一、就业行业领域
本专业学生就业的社会行业领域为金融业,主要面向各类基层金融机构包括银行、证券、保险等。除此之外,还可以供职于各类公司的投融资部门、财务部门等。
二、就业岗位面向
本专业主要就业岗位:存款业务相关岗位、贷款业务相关岗位、会计和出纳业务岗、计划财务岗、涉外金融业务相关岗位、风险管理岗、基金管理相关岗位、证券业务相关岗位、保险业务相关岗位、信托业务岗、金融租赁岗、金融理财岗、电子金融业务相关岗位等。目前与职业岗位相对应的、社会认可程度较高的职业资格证书:银行业从业人员资格证书、保险代理人职业资格证书、保险经纪人资格证书、保险公估人资格证书、证券从业人员资格证书、期货从业人员资格证书、基金销售人员从业资格证书、理财规划师、金融理财师(AFP/CEP)、经济师(金融类)等。
三、招生对象与学制
本专业招收参加全国普通高校统一考试的理工、文史类学生;学制三年。
四、专业培养目标
本专业主要培养的是能够在各类基层金融机构及其他企业从事各项业务工作的高素质技能型专门人才。本专业培养的学生要掌握金融基础理论和基本知识,能够独立完成综合柜台操作、会计操作和金融机构内部管理和服务等工作,具备银行、非银行金融机构基本业务的操作能力,具备涉外金融基本业务的操作能力,具备为各类工商企业提供投融资决策、咨询服务的能力。
五、职业描述(见表1)
表1 金融管理与实务专业职业描述
职业 | 职业特征 | 工作对象 | 工作场所 | 职业能力 | 职业资格 |
---|---|---|---|---|---|
存款业务员 | 为客户提供存款、付款和汇兑业务柜台服务 | 现金、各种存款凭证等 | 银行营业厅 | 能够办理存款业务,能熟练操作计算机,具有一定的沟通能力 | 银行业从业人员资格 会计人员从业资格 |
银行信用卡业务员 | 以信用卡为中介,从事资产负债业务并提供中间服务 | 各种银行卡等 | 银行营业厅 | 能够办理银行卡业务知识,能熟练操作计算机,具有一定的沟通能力及市场开拓能力 | 银行业从业人员资格 |
银行信贷员 | 以贷款人的身份从事信贷活动 | 贷款合同、贷款凭证等 | 银行信贷部门 | 能够操作贷款业务,能够鉴别客户,能识别风险、管理风险 | 银行业从业人员资格 |
银行国外业务员 | 在国际金融市场上从事与外币及其衍生物有关的投融资业务活动 | 外币及外币支付凭证 | 银行国际业务部 | 能够办理外币兑换及国际结算业务等,能熟练操作计算机 | 银行业从业人员资格 |
银行清算员 | 利用资金清算网络系统,从事银行业务资金的汇划和结计电子汇划汇差 | 清算票据 | 银行综合柜台后台 | 能够办理银行往来和清算业务 | 银行业从业人员资格 |
保险推销员 | 向客户推销人寿、财产、意外伤害等商业保险 | 各种保险产品等 | 社区、公众场所、学校等 | 能够推销保险产品,具有一定的市场营销能力 | 保险代理人职业资格 |
保险理赔员 | 从事保险理赔业务 | 保险合同、保险理赔单、住院证明等 | 事故现场、理赔柜台 | 能够鉴定和处理保险事故 | 保险代理人职业资格 |
保险代理人 | 根据保险人的委托,在保险人授权的范围内代办保险业务 | 保险产品、保险单等 | 社区、公众场所、学校等 | 能够代理保险公司展业,具有人际交往和说服沟通能力 | 保险代理人职业资格 |
保险经纪人 | 代表被保险人在保险市场选择保险人或保险人组合,同保险方洽谈保险合同条款并代办保险手续及提供相关服务 | 保险产品等 | 保险经纪公司 | 能够接受客户委托,代办保险业务 | 保险经纪人职业资格 |
保险公估人 | 独立从事保险事故评估、鉴定业务,协助保险理赔 | 出险财产 | 保险公估公司、保险事故现场 | 能够独立从事保险事故评估、鉴定业务,协助保险理赔 | 保险公估人职业资格 |
保险保全师 | 帮助客户办理各种保险保全业务 | 保险合同 | 保险公司 | 能够办理各种保险保全业务,有较强的执行能力 | 保险保全师职业资格 |
证券发行员 | 在证券经营机构从事证券代理发行业务 | 各种有价证券、证券发行方案 | 企业、证券公司 | 能够办理证券发行业务 | 证券从业人员资格 |
证券交易员 | 在证券经营机构从事证券代理交易、自营业务 | 委托单、清算单、交割单、过户单等 | 证券公司、交易所 | 能够办理证券交易业务 | 证券从业人员资格 |
理财顾问 | 向客户提供投资咨询、理财顾问服务 | 理财产品 | 各类金融机构理财部门 | 能够为客户提供投资咨询、理财顾问服务熟悉金融、有较强分析判断能力和策划能力 | 银行业从业人员资格, 理财规划师,金融理财师 |
信托业务 | 接受委托人委托,代为管理、运营或处理托管财产 | 信托合同、信托方案等 | 银行信托业务部门、信托投资公司 | 能够能够制定信托计划,推销信托产品,有较强的分析判断能力和沟通能力 | 理财规划师, 金融理财师 |
金融租赁业务 | 办理融资性租赁业务 | 租赁合同、租赁方案等 | 租赁公司 | 能够进行租赁业务决策,签定租赁合同,办理租赁业务,有较强的分析判断能力和沟通能力 | 理财规划师, 金融理财师 |
六、职业岗位主要工作任务
工作过程系统化课程是从总体上按照职业岗位要求设计的课程体系,其逻辑顺序是通过分析金融职业领域确定学习领域:分析金融行业特点——确定金融职业领域——整理每个金融职业领域的主要工作任务——归纳每个金融职业领域完成主要工作任务所应具备的能力即确定行动领域——把行动领域的能力要求转化为学习领域。
确定职业领域本专业职业领域确定的基本依据是《中华人民共和国职业分类大典》。考虑到金融机构体系银行业的主体地位、非银行性金融机构在工作对象、业务运作方式、业务内容、工作方法的特殊性、金融行业的广泛性和业务的复杂性以及金融业未来发展的巨大空间,在充分参考行业专家意见的基础上,确定了存款业务、信贷业务、会计出纳业务、计划财务、国际金融业务、风险管理、基金管理、证券经纪业务、证券承销业务、财产保险业务、人身保险业务、信托业务、金融租赁业务、金融理财、电子金融业务15个职业领域。
汇总主要工作任务每个金融职业领域都承担着若干具体工作任务,按照金融职业的工作性质、业务特点对15个金融职业领域的具体工作任务进行有序组合,整理汇总为88项主要工作任务(见表2)。
归纳行动领域行动领域是与本职业紧密相关的职业情境中构成职业能力的工作任务的总和,体现了职业的、社会的和个人的需求,可以理解为完成职业领域所承担的主要工作任务应该具备的综合职业能力。根据完成上述主要工作任务所应具备的职业能力的复杂程度,把完成88项主要工作任务所需要的职业能力进行归纳,确定为27项典型工作任务,从而确定每个金融职业领域的行动领域。
转换学习领域学习领域是由职业能力描述的学习目标、工作任务陈述的学习内容和实践理论综合的学习时间三部分构成的学习单元,是培养学生职业能力,完成行动领域主要工作任务的路径,可以理解为课程。根据认知及职业成长规律递进重构行动领域,把行动领域所确定的27项典型工作任务转换为18个学习领域。见表2。
表2 金融职业领域主要工作任务、行动领域与学习领域关系一览表
序号 | 职业领域(岗位群 | 主要工作任务 | 典型工作任务→行动领域 | 学习领域 |
1 | 存款业务 | 存款市场开拓;开户;存款;取款;利息核算;存款定价;客户维护;销户 | 存款业务经营管理 | 存款业务经营与管理;金融营销 |
2 | 信贷业务 | 贷前调查和分析;贷中审查;签订合同;发放贷款;记账;贷后收回贷款;检查;跟踪管理;贷款五级分类;呆账准备金提取;呆账核销;资产保全 | 贷款业务经营管理 | 贷款业务经营与管理 |
3 | 会计出纳业务 | 有价单证管理;现金收付;库款管理;支付结算;金融机构往来 | 柜员业务操作 | 柜员业务操作 |
4 | 计划财务 | 财务计划编制;资本金管理;财务会计核算;财务报告的编制与分析 | 计划编制;会计核算与分析 | 会计核算与分析; 资金管理 |
5 | 国际金融业务 | 外币兑换;外汇买卖;外币结算;外币融资;国际收支统计;外汇管理 | 外汇交易;外币结算 | 国际金融实务操作; 外币结算与贸易融资 |
6 | 风险管理 | 风险分析;风险识别;风险评估;风险度量;风险监测;风险控制 | 风险识别;风险度量;风险控制 | 风险管理 |
7 | 基金管理 | 基金募集交易;基金估值;基金收益分配;基金信息披露;证券组合投资 | 基金发行;基金运作;基金赎回 | 基金运作与管理 |
8 | 证券经纪业务 | 证券开户;证券委托;证券成交;证券清算;证券交割;证券过户 | 证券经纪 | 证券经纪业务操作 |
9 | 证券承销业务 | 承销前的准备;承销方案的设计;发行;承销 | 证券承销 | 证券承销业务操作 |
10 | 财产保险业务 | 财产保险核保;财产保险合同签订;财产保险责任审核;财产保险事故定损;财产保险金赔偿;财产保险保单保全 | 财产保险承保;财产保险理赔 | 财产保险承保与理赔 |
11 | 人身保险业务 | 人身保险核保;人身保险合同签订;人身保险责任审核;人身保险事故调查;人身保险金给付;人身保险保单保全 | 人身保险承保; 人身保险理赔 | 人身保险承保与理赔 |
12 | 信托业务 | 信托方案的设计;签订合同;转移信托财产;信托运作;收益分配 | 信托业务方案设计; 信托业务操作 | 信托实务操作 |
13 | 金融租赁 业务 | 租赁项目决策;租赁合同签订;提供租赁设备;支付租金;租赁风险防范 | 租赁 |