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wnliupu
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XX证券投资顾问业务管理办法
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1
XX
证券有限责任公司
投资顾问业务管理办法
第一章
总则
第一条
开展投资顾问业务的目的
为了促进公司经纪业务发展，
通过为投资者提供专业的投资顾问服务，
打造经纪业务核心竞争力，
创造公司品牌价值，
增加客户满意度
,
实现
由通道定价向服务定价转变，建设资产管理型的经纪业务。依据《中
华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券、期货
投资咨询管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行规定》等法律法
规，特制订本办法。
第二条
投资顾问业务
证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指公司接
受客户委托，按照约定，由投资顾问向客户提供涉及证券及证券相关
产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取
经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资
组合以及理财规划建议等。
第二章
投资顾问业务管理
第三条
营业部开展投资顾问业务的基本要求：
1.
营业部须认真研究学习相关法规和本办法，充分认识投资顾问业务
的内涵和风险。
2.
投资顾问岗位序列的员工必须在证券业协会注册成为“投资顾问”
才能独立开展投资顾问业务。
3.
在开展投资顾问业务之前，投资顾问须签署《投资顾问承诺书》。
2
第四条
投顾服务的签约流程：
1.
风险测评：了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投
资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，请客户填写《客户
风险承受能力评估问卷》。（机构客户不需测评；全部个人客户必
须重新测评，
建议风险等级在
1
－
3
之间的客户才能接受投资顾问服
务；投资顾问签约客户的风险测评至少每
1
年更新一次）对于某一
服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的情形，应当将该
情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品，并对向客户
的提示及其选择以书面或者电子方式记载、留存。
2.
向客户提供《投资顾问业务风险揭示书》，并由客户签收确认。
3.
向客户介绍投资顾问业务的相关内容，根据公平、合理、自愿的原
则，与客户协商并约定收取证券投资顾问服务费用的方式。
4.
与客户签订《证券投资顾问服务协议书》和《投资顾问签约关系确
认单》，对协议实行编号管理并由营业部归档，放入到客户资料文
档中。
5.
投资顾问和客户填写《投资顾问签约关系确认单》后，在
3
个工作
日内，
由客户回访人员进行回访签字，
由资金及柜台交易岗按照
《投
资顾问签约关系确认单》，在“经纪业务工作平台”进行“签约”
关系录入，由运营总监进行审核、确认并存档。
第五条
投资顾问签约关系变更流程：
1.
如变更投资顾问，应重新填写《投资顾问签约关系确认单》。
2.
投资顾问变更后，新的投资顾问应在变更后的两个工作日内与客户
建立联系。
3.
投资顾问和客户填写《投资顾问签约关系确认单》后，在
3
个工作
日内，
由客户回访人员进行回访签字，
由资金及柜台交易岗按照
《投
3
资顾问签约关系确认单》，在“经纪业务工作平台”进行“签约”
关系录入，由运营总监进行审核、确认并存档。
第六条
投资顾问协议解除流程：
1.
如客户提出解除协议，客户应到营业部签署《投资顾问服务撤销确
认单》以书面方式提出解除协议。
2.
《投资顾问服务撤销确认单》签署之后，协议关系即终止，在
3
个
工作日内由客户回访人员进行回访并签字，资金岗与柜台交易岗应
根据《投资顾问服务撤销确认单》在“经纪业务工作平台”撤销投
资顾问的签约关系，由运营总监审核并归档。
第七条
投资顾问业务的收费方式和标准：
营业部可采用提高佣金或收取固定费用的方式收取投资顾问服务费
用，
分公司或营业部可制定分公司或营业部投资顾问业务的价格策略。
第八条
以佣金方式收取服务费的流程：
1.
营业部与客户签订《投资顾问服务产品和费用确认单》，确定收取
费用方式。
2.
协议签署
5
个工作日之后，营业部依据《证券投资顾问服务协议书》
《投资顾问服务产品和费用确认单》，由资金及柜台交易岗进行佣
金调整，运营总监复核操作流水。
3.
如客户解除协议，营业部应在协议解除后
3
个工作日内，将佣金率
调整为协议签署前的水平。
第九条
以费用方式收取服务费的流程：
1.
营业部与客户签订《投资顾问服务产品和费用确认单》，确定收取
费用方式。
4
2.
协议签署后的
5
个工作日后，如果客户没有异议可向公司支付约定
的投资顾问服务费用，服务费收取方式和内部运转流程以公司财务
部门制定的《营业部投资顾问及服务产品收费管理办法》为准。
3.
协议签署后的
5
个工作日后，客户因自身原因解除协议，该服务费
用不予退还。
4.
协议签署后的
7
个工作日内，如果公司没有收到客户支付的费用，
协议自动失效。
第十条
投顾“签约”客户回访：
1.
投资顾问业务“签约”客户的回访参照《客户回访服务工作管理办
法》执行。
2.
客户回访应覆盖全部“签约”客户。
3.
对签约客户完成首次回访后，统一客户联络中心应制定定期回访计
划，并辅以不定期回访的方式加强对客户的投资顾问服务满意度进
行回访调查。
第十一条
投资顾问制作、发布资讯产品的管理：
1.
投资顾问制作、发布资讯产品作为投资建议的一种表现形式，属于
本办法所述投资顾问业务的范畴，其制作流程、产品内容、服务规
范、风控合规制度均参照本办法的相关规定执行。
2.
投资顾问制作、发布资讯产品应有完整的复核机制，投顾总监对资
讯产品的合规性负责。
3.
投资顾问制作资讯产品，应向分公司和客服部报备。报备材料中应
说明：产品名称、产品内容、产品的传递方式与频率、产品的理念、
目标客户、产品的制作流程、产品内容的主要依据等内容。
5
4.
营业部和分公司应定期向客服部报备其资讯产品的运营状况，
包括：
客户数量、客户资产量、客户的加入与退出情况、产品运营中突现
的问题与风险等内容。
第三章
投资顾问合规和风险管理
第十二条
营业部总经理是投资顾问业务在营业部的第一责任人；
营业部投顾总
监承担投资顾问业务的实施、推广、合规和风控等职责；营业部运营
总监承担投顾业务的合规和风控职责，
负责对投资顾问业务进行合规
审查。
第十三条
投顾业务留痕管理：
投资顾问服务客户需使用公司提供的信息技术手
段进行留痕，包括：录音电话、即时通讯工具、投资顾问工作平台、
网上营业厅等工具。
第十四条
营业部应对投资顾问的下列事项进行持续监控：
1.
从业资格：
证券业协会注册且在中信证券营业部投资顾问岗位任职。
2.
是否为客户的代理人。
3.
与名下客户身份资料是否相同或相似。
4.
投资顾问本人是否有证券交易行为。
5.
外部监管部门和公司认为需要监控的其他事项。
第十五条
公司和营业部应对投资顾问名下客户的下列事项进行持续监控：
1.
名下不同客户的身份资料是否相同或相似。
2.
名下不同客户间的交易盈亏情况。
3.
名下不同客户间的持仓情况。
4.
名下客户资金的异常存取情况。
5.
名下客户证券的异常变动情况。
1234567890ABCDEFGHIJKLMNabcdefghijklmn!@#$%^&&*()_+.一三五七九贰肆陆扒拾，。青玉案元夕东风夜放花千树更吹落星如雨宝马雕车香满路凤箫声动玉壶光转一夜鱼龙舞蛾儿雪柳黄金缕笑语盈盈暗香去众里寻他千百度暮然回首那人却在灯火阑珊处
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