最新(2014年11月)Scottrade(史考特)美股开户汇款操作攻略 scottrade 汇款

最新(2014年11月)Scottrade(史考特)美股开户汇款操作攻略

2014年11月，笔者亲自开户并汇款成功，有疑问的可以参考本篇文章，也可留言。

（以下正文图略）

因为近几年来A股的持续熊市，让境内投资者伤透了心，加上房地产趋于惨淡，国内很多投资者，都将眼光瞄向了海外，进行海外投资。在海外开设股票账户进行炒股无疑是一种相对来说门槛低的投资。随着越来越多的中国投资者将目光瞄向海外，很多美国网上证券公司以及香港的公司，都会提供此类服务，像美国的史考特(Scottrade)甚至有24小时不间断的华语客服电话。这是一种资本流通全球化的趋势，投资者在进行投资时关注的是投资所获取的回报，当然是哪个地方投资更有价值，资本就向哪里流动，相对美国股市来说其资本运作更加成熟，下面就给大家介绍一下美股的开户攻略。

其实中国人炒美股并不困难，不需要出国办理和海外银行账号。只要选择一家合适的网络券商开户，换取外汇并汇入交易账号即可。总共的花费包括开户表格快递费（大部分券商目前传真或电邮也可）和汇款手续费，大约300-500元左右即可办好。美股证券经纪公司很多，交易费用也千差万别，投资者要根据自己的投资品种、资金规模和交易频度的来选择合适的美股券商。

网络券商(Online Broker)，也称折扣券商(DiscountBroker)，通过网络下单交易节省了大量的人工成本，所以比传统证券经纪公司手续费更便宜，并不包含质量低劣的意思。对于中国境内居民来说，一个适合自己的折扣券商是理想的选择。目前支持中国大陆居民开户的美股网络证券交易商主要有：

　　A类：Scottrade(史考特证券),SogoTrade,Charles Schwab(嘉信理财),Firstrade(第一理财),Fidelity(富达理财), InteractiveBrokers(盈透证券)等

　　B类：申银万国,国泰君安,国信证券,招银国际,国元证券,海通国际,华泰金控,广发控股等

　　C类：TD Ameritrade(宏达理财), E*Trade(亿创理财), Zecco, MB Trading, tradeMONSTER,TradeKing等

　　A类券商是美国证券市场的主要折扣券商，换句话就是美国人也通过这些券商炒股;

　　B类券商是在香港的中资券商，与A类相比美股交易手续费较高，国泰君安每笔收20美元，招银国际每笔收29美元；优点是能够同时投资港股，部分券商甚至同时支持投资全球股市，包括台湾、日本、英国、加拿大等。

　　A、B类券商均有中文界面和中文客服，C类券商实际上也不错，主要问题是没有中文界面和中文客服，推荐对美股操作比较熟悉的用户使用。投资美股是没有开户数量限制的，既可以在一个券商处开立多个账户，也可以在不同券商分别开立账户，这就意味着比较充分的竞争。选择一个券商开户，我认为首先是正规安全的，其次应该是所能提供的服务，再次再比较服务收费高低，假如单纯选择一个收费比较低的券商，但是它的热线电话、网络速度、操作平台、投资教育都不好的话，最终你还是会放弃它。

这里做一下各家的比较：

SmartMoney杂志评选出的2012年度券商排名，从交易佣金、投资品种、银行类服务(在线支付、借记卡支付、贵金属保管服务等)、交易工具(软件、网速等)、研究报告质量、客户服务等方面打分，综合评价前三名是富达投资(Fidelity)、史考特证券（Scottrade）和TDAmeritrade。

如果是中国的投资者，主要选择Scottrade（史考特），Firstrade，Sogotrade，IB(盈透)。(这几家中文服务很好)。第一理财和史考特很接近：业务范围主要是美股。IB盈透：业务范围最广包括全球股市，期货，外汇，金属等。开户过程可以在网上全部完成。

我的选择是Scottrade(史考特证券)开户。

一、为什么选择史考特：

1.史考特在美国券商中排名前三，资金安全可以得到保障；并且史考特的系统在美国券商中最稳定，基本不会因为意外导致交易延迟等。

2.史考特每笔交易收取7美金佣金，不限股数（1美元及以上的股票，1美元以下的加收交易总额0.5%的费用）。史考特不收取账户维护费、账户不活跃费，所以总体的成本较低。史考特要求股票账户低500美元，保证金账户最低2000美元。（如果要融资融券的话)。

3.史考特提供即时报价和图表，并且提供手机终端的报价和交易软件。

4.史考特有中文网站和7*24小时中文客服电话，对英文不是很流程的人来说非常方便。详情：https://chinese.scottrade.com/zh_CN/contact.html

5.史考特开户全程在网上操作即可，所需表格和证明文件只要提交电子版（扫描或者手机拍照，清晰即可，后面会详细介绍），无需额外邮寄文件（其他券商如果是要邮寄，大概需要7-20个工作日，200-300元的邮费）！！这对要开户的同学来说是个莫大的利好！！

6.史考特开户效率十分高，如果提交的电子文档没有问题的话，今天申请，明天就能开户；明天汇款，后天晚上就可以操作了！

7.填写推荐码（60158328）可以获得三次免费交易！

二、注册券商账户

1．登入Scottrade 中文网站：https://chinese.scottrade.com/，选择亚太居民申请。

2．填写相关的个人信息。所有的问题都有中文翻译，对国内申请人来说，要填两张表：《非美国居民账户申请表》、《W-8BEN表》，后者用于向税务局证明你的外国人身份，这样就不用和美国居民一样交税了。（免的是资本利得税，但利息税和股票分红税是不能免的，美国的利息税为10%，分红税目前为15%）。

1）填写注册信息，如图。中国的国家码是0086。填写完毕后点击下一步。

注意有的项目需要中文，有的是英文。

2）填写账户和地址信息，英文地址写拼音即可（写英文也行）。注意：如果你打算提交的证明文件是护照和身份证（建议方式），这里请填写身份证上的地址！如果是雇主证明文件，那么写单位地址。放心，史考特永远不会往这个地址邮寄任何东西的。通讯地址写自己实际通信地址，史考特会发送账户卡。

按照需求选择账号类型（一般是个人账号）、资金类型（2000 美金的推荐开通融资融券）、是否有期权交易的需求等等。填写美股开户资料时遇到的第一个问题常常是要开什么账户类型。美国券商一般会提供两种类型的账户选择：

现金账户(CashAccount)

现金账户是最简单的账户，不允许透支，不允许卖空股票，有些券商甚至不允许现金账户买卖期权或仅允许风险低的期权组合(如Covered Call)。现金账户实行T+3，不能作日内交易（Day Trader），在5个交易日内买卖同一只股票的次数不能超过3次，否则会被冻结账户90天。

现金账户适合投资新手或不想进行复杂交易的投资者。

保证金账户/融资融券账户(Margin Account)

保证金账户顾名思义可以向券商融资炒股，一般融资规模为投资者自有资产的一倍。即假设投资者有1万美元的资产（现金+股票+期权+基金+债券等），则可以向券商融资1万美元进行交易。除了能融资外，保证金账户还能自由地开展期权交易。另外，如果你的资金达到$25,000以上，想不受限制地做T+0交易，即成为Day Trader，你也必须开设保证金账户。所以即使你不打算透支炒股，也尽可能开设保证金账户。保证金账户最低开户资金要求较高，通常要在$2000以上。保证金账户适合资金量比较大，想做期权和T+0交易的投资者。

3）有护照的话尽量填写护照，职业按实际情况填写。

按实际情况填写，最后 3个选项，一般情况都是“否”。

3．填完两份表格后，会收到Scottrade发来的一份邮件，通过邮件提供的链接，可以修改注册的信息：

4．通过传真或电子邮件提供所需的材料，需要的材料包括：

1）填好并打印出来的《非美国居民账户申请表》。

通过朋友介绍，双方皆可获得3次免费交易的机会。

在此表格的第17. PromotionCode（优惠代码）→填入代码60158328。

当申请人完成注册后申请人和优惠代码的股票帐号都可以获得3次免费交易股票的机会，相当于省了21美元！我的是60158328.如果大家填写表格时写了这个优惠代码就可以享受额外3次免费交易次数哟。

如果你申请时填写了优惠代码，但登录系统后发现没有免费的交易，那你得抓紧时间发送邮件到api@scottrade.com，提醒他们你在申请时填了优惠代码，他们收到邮件后，会很快给你加上的(不带姓名加不上！！)。

2）将签字好的表格、证明文件扫描或者拍照，发送到api@scottrade.com证明文件最好的组合是护照+身份证，如果没有护照，户口页+身份证也行，但要保证身份证上的地址和户口页上的地址一致，老家地址也可以。如果实在没有上述，那么身份证+信用卡账单/雇主证明文件/居委会居住证明也可以，但这几个证明文件上一定要有地址！！邮件格式可以参考图片，邮件里注明你的姓名、申请代码。

5．完成初步帐号注册。一般来说，上午把邮件发送出去，如果没有问题，第二天（也有可能第三天）你将收到这样一封邮件，给出了账户号码和密码，但此时帐号还没有被激活。如图：

6．激活帐号。用初始密码登入后，会要求你输入新的密码，并确认登录成功，并激活了账号。存入资金才可以操作，心急的可以按照史考特提供的银行账号入金。非美国居民，需填报W-8BEN表，以免除有关的税。

三、填写/提交电子W-8BEN表流程

登入您的账户:

第一次登入后需立即更改密码

其后的报价订阅协议,如为专业人士,则会收取每月$20的费用喔！相信大都数都不是吧！

再来就是W-8BEN表格。W-8BEN表是非美国居民因美国税务预扣目的来声明外国人身份的，如果您符合以下情况之一：您的账户是新开账户且尚未提交W-8BEN表；您的 W-8BEN表即将到期或已经过期，那么您将会看到以下提醒页面。如果您暂时不打算填写/提交，请点击“跳过 W-8BEN”，直接进入账户。

如果您要填写和提交电子 W-8BEN表，请选择您的姓名，然后点击“继续”按钮。请注意：如果您的账户是共同账户，每个账户持有人需要分别登录账户并单独填写提交表格。

在开始填写表格之前，您须同意史考特条例与规定。请勾选以下两个方框后点击“继续”：

进入提交电子 W-8BEN表的程序后，如果您是第一次提交电子 W-8BEN表，请点击“完成新的表格”。

如果您之前填写过W-8BEN表，但是没有完成提交，我们的系统将自动保存您所填写的信息。您只需点击“继续完成表格”，系统将显示您上次填写的页面。您可以继续完成表格的填写/提交：

在进入“选择表格”页面后，您需要选择“是”来确定您是作为“个人”来完成表格。然后点击“下一步”：

请根据您的情况如实回答此页面中的问题，然后点击“下一步”：

请回答此页面中的问题，然后点击“下一步”：

如果您希望提交 W-8BEN表，请您选择“是”。然后点击“下一步”。

在W-8BEN（替代表格）的第一部分，请确认您的姓名并在选择框中打勾。请在“账户拥有人类型”中选择“个人”。然后点击“下一步”。

在永久居住地址栏选择您的居住国家：

并填写城市、省、县或邮政编码中的任何一项，然后点击“下一步”，如果任何一项与我们系统的记录相符，您现有的地址会自动显示在下一页上。

在永久居住地址页面请查核或更新您的永久居住地址（请用英文或汉语拼音）、选择国家后勾选确认框，点击“下一步”。

如果您的通讯地址与永久居住地址不同，请用英文或汉语拼音填写通讯地址信息；如果与永久地址相同或填写的信息正确，请勾选确认框，然后点击“下一步”。

在美国实际居住测试页面，请按照您的实际情况填写（必须填写0-366之间的数字），然后点击“下一步”。

如果您没有第 6-7项要求的号码，可以留空不填，点击“下一步”。

如果您是中国大陆居民，请勾选 9a（本人证实），并选择“中国”；如果您是台湾、香港或澳门的居民，请留空不填，然后点击“下一步”。

“特殊税率和条件”处可以留空不填，然后点击“下一步”。

如果您有其它资料需要和 W-8BEN表一起提交(例如非美国居民经纪账户地址更改表格、美国通讯地址说明 信等)，请勾选此项，然后点击“下一步”。否则请直接点击“下一步”。

在附件页面，您可以点击“Browse”选择您的附件，然后点击“附带文档”，这样所有附件就会显示在此页面。请注意：每个附件的大小限制为8MB。

在W-8BEN表核查页面，请您确认W-8BEN信息，点击“下一步”。

电子签名同意页面，所有选项均须勾选。

请在确认本人为账户持有人处勾选，并在“资格身份”处做相应选择。在仔细阅读红色重要信息后，点击 “我同意”。

点击“我同意”后， 系统自动弹出再次确认的窗口， 请点击“OK”继续。

此时系统要求您再次输入登录账户的密码。确认完成所有细节并以电子“签名”方式提交 W8BEN 表。请点击“提交”继续。

系统发出提交确认， 您可以点击“这里”或“我的历史”来浏览您所提交的电子W-8BEN表。此时，您可以保存/打印此表，留作记录。

浏览完毕电子W8BEN表后，您可以关闭表格窗口，并点击“继续”进入您账户的主页。

四、汇款

首先每个人每年有5万美元的购汇额度，换美元比较简单，一般银行的网上银行直接可以购汇，按照当天的牌价。没有网上银行的也可以在银行外汇柜台办理购汇，汇款的时候直接购汇就行了，不要直接拿现金去汇，费用会更高，有的银行会拒收。

接下来就是汇款，按邮件给出的账户信息汇款就行了，需要填写英文。汇款的方式有很多，可以选择邮政储蓄的“银邮”，工行网上银行，建行网上银行等，也可办理工银亚洲、招行香港一卡通，但注意：一定不要选择招行网上银行，肯定会被退回而且手续费不退！

笔者使用工行的网上银行汇款的，第一次就成功了。直接进行汇款，可以在汇款过程中进行购汇，点击“转账汇款”，点击第七项的向境外他行汇款后的“汇款”。进入付款信息页面后，按照实际情况填写信息。其中需要注意的是，工行要求不管是汇款人地址还是收款人地址中都要有“street、district”等单词，如果没有就会弹出拒绝的对话框。但是实际地址中确买没有这些单词怎么办？史考特的客服早就知道了工行的这个bug，解决的方法就是你在地址的适当位置自行加入这些词汇，这一点的变动是不会影响最终汇款的。

根据收到的scottrade邮件中的电汇地址汇款，笔者选择的是Citibank, N.A., Hong KongBranch。

第一步，汇款人的信息，自行填写；

第二步，填写收款人信息：

是否为工行NRA账户：否；

收款人名称：Scottrade Inc.【特别说明，本人用这个是可以汇出去的，当然你不放心也可以换成Scottrade或者Scot】

收款人常驻国家（地区）名称及代码：美国840【这个是选择的】

收款人地址：街道：700 Maryville CentreDr.street,Saint Louis district

城市：Missouri

邮编：63141

收款银行清算代码：CITIHKHX

下面三行是根据清算代码生产的，稍等一下就会出现；

第三步：填写款项信息

收款帐号：1185337002；

汇款币种：美元；钞汇标志：现汇；

汇款金额：想汇多少填多少；

资金用途：出过费用；

（用于国际收支申报，下拉选择）：202030因私旅游度假；

给收款人的汇款附言：Further Credit toAccount Number史考特账户号码AccountName史考特账户姓名

U盾确认，汇出。完成以上步骤就搞定了全部开户过程，这一步的手续费依汇款金额大小而定，汇款确认界面会显示。一到两个工作日就可以看到账户的资金了，美国的银行和中间行（如果有）也会收几十美金的手续费，所以账户显示的会比实际汇出的少一点。

请注意：汇款时，务必将汇款人的姓名、居住地址、与汇出银行的账户号码，完整填写在汇款单上。汇款人的姓名和居住地址必须用英文填写，否则汇款将会因资料不全而被退回。

*银行编号与银行分行编号只适用於香港当地银行间的CHATS特快转账。

五、交易

美股正常市场时段是美国东部时间的上午9:30至下午4:00，没有午间休市。纳斯达克和纽约证交所挂牌的股票还可以在正常市场时段和半天假日市场进行延长时段交易，但在市场假日没有正常时段和延长时段的交易。

交易时段以北京时间为准是：夏令时期间：21:30~04:00；冬令时期间：22:30~05:00，中午不休市，夏令时为每年 3 月的第二个星期日~11 月的最一个星期日。

在正常交易时段外，美股也允许盘前和盘后交易，纽约证交所（NYSE）和NASDAQ都有专门的盘前盘后交易时段。不过是否允许做盘前盘后交易还取决于开户的券商，大部分美股券商都允许盘前盘后交易，但也有少数券商不允许或需要进行电话人工委托才可以进行盘前盘后交易。在盈透证券(IB)中，只要在委托单的时间有效期（Time inForce）栏目中，勾选允许盘前交易即可。史考特证券(Scottrade)也有Extended Hours Trading选项。正常市场日盘前交易时间 - 美东上午6:00 至 9:28，正常市场时段- 美东上午9:30 至 下午4:00，盘后交易 - 美东下午4:02 至 晚上8:00。半天假日市场盘前交易时间- 美东上午6:00 至 9:28，半天正常市场时段 - 美东上午 9:30 至 下午1:00，盘后交易间 - 美东下午1:02 至 5:00。

盘前和盘后交易的交易量不高，活动性不强，买卖价差(BidAsk Spread)也较高。

美股市场法定假日休市

根据每年的日历不同，市场半天假日可能会包括7月3日或5日，感恩节后一日和/或圣诞除夕。

在Socttrade主页登入就可交易，美股没有买卖最小单位是1手的限制，你可以就买1股，但还是会收7美元佣金。

点击即时报价交易系统，可以看到交易软件的界面，精华报价交易平台只提供给账户里至少有 25000 美金的客户。

也可以直接用网页版操作，比较简单：

六、免费交易赠送

如果有推荐人的话，Socttrade赠送双方各3次免费交易，在《非美国居民账户申请表》中的第17项 “PromotionCode（推广代码）”中填入推荐人的账户号码（在线注册时没看到有填这项的，可以打印出来后填写），比如我的，60158328，或者发邮件给客服api@scottrade.com也可以，写明自己的账户名称和号码，和推荐人的账户名称和号码。提醒客服你在申请时填了优惠代码，他们收到邮件后，会很快给你加上的(不带姓名加不上！！)。客服添加完成后，会在个人主页的史下角显示，有效期为6个月。

七、关于卖空

美股的玩法比较丰富，比如可以卖空某只股票，这样如果这只股票下跌你就获利，反之就亏损，需要注意的是，和卖空对应的是买入回补操作，而不是买入。也就是说，如果你卖空了100股google的股票，现在需要抛掉，那么你需要买入回补100股，如果你选择的是买入操作，那么你的账户上会多出来100股google的看涨股票。

卖空需要先向券商借入股票（金融危机后美股已禁止裸卖空），所以和买股票不同，当你借不到股票或者借不到你需要的数量的时候，你就无法卖空或需要减少卖空的数量。有人会问，借用的股票从哪里来？关于这点，我的解答是我自己的理解，可能会有误差：当客户A使用融资功能，向券商借钱买股票时，那么他账上的股票就会进入券商的融券股票池，该券商的其他客户就可以来借这部分股票去卖空，所有任何在现金账户中持有的股份或没有借款余额的融资账户的股份是不能借出卖空的。

关于可以卖空的周期：这点券商无法保证，取决于券商的融券股票池、你的保证金等。

关于借入股票的费用：不收任何费用。（当然，卖空和买入回补的每笔$7手续费是需要的）卖空的风险较大，从长远看股市都是涨的，所以更需要谨慎操作。

八、关于融资融券

开通融资融券后，购买力是现金的2倍，这样可以放大盈利和亏损的幅度。

融资是需要利息的，如果发生融资，每月底会计算一次利息，在我的账号——账户历史里面可以看到，scottrade的利息可以参考：

九、提款

我的账户——提款，比如选择电汇的方式，需要填一份“非美国居民账户提款表”，完成之后发邮件给客服即可。对于国际电汇，Scottrade收取40美金手续费，当然还要加上银行的手续费，这样每笔可能需要50~70美金。

最后，祝大家投资顺利！

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