分一元,分红后净值降为1.1(你可得1000元)但累计净值仍为1.2当然,具体情况没这么简单的,基金也分好几种类型,认购和赎回也都有各种费用支出，基金公司的持仓比例也会控制。总的来说，累计净值代表了公司以往的业绩你看到的单位净值1.0060是你购买基金当天的买价。
6月1日的净值是1.0236,用现在的净值数和你当时的买价1.0060对比,就能看出基金的涨跌.我4月27日买了华夏蓝筹基金，从网上查显示单位净值：2.31累计单位净值3.0210，昨日单位净值2.2440，净值增长率2。94%，请问这些数据是什么意思？什么是单位净值？单位净值就是每份基金的价格，你27日买的，是每份基金价值2.31元，2.244是你说的昨日的价格，相比2.31元，是每份基金跌了0.06元，净值增长率是说相对增长的比率，如果你不是很懂，可以不管它，你只要看单位净值就可以知道你是赚了还是亏了。
