爱华网类型：房地产投资类
信托计划目的：
委托人基于对受托人的信任，自愿将其合法所有的资金委托给受托人，由受托人本着“受人之托，代人理财”的理念，将两个以上（含两个）委托人的信托资金、财产进行集中运用、管理和处分，为受益人获取信托利益。
资金用途：
用于向北京盘古氏投资有限公司（以下简称“北京盘古”）受让特定资产收益权，该特定资产收益权基于北京盘古合法所有的估值12.99亿元的盘古大观项目下18套顶级豪宅公寓所产生，北京盘古将上述资金用于调整自身债务结构，主要指偿还银行借款。
受托人：中泰信托有限责任公司（以下简称“中泰信托”）
保管银行：兴业银行上海分行
信托规模：10亿元，满1亿元可成立（以实际募集金额为准）
信托期限：24个月，12个月时可提前终止
委托人预期年化收益率
100万元≤认购金额＜300万元10%利益分配：按自然半年分配
300万元≤认购金额＜800万元11%
800万元≤认购金额11.5%
风控措施
1、现房抵押
北京盘古将其持有的坐落于北京市朝阳区北四环中路27号院3号楼的盘古大观项目下共计24套公寓为本信
托计划提供抵押担保，公寓每套面积约660平方米，加上信托计划直接持有财产18套，合计共42套抵押面积共
计约27540平方米，总评估价值29.89亿元。相较于本信托计划10亿元的信托规模，抵押率约为33.46%，每平方
米的抵押价格仅为3.63万元；
2、连带责任担保
北京盘古实际控制人郭文贵以及北京至尊文奇投资有限公司（以下简称“文奇公司”）为本信托计划提供连带责任担保；
3、融资方提供销售保证金、约定违约触发条件
北京盘古应将转让抵押于信托计划项下的公寓所得的收益进行缴存、作为销售保证金存入在宁波银行上海分行开立的监管账户中；受托人与融资方签订《特定资产收益权转让与回购合同》约定，当融资方及担保方出现严重影响其履约能力的情况，北京盘古应当无条件回购全部特定资产收益权，届时信托计划将提前结束；
4、受托人设立资金监管与提前归集
中泰信托与北京盘古、宁波银行上海分行签署《资金监管协议》，开立监管账户用于接收信托资金及销售保证金，并委托监管银行对监管账户内资金使用进行监督、复核，根据北京盘古的提款申请进行受托支付；信托成立后的第18个月开始资金归集，至信托到期前十日归集资金至100%。
融资方介绍
北京盘古成立于1998年6月，注册资本3亿元，公司为法人独资企业，郭文贵通过自然人郭丽梅、盛瑞刚100%实际控制公司股份。公司主要经营范围包括投资管理、房地产开发及商品房销售等，目前公司主要运作盘古大观项目。
财务情况
截至2014年6月末，北京盘古资产总额为190.56亿元，其中流动资产占比80.56%，主要为存货及关联公司往来款；负债总额为102.11亿元，资产负债率53.58%，其中主要为长期负债占比83%，2011年-2013年公司营业收入分别为5.14亿元、8.41亿元、6.81亿元。
担保方介绍
1、公司实际控制人郭文贵
北京盘古大观项目实际控制人郭文贵，2014年以155亿元个人资产名列胡润百富榜大中华区第125位。目前郭文贵先生控制的房地产项目包括北京盘古大观项目、北京金泉广场项目及中原第一楼郑州裕达国贸大厦；通过北京政泉控股有限公司持有方正证券（上市公司代码601906）约18亿股股份，持股比例达21.6%，为方正证券第二大股东，按2014年8月1日方正证券收盘价6元/股计算，其持有的市值达108亿元。
2、文奇公司
文奇公司成立于2010年1月，注册资本2亿元，郭文贵通过自然人郭丽梅、盛瑞刚100%实际控制公司股份。公司是专业的投资管理、咨询服务机构，自成立以来始终专注于房地产领域投资，成功打造北京地标性建筑盘古大观。目前公司仅投资于北京盘古，持股比例100%。截至2013年底，公司总资产7.07亿元，所有者权益为1.99亿元，负债5.07亿元。公司为北京盘古的母公司，本身并无实质性业务。
用款项目介绍
1、项目简介
盘古大观坐落于北京市北四环——奥运核心区，紧邻鸟巢、水立方，距离水立方仅180米，距离鸟巢500米，是千顷奥林匹克公园中心区唯一地标性多功能城市综合体，由5个标志性建筑组成。项目周边有20多条支干路、约60个交通道口可供出行选择，可迅速连通五环和三环等城市主干道；驱车向西10分钟到达中关村；向东20分钟可到达CBD商务区，30分钟内到达首都国际机场；除此之外更设有直升飞机停机坪，已形成主环路、辅路、地铁、高速、航空五维立体交通网。
项目建设用地面积3.9万平方米，总建筑面积44万平方米，其中地上部分面积32万平方米，占比72.73%，地下部分12万平方米，占比27.27%。项目由世界著名华人建筑大师李祖原先生（台湾101广场设计师）亲手设计。
项目主要业态包括：
1）、盘古写字楼（2010年投入使用，国际标准超5A写字楼，住户均为IBM等知名企业，目前出租率达到90%以上）
2）、空中四合院12套（2010年建成，只租不售，目前出租率为66.67%）
3）、龙廊商业街（亚洲第一商业长廊，商铺全部用于出租，预计2015年投入使用）
4）、盘古七星公馆（3栋公寓楼12个单元出售，共计192套，每套面积约660平方米，售价为12-16万元/平方米，去化率已达35%）
5）、盘古七星酒店（自持经营，2008年底投入运营，入住率约70%）
还款来源
第一还款来源：北京盘古的经营收入——主要分为盘古大观写字楼租赁收入、商业街收入、盘古七星公馆销售收入三个方面，总计在信托期限内可产生回款共计47.75亿元。
1、盘古大观写字楼租赁收入目前盘古大观写字楼出租率达到90%，租户包括IBM等国内外知名公司，预计2014年四季度、2015年及2016年前三季度的租金收入分别为0.74亿元、2.99亿元以及2.37亿元，在信托期限内预计可产生回款共计约6.1亿元。
2、商业街收入龙廊商业街已签约布加迪等顶级奢侈品牌，预计2015年第四季度全面开业，开业后预计年营业额50亿元，北京盘古采用按15%的抽成方式形成收入，预计每季度收入将达1.875亿元，在信托期限内预计可产生回款共计约7.5亿元。
3、盘古七星公馆销售收入盘古七星公馆预计在信托期限内售房42套，每套平均面积约660平方米，售价12-13万元/平方米，预计可产生销售回款35.145亿元。保守估计下，即便受到市场大环境及其他各种因素综合性影响导致销售收入下降50%，仍可产生约17.07亿元回款。公馆自2010年开始销售，截止目前已去化66套，去化率达到近35%，2013年成交套数位居京城各顶级豪宅之首，占比30%。随着北京政府对高端豪宅市场的监管逐步打开，豪宅市场持续向好，加之开发商预计在3-5年内清盘以尽快回笼资金，销售量将会进一步提升。
第二还款来源：担保人郭文贵个人资产代偿北京盘古大观项目实际控制人郭文贵，2014年以155亿元个人资产名列胡润百富榜大中华区第125位。目前郭文贵先生控制多个知名房地产项目并持有方正证券市值108亿元的股份。
项目亮点
1、区位优势——多维立体化出行，吸引世界各地精英人士项目距离北京奥运会地标建筑水立方仅180米，距离鸟巢500米，交通极为便利。绝佳的区位优势与便捷交通使得盘古七星公寓的住户不仅来自北京，更来自全国，来自世界各地。
2、市场优势——北京城内屈指可数顶级豪宅现房盘古七星公馆目前已取得大产权证，成为京城内屈指可数的豪宅现房，倍受客户青睐，2013年全年盘古七星公馆成交量更是达到了京城顶级豪宅成交量的1/3。
3、政策优势——高端豪宅市场监管逐步打开近年北京政府对于房地产市场的监管逐步打开，特别是高端豪宅市场，在不影响民生的前提下逐步放开，对本项目有一定利好。
4、担保优势——担保人个人资产超百亿，再融资能力强本信托计划担保人郭文贵先生个人资产高达155亿元。目前其通过北京政泉控股有限公司控股持有方正证券约18亿股股份，市值达108亿元，为方正证券第二大股东。
5、管理优势——受托人实力雄厚，管理经验丰富中泰信托目前实际控制人为北京国际信托有限公司（以下简称“北京信托”）。北京信托由北京市国有资产经营有限责任公司控股，是北京唯一一家市属信托公司，在信托产品规模、风险控制、专业能力、信息透明度四方面均处于行业领先位置，对于北京当地房地产项目具有不可比拟的尽职调查及后期综合管理能力。
6、成本优势——项目拿地成本极低，抗风险能力强本项目地块拿地时间为1999年，远早于北京奥运会召开的2008年，甚至距中国申奥成功还有2年时间，鸟巢水立方所在区域当时还仅是“奥运预留地”，因此拿地成本较低，仅为3亿元。较低的土地成本使得项目公司在指定销售策略时拥有很大的灵活空间，项目本身抵抗政策性风险的能力也因此而提升。
7、品牌优势——奥林匹克园区唯一商业综合体，北京新地标建筑，城市新名片随着北京奥运的成功召开以及后期奥林匹克公园的运作，盘古大观的定位，已逐步成为一座能够呼应龙脉、继承和弘扬中国传统文化的建筑，一座能够代表中华民族的“精神脊梁”、与鸟巢和水立方共同向全世界展示中国新形象的标志性建筑，成为北京的城市新名片。
产品预约：现在预约购买此产品即送iPhone6、iPadAir双重好礼。
