爱华网一、开户前准备工作：
1、开户之前请阅读《IB开户有关问题详解》了解相关情况，（雪球链接地址：http://xueqiu.com/3037882447/35218171），如有疑问可申请加IB咨询QQ群420143189。根据我学习和体会，我觉得利用IB这个平台融有以下好处：一是融资利率超低，主流货币欧元美元日元只要1%多一点点的年化利息，不管你买的是什么股票，不敢你借的是什么货币，都可以换成利率超低的日元欧元美元等；二是不用展期，不存在一段时间必须卖出的问题；三是杠杆可以很高，可以达到5-6倍的杠杆，这也说明平仓线很低；四是他们会把你的股票市值和现金等计算为资产，把你的融资、佣金、税费、利息、取现等计算为负债，如果是组合账户，只要负债与资产的比值不超过5-6倍，就不会平你的仓，账户没有现金也可以取现，没有满足300%担保比例这一说法；五是可以投资全球市场，投资各国的各种市场，外汇、期货是他们的强项，包括A股的沪股通的568只股票。当然也有一些问题:一是佣金偏高，需要万八的佣金，且港股的印花税是A股的两倍；二是存在外汇管制和货币贬值风险，这个需要控制好；三是盘中有巨幅下跌的风险，需要通过降低杠杆和组合投资来控制。四是对于资金量偏小的客户，外汇汇兑、转账、最低佣金等导致资金成本偏高，且资金量小杠杆比例也受限等。
2、开户基本流程：一是办理护照或者港澳通行证，大约需要1周左右的时间；二是通过护照等证件办理境外银行卡，大约需要1-2周；三是通过身份证和住址证明开通IB账户，网上开户大约需要1小时，审核1-2天；四是国内银行卡购汇汇款至境外银行卡，境外银行卡汇款至IB，大约1天。如果有境外银行卡，一二两个步骤可以不要。建议境外银行卡快办好再开户，这么不浪费三个月免最低佣金期，也不浪费返佣期。
3、请点击如下链接开户，也可以通过盈透官方网站申请开户，建议通过这个链接开户，不易形成飞单。链接地址：（https://www.interactivebrokers.com.hk/cn/?b=cn&f=/cn/pagemap/pagemap_newaccounts.php?tr_ref_id=12975…）
4、@云蒙的推荐代码为“47554”，在“申请人信息”页面，在“您是由何种途径得知我们的？”问题，选择“盈透伙伴推荐”，在“促销代码”填写“47554”。填写促销代码的好处是：一是满足条件返利50美元；二是全程提供开户、注资、使用、外汇等各种咨询服务，三是加为QQ好友，邀请加入专门的IB投资群交流；四是有可能组织线下活动；五是专业的销售经理@IB美国盈透证券提供专业服务和跟进。填写促销代码和销售经理，不会给您产生产生任何额外费用，这是一种薅羊毛式的促销，他们封顶返佣200美元，也就是我有可能获得150美元返佣。没有填写促销代码就会变成飞单，属于没有介绍人的游离账户，一切事项都需客户自己去联络客服部解决，会相当不方便。
二、开户步骤说明
1、点击个人，如果是公司法人，选择公司账户。
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2、点击专业式申请，专业式申请才能开通外汇、融资等业务。
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3、点击开始申请，如果在过程中您中断了，IB会自动保存，再次申请，点击完成已开始的申请就可以。如果以前个人在网站已经申请了一部分，这个地方也点“开始申请”，后面会提示删除以前的申请。
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4、填写用户名和密码：注意用户名和密码需要数字和字母搭配。这个用户名和密码就是以后登录的用户名和密码，请务必保管好。
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5、会显示如下页面，需要确定号码，IB户发邮件确认，请查看邮箱。
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6、打开邮箱，拷贝数字
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7、填写数字，选择个人用户。如果以前用同一个邮箱已经申请但未审核，可能会提示您以前的申请，删除以前的申请即可。如果以前通过审核，也就是已有IB账户，这里仍然选择没有个人账户，因为邮件不一致，选择已有会跳转登陆。
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8、点击继续，这里会显示你的账户号码，给IB打电话会要求你告知此号码。（可截图保存或手机拍照）
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9、点击继续
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10、填写个人信息，后缀中国人不适用不要填。
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11、填写电话，安全问答
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12、此处务必填写该促销代码（47554），填写促销代码的好处是：一是满足条件返利50美元；二是全程提供开户、注资、使用、外汇等各种咨询服务，三是加为QQ好友，邀请加入专门的IB投资群交流；四是有可能组织线下活动；五是专业的销售经理@IB美国盈透证券提供专业服务和跟进。填写促销代码和销售经理，不会给您产生产生任何额外费用。没有填写促销代码就会变成飞单，属于没有介绍人的游离账户，一切事项都需客户自己去联络客服部解决，会相当不方便。
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13、填写个人信息，此处可能问你是否为美国纳税，如果没有纳税选“否”
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14、填写职业和收入。
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15、基础货币建议选择美元，港币、离岸人民币也可以，这个只是账单上显示的币种，用来结算的，以后也可以轻松更改。
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16、勾选协议
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17、继续勾选协议
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18、填写签名，拷贝即可。
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19、根据情况填写
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20、填写账户类型，现金账户是最保守的，不能卖空、不能融资，建议不要选用；regT是低级融资账户，受regT法规监管约束，融资杠杆比较低，大型蓝筹股日内最高4倍杠杆，隔夜2倍；组合账户要求最少11万美元，融资杠杆高。个人资金量达到11万，很容易在后台账户管理上修改申请为投资组合保证金。建议一开始选择regT。填写收入，如果收入太少有些产品做不了。
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21、交易总数最少要100笔才能开户查看原图
22、勾选同意
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23、签名，拷贝即可
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24、继续
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25、先不上传材料，点击配置您的账户
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26、建议选择B亚洲网关，选择全球投资
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27、选择非职业
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28、对于收费项目或者试用的，我一律不要，您自己定
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29、继续不要花钱
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30、佣金固定式还是阶梯式这些以后都可以轻松在自己的后台账户管理改变,推荐阶梯式。
查看原图31、继续
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32、此时将出现我的名字和介绍费用200美元，如果此处没有显示，需要点击进度栏“详情”回到“姓名和地址”重新配置加上推荐号。务必，否则就是飞单。
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33、勾选协议，签字。
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34、建议不激活，等安全卡吧。安全卡就是224个数字对应了672个字符，在登录的时候产生随机数字，填入相应的字母验证，不是UKEY，就是一张纸片，入金后会寄送，入金钱可以操作。
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35、开始上传证件
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36、上传身份证明（身份证、护照、港澳通行证任选其一，但是注意上传的身份证明需和第13步的个人信息一致）。将身份证正反面照相上传附件，如有特殊情况，可以写点说明。
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37、上传住址证明，与身份证明一样，上传证明照片，有效地址证明包括房产证、租房合同、水电煤气单、银行账单、手机话费单、驾照、户口本等等，特殊情况在评论里写说明。
查看原图38、IB审核大概1-2工作日，如果能正常登陆，那就是审核通过了。等待审核过程中可以登录盈透证券网站https://www.ibkr.com.cn/ind/cn/main.php登录---账户管理输入用户名和密码查看状态。
三、入金步骤说明：
当后台账户管理可以正常登录，表明开户已成功，下一步就是注入资金：下面以我个人注入资金为例，供参考。
1、点击资金——资金转账，显示如下界面
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2、转账类型选择存款，币种选择你要转入的货币种类，如果是电子汇款选择电汇，金额填写转入IB的金额，建议小数设置个性化一点，这样转账容易确认。中间的三个空栏可以不填，银行保存信息随便填，只是一个昵称。
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3、这个根据个人情况定
查看原图4、根据你前面填写的情况，IB会给你发电汇存款确认路径，也就是你汇款时填写的信息，务必打印或者拷贝下来，存款的时候不能出现差错，附言中“/”如果电汇是不能通过，可以用“空格”代替，点击确定，后面去银行或者网银汇款即可，上面这个就是汇款路径，每个人都不一样。
下图是招商银行香港一卡通汇款港币图（选香港本地转账）
查看原图下图是招商银行香港一卡通汇款美元图（选境外转账）
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5、如已在其他券商持有美股头寸，可以将头寸直接转入IB。美股头寸可选择FOP（免费头寸转账），如欲将资金及美股头寸一并全部转入IB，可选择ACATS（自动客户账户转账服务）。亚洲头寸如港股请选择亚洲头寸转账。如果在过程中有问题，可以咨询客服：(021)60868586
打算开户、正在开户的朋友可以加咨询QQ群420143189或者我的QQ504557088，开户入金后告我一声，登记返佣和邀请加入专门的IB投资交流群。【大家不用太担心盈透证券是否靠谱问题】2015年，盈透证券在巴伦周刊第20届年度最佳网络经纪商评级中夺魁，连续四年获此殊荣。除了综合奖项排名第一之外，IB还在今年的评审中获得“最利于期权交易者”、“最佳投资组合分析和报告”以及“最佳交易经历和技术”称号。巴伦周刊的专栏作家兼最佳网络经纪商年度评级项目负责人Theresa W.Carey指出，IB“拥有巴伦周刊调查中最低的保证金费用”，并且“对活跃于市场中的高级投资者来说是一家合适的经纪商。”
IB开户有关问题详解（更新至2015年4月8日）
IB开户有关问题详解 IB咨询Q群 420143189盈透证券IB开户全攻略：http://xueqiu.com/3037882447/36294668
1、IB是美国券商，没有三方托管，安全吗？
答：以下资料来自其官方网站，他们说他们是美国上市公司，的经纪业务与做市业务由不同公司分别管理，两项业务范围之间保持严格的系统和程序分离制度，不持有场外证券或衍生品的实质头寸，客户保证金不足时立刻自动平仓账户头寸。他们说他们连续20年报告稳固盈利，他们说他们处理着全世界14.1%的股票期权交易量。他们说他们公司标准普尔评级为“A-/A-2”，属于前景稳定，高于美国银行、花旗银行、高盛评级。他们说他们破产了，证券账户受到证券投资人保护公司最高达50万美元的保护，且他们与伦敦劳埃德保险公司承销商协定的超SIPC赔额政策，证券账户还享有额外最高达3000万美元的保护，总限额一亿五千万。
2、我为什么给他们做介绍人？
答：不少朋友看到我融资额比较大，且没有减少融资余额的想法，他们就向我推荐使用IB投资，我看了一些资料，也在雪球发帖请教大家，这个时候@IB美国盈透证券推荐我做他们的介绍人，说介绍成功一个最高能奖励200美元，且这部分钱只由他们公司出，跟客户没有任何关系，想想这个事就是薅羊毛，要是客户自己开户一分钱也不会返，我就答应了。后来想想不能白拿这200美元，那就给大家提供一点服务，给大家提供手把手的开户、注资教程，说说投资的知识和技巧，同时组建一个投资交流QQ群，把大家集中起来交流投资心得和体会，当然我也返利50美元给大家。我认为是双赢，所以我决定兼职这份差事。
3、为什么要选择IB作为投资券商？
答：对于这个问题，仁者见仁智者见智，很多人觉得他的功能非常强大，也有人觉得他能投资全世界市场，也有人觉得和境外其他券商和银行相比佣金便宜（万八佣金其实比国内贵多了），但我看中的是他们超级低廉的融资利率，看中他们可以轻松投资AH股招商银行，看中他们下一步可以通过沪股通融资买A股。
根据我学习和体会，我觉得利用IB这个平台融资与国内有以下不同：一是融资利率超低，主流货币欧元美元日元只要1%多一点的年化利息，不管你买的是什么股票，不敢你借的是什么货币，都可以外汇操作换成利率超低的货币；二是不用展期，不存在像国内那样半年就需要卖出还款的问题，可以永远融资下去，也不用还利息，他们会把你的股票市值和现金等计算为资产，把你的融资、佣金、税费、利息、取现等计算为负债，只要你的资产对应负债一定比例不平仓即可；三是杠杆可以很高，可以达到5-6倍的杠杆，这也说明平仓线很低，大型蓝筹股的平仓线在116-120%，远低于国内的150%补充资本金和130%的平仓线；四是可以随时取现，没有满足300%担保比例这一说法，主要满足资产和负债在一定比例即可；五是可以投资全球市场，投资各国的各种市场，外汇、期货、期权是他们的强项，包括A股的沪股通的568只股票，以及以后要开通的深港通股票。
当然也有一些问题：一是佣金偏高，需要万八的佣金，且港股的印花税是A股的两倍；二是存在外汇管制和货币贬值风险，这个需要控制好，我这个帖子说了一些方法；三是注意盘中有巨幅下跌的风险，需要通过降低杠杆和组合投资来控制。四是对于资金量偏小的客户，外汇汇兑、转账、最低佣金等导致资金成本偏高，且资金量小杠杆比例受限、融资利率也相应上升，个人不建议资产低于5万美元的朋友开户。
4、IB的融资利率有多低？
答：下面以融资余量240万人民币为例，写此贴时利率情况，利率每天都在变化，美日欧变化较小，供参考。
这是38.7万美元的融资利率，年化1.249%
这是300万港币的融资利率，年化2.183%
这是240万人民币的融资利率，年化5.56%
这是33万欧元的融资利率，年化1.067%
这是4800万日元的融资利率，年化1.15%
5、如何防止外汇风险？
答：是的，外汇是有风险的，如果融资了38.7万美元，假设美元相对人民币升值了10%，那么我还是欠他们38.7万美元，但折算成人民币就是264万元；当然如果跌了就反过来。外汇只有所谓的预期，谁也不敢包票未来会怎样，确定性还是很差，要不能40倍杠杆交易炒汇会把钱赚光。那么如何防止这个外汇风险呢？
A、极端保守法。假设融资的300万港币买了H股招商银行，由于招商银行是人民币计价资产，这个时候可以通过外汇平仓，将这300万的港币融资换成人民币，这样我们就欠IB240万人民币，按照人民币的利率计息，贵一点，但比国内便宜，落个心安。
B、折衷一下吧。还是融资了300万港币买了H股招商银行，将这300万港币中的225万分别换成日元、欧元、美元等，这样就回分别计息，总不可能人民币相对谁都贬值吧。
C、激进一点。我就要图便宜，我还觉得人民币在升值预期呢，外汇风险与机遇愿意承担，将300万港币全部平仓换成欧元、日元或者美元，这样就按照平仓的货币计息。
6、IB投资的杠杆如何？
答：IB根据投资者资金不同，分为现金账户、regT账户和组合投资账户三种，现金账户是最低级的，不能融资，建议大家不要开这种账户；regT是低级融资账户，受regT监管约束，融资杠杆比较低，一般情况下隔夜融资杠杆为2倍（含本金），平仓线比较高（大型蓝筹股在140-150%左右），日内杠杆最高能4倍，最重要的是看里面的特殊备忘录、当前剩余资金都不能为负数，否则就会平掉一部分仓位；组合账户要求最少11万美元，融资杠杆高，平仓线低，大型蓝筹股可以杠杆5-6倍，只要保证剩余资金不为负数即可，换句话来说就是平仓线很低，当融资一倍时，可以抵御40%的下跌，也就是个人资产缩水80%还可能不会平仓。当个人资金量达到11万时，很容易在网页上修改申请为组合投资账户，总体上说，组合账户是专业账户，可融的资金多，而且融资也要安全得多。
7、IB目前能交易A股吗？
答：IB目前不能交易B股和非沪港通标的的A股，可以买通港股买标的，也就是上证的568只股票，开通港股就自动开通了沪港通。目前IB还不能通过沪股通融资买A股，也就是买了的A股还不能作为保证金。举个例子来说，我有100万港币，我可以直接买200万港币的招商银行H股、建设银行H股或者农业银行H股，这个时候我的负债是100万港币，杠杆是2倍；这个时候我还可以买50万港币等值的A股民生银行，这样我的资产是100万，负债150万港币，但这个时候的杠杆不是2.5倍，而是4倍，相当于100万资产中50万买A股的减掉了，剩下50万资产和150万的负债了。又举例，100万资产买了100万的中国平安后，就没有保证金再卖任何H股了。根据最新的情况，他们正在开发A股融资的程序，预计很快会开通A股融资功能，预计融资杠杆在2-3倍，届时就可以100万资产买200-300万的招商银行等。
8、如何转化外汇买入不同市场的股票？
举个例子吧，你有100万美元的卢布在IB账户，这个时候IB大概会给你500万美元的额度用来投资，但这个不会显示在你的账户，你可以直接买50万美元的A股，不需要把你原来的卢布换成人民币，再买50万的港股，再买50万的美股，再买50万的欧股，再买50万美元的日本股票，到时候你你在账户有100万美元的卢布，同时你欠IB各50万美元的人民币、日元、美元、欧元、港币等，货币可以一直这样混着，你也可以把这些货币换成你想要的任何货币，不管是你的资产还是负债，转换货币没有点差，佣金为十万分之二。如果你不进行货币兑换，那怕你有很多卢布，也会分别按照欧元、美元、日元计息，计息是按天记的，不存在还息的问题，一个月结算一次，变成你的负债。具体如何转换外汇：一个办法是将你想换的货币设置为基础货币，然后我的账户，市场价值-真实外汇余额，右键点击平仓；另一个办法是买卖外汇，比如USD.HKD，买入是买入前者卖出后者。具体见外汇交易入门：http://xueqiu.com/4586203773/27813683
9、开通IB的基本流程
答：一是办理护照或港澳通行证，大约需要1周左右时间；二是通过护照等证件办理境外银行卡，大约需要1-2周；三是通过身份证和住址证明开通IB账户，网上开户大约需要1小时，审核1-2天；四是国内银行卡购汇汇款至境外银行卡，境外银行卡汇款至IB，大约1天。建议境外银行卡快办好再开户，不浪费三个月免最低佣金期，也不浪费返佣期。建议大家入金尽可能购汇港币，国内港币点差小一点，港币是香港本地汇款，1小时到账手续费低，美元是境外汇款手续费高还有中间行收20美元，1-2才能到账，就是投资美股也转港币，在IB兑换美元没有点差，手续费十万分之二。IB是全网络开户，全程大约一小时，需要提供的材料是身份证明和住址证明，用相机照相上传就可以。下面这个帖子是开户全攻略，具体每一步开户和入金都有说明，大家参照这个开户，别忘了填写推荐码，也别填错了推荐码，否则就是飞单，不但没有返佣，也无法提供咨询和加入专门的交流群。盈透证券IB开户全攻略：http://xueqiu.com/3037882447/36294668
10、关于境外银行卡
答：境外卡是相对于境内卡而言的，这个卡可以在招行、工行、中行等在香港或者其他境外有分行的银行办理，具体要问当地银行是否有代办点，一般需要护照或港澳通行证，这张境外卡不受国内监管，可以自由转账外汇，一般在国内不能用，需要境外分行审批，时间一般需要1周到1月，国内直接办的所谓国际卡可能不是境外银行卡，要问清楚当地银行。办这个卡的目的主要是转账给IB，大家不要通过国内卡或者支付宝等途径转账至IB，一般情况下银行会拒绝，要是银行出了差错没有拒绝，比如有些部分朋友通过邮储、光大、中行转账成功至IB，但这样是违规的，因为IB境外券商，根据我们国家规定是不能直接转账给他们，所以强烈建议大家用境外银行卡转账至IB。从大家反映的情况看，开户之前建议办一张境外卡，办境外卡比较麻烦，开户简单，网上操作按照说明就半小时，建议开户尽早入金，开户后有三个月免最低佣金优惠，开户就计算返佣时间。
11、关于IB佣金问题
答：IB交易A股和H股佣金是万八，每个月最低交易佣金为10美元，对于资产净值在10万美元以上客户可以豁免，也就是如果一个月交易佣金只有5美元，那么就再扣5美元，如果资产超过10万美元没有交易也不扣最低佣金。他们的佣金没有议价空间，超过1500万港币阶梯式是万五。港股的交易印花税也是A股的两倍，也就是买卖都收千一印花税。另外，美国期货佣金每月超过30美元可以免收10美元的实时行情费用；美股个股期权佣金满20可以免收实时行情1.5美元；港股美股没有免费行情，交易量大也不免，港股是120港币，美股是3美金；投资美股佣金比较复杂，要根据个人情况选择固定式还是阶梯式，一般30万股以下交易选择固定式会更便宜；交易港股的话，选择阶梯式的价格和固定式一样，交易量超过1500万港币以上佣金会下降。以上都是按月计算。
12、老用户能返佣和加入交流群吗？
答：老用户重新申请一个号，按照新开户一样走程序，审核通过后通过资金-资金转账-内部转账（有多号就会显示）就可以将股票头寸及时转过去，不收费没有延时，原账户如果没有资金超过45天不用就会注销，不会欠费。如果感兴趣的话，达到条件仍然可以返佣，提供咨询服务，邀请加入专门的IB投资群。
13、关于转移头寸
答：如已在其他券商持有美股头寸，开户成功后，可以将头寸直接转入IB。美股头寸可选择FOP（免费头寸转账），如欲将资金及美股头寸一并全部转入IB，可选择ACATS（自动客户账户转账服务）。亚洲头寸如港股请选择亚洲头寸转账。在IB咨询群共享文件有转移头寸的资料，可以用来参考。这个帖子也可以看一看：http://xueqiu.com/3207895756/25318959，如果在过程中有问题，可以咨询客服：(021)60868586。
14、关于最低开户资金
答：IB规定开户最少需要1万美元等值货币，我个人不建议38万港币资产以下开户，因为开户IB需要办护照和境外银行卡，这个过程需要成本和时间，办招行金卡和香港一卡通需要每月管理费近20元，购汇转汇有基础成本大概400-600元，资金回来也需要成本，资产低于10万美元每个月有最低10美元佣金，资产低于11万美元受reg监管，融资只能1倍；资产太少融资利率大概是1.6%而不是1%等等。总之，IB的设计也不太欢迎低资产的用户，在境外银行卡收费也比较狠，所以不建议资产低于等值5万美元38万港币的朋友开户，如果确定想开我也不反对，最低是8万港币，否则不能交易。建议大家入金尽可能购汇港币，国内港币点差小一点，港币是香港本地汇款，1小时到账手续费低，美元是境外汇款手续费高还有中间行收20美元，1-2才能到账，就是投资美股也转港币，在IB兑换美元没有点差，手续费十万分之二。
15、关于具体股票杠杆保证金比例
答：IB没有国内那样的融资担保比例表，这个只能自己买入后去计算，组合账户当前可用就是可以再买入的金额，当前剩余不为零就不会平仓，总体而言大型蓝筹股杠杆可以到5-6倍，小公司的杠杆比例很低甚至不能融资。具体的股票对当前可用、当前剩余的影响要入金后通过模拟账户去测试，模拟账户在账户管理里面申请，会给100万美元用来模拟。
16、关于IB安全卡
答：安全卡就是一组数字对应一群字母的普通卡片，开户的时候可以不用激活，这样的话开户入金就可以交易，一般在账户入金后1-2周邮寄到你填写的地址，并且通常寄出后2周会自动激活，如果还没收到的话请及时联络客服索取临时码，收到安全卡后可以设置半激活，交易不用输入安全密码，后台管理输入安全密码。
17、如何上手IB交易
答：IB公司的强项是期货期权外汇等，如果普通投资者只是投资股票，欧元换换外汇的话，手机就可以满足99%的需求，而且手机端非常简单，在自选列表添加相应的股票，港股不要输入前面的0，点开就有买入选项，不存在融资买入这些东西，资产和负债的概念，没有融资的话资产有股票和现金，买多了有融资了资产就全是股票，负债就有你借的货币。手机端通过搜索“TWS”就可以下载，还是建议在账户后台管理申请一个模拟账户，模拟账户可以先走一步，一切都变成稳妥了。
总的来说，通过我作为介绍人来开户，主要是可以薅IB羊毛，我不属于代理，代理是@IB美国盈透证券，我主要是帮助指导大家开户、注资，提供一些基本的开户咨询，入金的用户邀请您加入投资群，共同分享心得和体会。当然满足条件有可能返利50美元，当然我有可能获得IB的羊毛150美元。
做个小兼职，争取做到共赢，这里的问题和答案我会持续更新。
