昨天和一位地产商老总通话,问我当下房企如何应对市场巨变的形势,我说“一线退守,二、三线跑路”。
“五一”北京楼市量价齐跌,在全国楼市过去十几天左右时间产生连锁效应,并引发了地产全行业性的恐慌。楼市拐点已现已是不争的事实。周四北京市住建委相关部门召集房产中介企业座谈时得知,北京占所市场二手交易半壁江山的链家地产已经关闭超过百家门店,公司营收出现亏损。代表京津冀板块领头羊,全国市场独树一帜的孔雀城本月来客量和成交量也大幅度萎缩。
从银行内部得到的消息,去年下半年一些二、三城市开发商就已经无能力还贷,进入今年二季度,这一势头更加明显。以至于央行建议保证首套刚需住房贷款,商业银行并不感冒。因为对于经营责任制考核的商业银行来说,在市场转向的大背景之下,房贷可能意味着风险的到来。
那么作为房企来说,现在如何应对呢?当然不能再靠09年时的行业抱团取暖,也别指望政府再出手09年那样的救市措施,更更不能指望购房人大把出手抄底托市。因为政府已不是上一届政府,因为市场已经不再是09年的市场,因为09年以来靠着“信心”购房的消费者,信心已托市到极致!现在所有房企需要去做的就是,卖出房子,收回现金。
我从来都认为,中国房地产任何理论性的数据分析都与市场真实相去甚远。所谓房价收入比、所谓城市化率、所谓城市化率、所谓供应量、库存量等等,其实都是浮云,是扯淡的谬误!地产数据如果不与中国巨大的人口流动联系起来,加以分析,永远都是骗人,或者是欺骗自己。住房“1+1”(一个人一间房)决定了住房需求总量的基数,过去十年无度开发无度建设,人们靠着“信心比黄金更重要”去购房置业,疯狂五年之后,现在的结果就是住房严重过剩!
过年五年,中国疯狂地房地产投资使得供应量迅速增加,而需求却随着房产“有限需求”相对不断减少,进而导致供需格局在向着此涨彼消的方向加速蜕变。特别是二三线政府无度供地开发,而人口却无增长的城市,当价格不涨,房产已无投资价值的之时,房产近乎于成为废物。这样的市场格局一旦形成,拿着房子的开发商除了抛房换钱,别无选择。
中国一个春运超过40亿人次,这与房地产绝对相关,大年三十之前的出发地就等于此地住房需求,过年之时团聚之所相对来说则属于“空置”。百度没有想到“趋势”大数据频道因为东莞扫黄而被炒热,而其最有价值的,却应该是中国今年春运的大数据热图。在这个图中,中国人口流出与流入城市一目了然,流出的城市房地产一定是死棋一盘,流入城市市场则仍存上升空间。
我们必须正视的是,毛泽东时代提出的消灭中国“十大差别”之首的“消灭城乡差别”,不但没有随着改革开放经济发展而趋于实现,相反城乡差距、东西部差距相反却随着经济发展反而加大。
我一直相信“人往高处走”是构成北、上、广、深这样一线城市,以及省会级城市楼市兴旺的社会动素。近年,高铁、民航、私家车等交通物理条件优化,则更加速了贫富差距城市之间人口的流动,进而使核心城市、一线城市人口压力不断增大,住房需求持续有增无减。
那么为什么一线城市,特别是全国一线城市风向标的北京,眼下也出现了市场下滑呢?我认为,经济整体下滑是为背景,中央打击反腐引发官员公务员卖房是直接诱因,杭州等地年初降价信息传导、自住商品房面市则是推手。一线城市现在并非没有需求,而是需求都在观望。北京、上海、深圳市区内几乎无新房可供,求大于供的格局只要没有改变,交易量反弹只是时间早晚的事。