基金赎回时如何计算净值? 基金赎回对净值的影响

9:00----15:00之间赎回是按当天的净值.
目前通过银行渠道赎回股票型、债券型、配置型基金的资金到账时间为T+4,也就是说至少需要4个工作日,而货币市场基金赎回时间为T+2。建议尽量避免在节假日前申购和赎回。基金的在途时间是按工作日计算的,法定节假日则不计算在途时间。比如黄金周前的最后一个交易日赎回货币基金,资金只能等到七天假期后的第二个工作日才能到账,无形中成了T+8;如果是黄金周前最后一个交易日申购的话,也是到节后才能成交,资金在黄金周内既没有存款利息,也不能享受货币基金的理财收益。

开放式基金申购、赎回价格是以单位基金资产净值(NAV)为基础计算出来的。单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值,其计算公式如下:
单位基金资产净值= (总资产-总负债)/基金单位总数

认购举例:
一位投资人有100万元用来认购开放式基金,假定认购的费率为1%,基金单位面值为1元,那么
基金赎回时如何计算净值? 基金赎回对净值的影响
认购费用 =100万元x 1% =1万元
净认购金额 =100万元-1万元 =99万元
认购份额 =99万元÷1.00元 =99万份

申购举例:
一位投资人有100万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为1.5元,那么
申购费用 =100万元x 2%=2万元
净申购金额 =100万元-2万元 =98万元
申购份额 =98万元÷1.50元 =653,333.33份

赎回举例:
一位投资人要赎回100万份基金单位,假定赎回的费率为1%,单位基金净值为1.5元,那么
赎回价格 =1.5元x (1-1%)=1.485元
赎回金额 =100万x 1.485=148.5万元

  

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