204001国债逆回购小知识 国债逆回购怎么操作

1、204001是上交所推出的国债产品,是国债逆回购的一种。
  2、这个操作有无风险。机会成本的失去,回购价格做低了,失去买入好股票的机会。有系统性风险,哪天上交所倒闭了,它也就完蛋了。不光它完蛋了,所有的国债,股票,基金,统统完蛋了,只有黄金和大米不完蛋。
  3、有无手续费。有,10W元一次手续费1¥,每多10W加1¥,10W的手续费也就是0.36%的利率。
  4、个人就能做吗。有的券商能做,有的券商不能做,每个营业部可能都不一样,需自行询问。
 5、账户里有钱立刻就能做吗?不完全是。有的券商要求签协议,有的不要求签。可自行询问。
 6、影响打新股吗。不影响。今天做,明天资金就回来了(可用),正好打新股,T+1。注意不是每个券商都是T+1,有T+2的,需自己问清楚。
  7、什么时候做。和股市交易时间一致。国债逆回购本质上就是一个机构借钱给另一个机构(银行,保险等)。原本国家规定是机构间的拆借,不允许个人参与,不知道什么时候开始个人也可以参加了。什么时候机构需要临时借钱?目前来看一般是每季度末1-2天,银行需要借钱美化信贷指标;大蓝筹发行前一日。
  8、收益到底有多高。高的一天有100%的收益(年化利率),低的和活期一样;目前波动价格就是利率。
  9、交易不成功怎么办。没任何影响。
  10、值得不值得做。值得。没任何风险,钱闲着也是闲着,一晚上赚几百块,为什么不做。
  11、回购价格随行就市,要注意一样有高有低过山车。
 12、如果是T+1,则第二天返回(本金+利息)-手续费的,但是不可以转走,只有打新或者继续回购。
  13、最后也是最重要的一点,如何操作、手续费优惠以及T+1或2,都要坚持不懈地谈判!
 14、国债回购是否要到券商那边去开通。有些证券公司要开通,费率可以协商,能五折。
 15、回购的品种有几个。204001一天、204007七天等,这些比较常见,还有深圳的,数量不多。电话咨询你所在的交易所。只有204001打新人才会用。逆回购时的现价,就是年化利率。
  16、回购买入,如何确认当时的利率?下单的时候才能看到吗?和股票一样,随行就市。别忘了每次是卖出。下午观察一下,一看便知。
 17、204只有沪市帐户能做,一般资金购后当晚就到帐,第二天能用,但不能转银行。有晚一天的,还是要和自己的券商确认。一般周四较高,月末周四更高,年底很高。利率预期有变动时,高的离谱。
 18、操作国债回购需要你去营业部书面填写申请单,开通国债回购交易这个品种。国债回购有1日、2日、3日、7日几个品种,分别对应204001、204002、204003、204007几个编号,但现在每天都有成交的基本就是1日和7日两个品种,003偶尔有点点成交,你基本不需要关注204003,打新人大多只操作204001的一日国债回购。国债操作,是点击卖出204001,交易走势图显示的就是当日的回购年化利率,下单卖出要按10W(1000手)人民币的整倍数操作下单,但你下单卖出填写的数量是按照100元一手进行填写。例如:你想操作60W的国债一天回购,即时价位是2.5%利率的话,你就是选择卖出204001,卖出价格填写2.5,卖出数量填写6000就可以了。
  19、周四卖出204001,周五资金回来后再卖一次,周一继续用。
  20、比如100W,资金回来后能收入多少?假设手续费是一元/十万,成交时利率是二点五二,则每十万有六元的收益。 21、卖出204001后,你会发现你的资金消失啦!就是将你的资金借出了!当然也会有利息!是自己在股票帐户当中卖的,这是必需的!204001在行情软件中看当天行情。
 22、1天回购的话,今天做第二天一早资金就回到帐户。第二天白天不含利息,第二天晚上才结息。那段时间高不知道,我只知道收盘前一般比较低,你可看看每日走势。另外,一般星期四比较高,季度末、年末更要高些。
  23、假设周四卖出,要参加周一的新股申购,那是选几天回购收益更高一些?周四回购利率里面应该已经考虑了周末的因素,所以利率才会较平时高;打新之人,一般不用考虑买其它超过一天的产品(长假除外),一般周四卖一天,周五资金回来后再卖一次,周一继续用。
  周4卖出了204001后,你周5的资金是可用不可取的状态,而周5一般是没新股申购的(有新股申购肯定申新股),所以周5只有再做一趟204001,毕竟钱放帐户不做的话,只有0.36%的活期收入。周5做的204001同样只是计算一天回购利息的,周6和周日券商会计算银行活期利息给你。大家记住一个规律,一般周4的204001基本在4%以上,而周5则只有1.5-2%。原因在于如果周4+周5的回购收益+周末2两天的活期利息-两趟交易手续费后,达不到7%的话,很多人就会将资金转回银行帐户申购理财产品,1.5%左右的理财产品4天累计收益也能达到6%的,同等收益无需好过需要融资的机构或银行,除非他们出得更高,嘿嘿。周4有闲钱的话,必定要看到204001站上5%左右才下手。
  24、国债逆回购操作。只需卖出就可。实际上钱在当天晚上就自动回你帐户,但你不能使用,第二天是可以使用不能取现。
  25、仍然不明白。周四卖出204001,比如说按今天的收盘价1.91,共10万元,明天钱就回来了,但利息怎么算?利息计算:10W(你的操作资金)*1.91%(你卖出的价位,也就是你今天资金成交的年化利率)/360天(把年化收益换算成一天收益)=5.3元,还要扣除交易手续费一元左右。资金明天一早你可以继续使用。今天的利息明天晚上进你帐户。
  第二天一早资金到账,但能用不能取。利息第二天晚上到账。至于如何交易及下单,与股票完全一样。以一天的为例:打开204001股票,分析一下日线分时走势。日价格一般在周四和月末或大盘股申购前一日较高。当日一般在9:40~10:00有一高点,下午基本是向下走,尤其是尾盘。当日不用资金,最后10点之前卖。年底前几天另论。  26、可用不可取的意思就是:可以打新股或者买股票,也可以继续卖204001,但是不可以转帐到银行!明天有资金的人可买明天七天的回购,正好下周五可用,没有风险,只要高过理财与通知就行,七天的回购是每十万元五元大洋手续费。
  27、偏重于稳重朋友可参与204007,100万受益大约为27.777*3*7-50=533元,3%为204007的年化率;
204001国债逆回购小知识 国债逆回购怎么操作
  28、资金偏重灵活的可参与204001,100万受益大约为27.777*2.6*5-50=311元,2.6%为204001的年化率。
  29、参与银行理财或通知存款,如灵通快线等,受益我就不计算了,这方面的知识太多了。
  30、国债逆回购结息是按自然日还是工作日?所有的国债逆回购结息都是自然日当然包括204007。
  31、204007,资金7个自然日后能否可用。由于国债正逆回购是按一次成交两次清算的方式进行,现在并不是所有的券商都是N个自然日后资金可用,需询问你们哪里券商确定,204007我就操作过一回,7个自然日的晚上显示资金可用,可能我们是小证券公司吧。
  32、问什么券商对国债正逆回购不感冒?利益所致,比如交易204001,有的券商结算后晚上显示资金可用,有的券商结算后显示资金不可用,由于交易费用低,当然对这不感冒;小券商可能就好一些,店大欺客也不是没有道理。  33、国债逆回购利息的计算方法:利率*100000/360-1,例如:利率为4.16%的时候为:4.16%*100000/360-1=10.56元。看204001国债回购利率知大盘涨跌,204001高则大盘涨,回落则大盘必跌。

204001每十万元逆回购利率表:(已扣除手续费1元)

0.90至 1.255利息2元 1.26至 1.615利息3元1.62至 1.975利息 4元 1.98至 2.335利息5元

2.34至 2.695利息6元 2.70至 3.055利息7元3.06至 3.415利息 8元3.42至 3.775利息 9元

3.78至4.135利息10元 4.14至4.495利息11元4.50至4.855利息12元4.86至 5.215利息13元

5.22至5.575利息14元 5.58至5.935利息15元5.94至6.295利息16元6.30至 6.655利息17元

6.66至7.015利息18元 7.02至7.375利息19元7.38至7.735利息20元7.74至 8.095利息21元

8.10至8.455利息22元 8.46至8.815利息23元8.82至9.175利息24元9.18至 9.535利息25元

9.54至9.895利息26元9.90至10.255利息27元10.26至10.615利息28元10.62至10.975利息29元

10.98至11.335利息30元11.34至11.695利息31元11.70至12.055利息32元12.06至12.415利息33元

12.42至12.775利息34元12.78至13.135利息35元13.14至13.495利息36元13.50至13.855利息37元
13.86至14.215利息38元14.22至14.575利息39元14.58至14.935利息40元14.94至15.295利息41元
15.30至15.655利息42元15.66至16.015利息43元16.02至16.375利息44元16.38至16.735利息45元
16.74至17.095利息46元17.10至17.455利息47元17.46至17.815利息48元17.82至18.175利息49元
18.18至18.535利息50元18.54至18.895利息51元18.90至19.255利息52元19.26至19.615利息53元
19.62至19.975利息54元19.98至20.335利息55元20.34至20.695利息56元

首先这里的国债逆回购适合哪些人买:1、有理财需求的人2、钱放银行拿死利息的人 3、炒股的人 4、做生意的流动资金 5、家中的闲置资金
国债逆回购本质上就是一个机构借钱给另一个机构(银行,保险等)。原本国家规定是机构间的拆借,不允许个人参与,不知道什么时候开始个人也可以参加了。什么时候机构需要临时借钱?目前来看一般是每季度末1-2天,银行需要借钱美化信贷指标;大蓝筹发行前一日。
二、客户为什么要做逆回购?
客户资金账户上有闲置不用的资金,存在账户内或银行活期利率均为0.36%,银行七天通知存款利率为1.35%,
品种 年化收益率每10万1天获利
1天国债逆回购3.2%8.8
1天银行活期存款 0.36%1
1天银行通知存款 1.35%3.75
但回购利率一般远高于这些利率,进行逆回购可以确保在资金安全的前提下得到更高的利息收入。因此,只要相同期限的回购利率高于1.35%,对客户来说就是非常划算的,不用在长假时间将资金划往银行。





例如:进行上海交易所一天期回购品种逆回购,拆出资金10万元,年利率3%
操作方法:

委托方向:卖出
证券代码:204001
委托价格:3(回购价格,及行情系统中看到的数字)
委托数量:1000

三、有哪些回购品种,代码是多少?交易手续费多少?
我们经常操作的品种为:1天 2天 3天 4天 7天 通常是1天10万手取1元手续费

上交所回购品种  
代码 简称品种佣金费率每10万元交易手续费(元)
204001 GC0011天国债回购成交金额的 0.001% 1
204002 GC0022天国债回购成交金额的 0.002% 2
204003 GC0033天国债回购成交金额的 0.003% 3
204004 GC0044天国债回购成交金额的 0.004% 4
204007 GC00 77天国债回购成交金额的0.005% 5
204014 GC01414天国债回购成交金额的 0.010% 10
204028 GC02828 天国债回购成交金额的0.020% 20
204091 GC09191 天国债回购成交金额的0.030% 30
204182 GC182 182 天国债回购成交金额的 0.030%30

深交所回购品种
代码简称 品种佣金费率每10万元交易手续费(元)
131810 R-0011天国债回购成交金额的 0.001% 1
131811 R-0022天国债回购成交金额的 0.002% 2
131800 R-0033天国债回购成交金额的 0.003% 3
131809 R-0044天国债回购成交金额的 0.004% 4
131801 R-0077天国债回购成交金额的 0.005% 5
131802 R-01414天国债回购成交金额的0.010% 10
131803 R-02828天国债回购成交金额的 0.020% 20
131804 R-06363天国债回购成交金额的0.030% 30
131805 R-09191天国债回购成交金额的 0.030% 30
131806 R-182182天国债回购成交金额的0.030% 30
131807 R-273273天国债回购成交金额的0.030% 30
131910 RC-0011 天企债回购成交金额的0.001% 1
131911 RC-0022 天企债回购成交金额的0.002% 2
131900 RC-0033 天企债回购成交金额的0.003% 3
131901 RC-0077 天企债回购成交金额的0.005% 5
逆回购资金何时解冻?回购到期日资金解冻,次日可取。例如:周一进行1天的回购品种拆出,周二资金可用,周三可取。周三利息到账
放假期间回购资金如何计息?回购到期日为非工作日的,回购清算日顺延到第一个开市日,但客户利息按回购品种规定的天数计算。
如上文中的买入那么我们可以获得多少利息:(这里不含手续费)10万*3%=3000元 (这里是一年的收益)3000/360=8.33元最后就是你一天的收益,买的是7天的则8.33*7=58.31元 (放银行一天是1元放这里是8.33元 白送7.3元一年也有2600元白拿了。)

自然人是否可以进行逆回购交易,是否需申请权限?自然人与机构客户需要带领身份证股东账户卡来营业部开通,手续简便。
国债逆回购标准费率  
回购品种 交易费率每10万元交易手续费(元)
GC001 0.001%1
GC002 0.002%2
GC003 0.003%3
GC004 0.004% 4
GC007 0.005% 5
投资者需要考虑的另外一个因素是交易的手续费率。在进行国债逆回购的交易时,券商标准手续费率的规定如表所示。如GC001的标准手续费率为0.001%,每10万元交易手续费为1元。结合上文,假设成交时回购利率为1.7%,那么10万元资金获得的收益为4.6575元,扣除1元的手续费后,投资者的净收益仅为3.6575元。
因此,进行国债逆回购时手续费率对于实际收益的影响非常大,尤其是当利率水平较低时,投资者的收益可能还比不上券商收取的佣金。
204001每十万元逆回购利率表:(已扣除手续费1元)
利率: 2.70 --3.055 利息: 7元
利率: 3.06 --3.415 利息: 8元
利率: 4.86 --5.215 利息: 13元
1、以此类推,在上述区间内利率每增加0.36(0.36%除以360乘以100000=1元),利息就增加1元。
2、在一个区间内,无论你的交易是区间上限还是区间下限,都是相同利息。
3、逆回购利率低于0.895不要做,挣到1元利息,等同于活期,没意思.

操作204001需要注意几个问题:
1、手续费,一般是万分之0.1,没有最低5元的限制。
2、每次1000张为单位,1张=100元,所以每次以10w为一个单位;(深圳的1319开头的例外)
3、一般第二天一早资金就回来,不影响第二天股票买入,资金能用不能取。
4、每周四利率高,主要是因为周五资金回来后不能取出,要等到下周一,所以相当于支付了三天的利息,
5、周五操作204001,虽然资金周一回来(能用不能取),但是只有一天利息,因为周四的给了三天。
6、一般在快收盘时操作204001,因为不影响当天交易。但是一般在14:30以后利率会走低,因为借出资金的人多了。

国债逆回购汇总
1、204001是什么东西?
上交所推出的国债产品,是国债的一种。
2 、这个操作有无风险?
基本没风险,钱借给银行和国家的,除非国家亡国。
3、多少钱可以做?
10W一个单位,最少10W做一次。如果资金帐户里没钱,当然没法做。深圳的回购1000元即可做
4、有无手续费
有,10W元一次手续费1¥,每多10W加1¥,10W的手续费也就是0.36%的利率。
5、影响打新股吗?
不影响。今天做,明天资金就回来了(可用),正好打新股,T+1。注意不是每个券商都是T+1,有T+2的,需自己问清楚。
6、值得不值得做
综合来说,值得。没任何风险,收益这么不错的东西,为什么不做?钱闲着也是闲着,一晚上赚几百块,可以洗个头干什么的了,为什么不做。

  

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