一、财富尊赢计划举例
案例1:0岁存钱最好方案,财富尊赢计划
张先生在深圳中海油工作,孩子刚刚出生,想给小孩子从小开始存一笔钱,能为他以后的生活提前做好铺垫。
根据这个情况给张先生设计泰康人寿最新产品财富尊赢计划(财富人生E款分红型,由于这个计划的生存金受益人是投保人,这样的话,在帮助孩子规划未来生活的同时,张先生也能够灵活支配孩子以后使用这笔资金,不至于孩子乱花钱。
交费方式:10年 年交保费:2万元
保险基本利益:
1)、生存金:从交费的第二年起---59岁,每年领取3126元;
从60岁开始,每年领取6252元,直至终身105岁 (固定领取)
2)、持续金:在交费期内,每年可领取400元,共领取9次;(固定领取)
3)、特别金:在交费期内,每5年可领取10000元,共2次(固定领取)
4)、分红:每年根据保险公司经营状况,70%可支配盈余进行红利分配。
5)上述1-4项当年度不领取时,自动进入月复利生息账号,进行月复利生息,一年计息12次
(5年内保底利息2.5%,5年后最低1.75%,现在利息为4.45%)
6)、保费豁免:张先生因意外事故高残或身故,将豁免剩余未交保费。
7)、保单贷款:可对保单现金价值进行保单贷款,解决应急资金问题。
领取方式:
根据月复利账号生息中档利益情况,对领取进行规划如下,也可自行规划领取计划
教育金:18-21岁每年领取4万元, 4万*4年=16万
婚嫁金:28岁领取10万元
养老金:61-90岁每年领取5万元,5万*30年=15 0万
捐赠金:90岁账号里还有57万元,可回馈给社会,也可留给后代。
90岁后仍可每年领取6252元直至105岁。
以上一共领取233万元。
案例2:28岁强制存钱,财富尊赢计划
杨小姐,28岁,企业白领,月均收入9000元
客户需求:杨小姐,单身,社保齐全,福利优越。是深圳一家跨国公司的普通职员。每个月工资发下来没几天,就花的差不多了。喜欢买衣服,化妆品,几乎每个月都是月光一族。
交费方式:10年年交保费:1万元
保险基本利益:
1)、生存金:从交费的第二年起---59岁,每年领取1559元;
从60岁开始,每年领取3118元,直至终身105岁 (固定领取)
2)、持续金:在交费期内,每年可领取200元,共领取9次;(固定领取)
3)、特别金:在交费期内,每5年可领取5000元,共2次(固定领取)
4)、分红:每年根据保险公司经营状况,70%可支配盈余进行红利分配。(存在不确定性)
5)上述1-4项当年度不领取时,自动进入月复利生息账号,进行月复利生息,一年计息12次
(5年内保底利息2.5%,5年后最低1.75%,现在利息为4.45%)
6)、保费豁免:杨小姐因意外事故高残,将豁免剩余未交保费。
7)、保单贷款:可对保单现金价值进行保单贷款,解决应急资金问题。
领取方式:
根据月复利账号生息中档利益情况,对领取进行规划如下,也可自行规划领取计划
家庭补贴金:46-50岁每年领取2万元, 2万*5年=10万
养老补贴金:61-90岁每年领取1万元,共领取30万,
90岁后仍可每年领取3118元+分红直至105岁。
案例3:40岁家族资产传承安排,财富尊赢计划
张先生,40岁,企业老板,月均收入200000元
张先生,私营企业主,考虑到未来的资金保全、规避税收、完成家族的财富传承,想找到一种安全的方式
建议选择“财富尊赢”财富传承计划
每年存入20万,10年时间逐步将200万资产转化为家族传承的无税资产
财富尊赢账号的资金,在规避税务征收和债务纠纷的同时,借助泰康资产的卓越投资,为您带来安全、稳健、伴随一生的资产增值。
70岁时,账户价值480万
80岁时,账户价值850万
90岁时,账户价值1427万
100岁时,……
张先生不必担心自己资产的传承的问题,无论他什么时候离开,这些资产都会安全的转移到家族受益人手里,而且是免税的避债的。
张先生可以将除此之外的剩余资金尽情的使用,花完。
二、财富尊赢简介
“财富尊赢”是一款创新型理财计划,融合了分红险与万能险的优势,通过双账户月复利增值,实现了保底返还和投资收益的完美结合。
主要实现:
我的财富我做主,可及时变更投保人;
把企业的钱和自己的钱分开;
把现在的钱和未来的钱分开;
把得意时的钱和失意时的钱分开;
把自己的钱和后代的钱分开;
财富尊赢不仅可以实现基本的教育养老理财规划,另外还可以附加重大疾病、定期寿险、意外险、意外医疗、大病费用医疗、少儿类重疾等保障型险种,真正实现综合保障。
备注:
分红存在不确定性
以上很多都为个人演示总结,只作为参考,具体请以保险合同条款为准!
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