购买私募评分 私募产品购买流程

  所谓私募结构化产品,即阳光私募中的“上海模式”,最初是以上国投和华宝信托为代表,主要推出结构性产品。以下是小编为您整理的私募产品购买流程,希望对您有帮助。

  私募产品购买流程如下

  七个步骤明确最新私募产品购买流程

  参与特定对象确定程序

  【投资者需要做的】填写问卷调查,对自己的风险识别、风险承担能力进行评估,并且书面承诺已经达到合格投资的要求。

  适当参加一些产品推介会,在募集机构的帮助下,选择与自身条件相匹配的产品

  【投资者需要做的】尽可能详细、清晰地了解产品的相关信息和自己的权利义务。比如,产品投资范围、策略、风险情况,需要交纳的费用、费率,以及自己拥有的投资冷静期、查看信息披露方式及频率等权利。

  签署风险揭示书

  【投资者需要做的】清楚知晓投资风险。风险揭示书包含私募产品的特殊风险、一般风险以及投资者权益等内容,投资者需要逐条签字确认合同条款。最后由投资者、经办人、募集机构三方签字盖章。

  提供资产证明或是收入证明文件,合格投资者确认

  【投资者需要做的】向募集机构提供资产证明或是收入证明文件,证明自己确实符合合格投资者标准。并且需要书面承诺是自己购买产品,且不会对产品进行非法拆分或转让。(备注:合格投资者标准,除了需要具备相应风险识别和承担能力之外,还需要近三年年均收入≥50万或是金融资产≥300万,投资单只产品金额不少于100万元。)

  签约、打款

  【投资者需要做的】再次确认合作信息的真实性,确保知悉产品风险,确保是合格投资者,才能最终确认签字、打款。

  投资冷静期

  【投资者拥有的权力】不低于24小时的投资冷静期。冷静期内,募集机构不能主动联系投资者,投资者有权解除基金合同。

  回访确认

  【投资者需要做的】基金协会对回访的具体内容做了8条阐述,投资者按实际情况逐一确认即可。这就是一个再确认的过程,核对的都是比较核心的信息。如果投资者有不清楚的地方,可以解除合同。这是在冷静期结束后,由非销售人员来执行的一项工作,目的是为了确认合作信息的真实性,最大限度保证投资者权益。

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  私募新规:严禁凑单买私募基金

  也许一些私募从业人士还没有意识到,今日他们将迎来一个不同的从业环境。“史上最严”私募基金募集新规和合同指引今日正式开始实施。今日起,对投资私募基金的投资者将有更严格的要求,个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元,同时,通过凑单等方法变相突破合格投资者标准被严令制止。业内人士称,新规的出台可能是私募行业洗牌的开始,此次受影响的私募有2万多家,尤其是一些中小私募。

  私募新规部分内容

  ●不得为规避合格投资者标准,募集以私募基金份额或其收益权为投资标的的金融产品,或者将私募基金份额或其收益权进行拆分转让,变相突破合格投资者标准。

  ●今后投资私募基金要客户提供资产证明文件或收入证明。个人要求金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元;机构的要求是净资产不低于1000万元。

  ●投资者要以书面方式承诺其为自己购买私募基金。

  从今天起,当您听说朋友或者家人购买了20万的私募基金时,请赶快制止!4月15日和4月18日,中国证券投资基金业协会发布《私募投资基金募集行为管理办法》及《合同指引》,对私募募集主体、合格投资者、募集流程等做出规定,并给出3个月的过渡期。今日,上述新规正式实施。

  买私募要提供资产证明

购买私募评分 私募产品购买流程

  根据相关规定,任何机构和个人不得为规避合格投资者标准,募集以私募基金份额或其收益权为投资标的的金融产品,或者将私募基金份额或其收益权进行拆分转让,变相突破合格投资者标准。

  募集机构应当确保投资者已知悉私募基金转让的条件,这是实质性要求,而不仅仅限于在基金合同中约定转让的条件。同时要求投资者以书面方式承诺其为自己购买私募基金。

  此外,私募人士告诉记者,以前只要有100万元的人就可以买他们的产品,顶多自己签个承诺,证明是合格投资者,今后也不行了。今后投资私募基金要客户提供资产证明文件或收入证明。个人要求金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元;机构的要求是净资产不低于1000万元。

  合规投资要做足8个步骤

  同时,有研究机构提醒投资者,没有根据一定流程走下来的投资,都是不合规的危险投资。

  《办法》第十五条明确规定了私募基金的募集流程为:特定对象调查——投资者适当性匹配——基金推介——基金风险揭示——合格投资者确认——基金签署及打款——投资冷静期——认购确认成功,共8个步骤。

  “冷静期是必需的,而且要在基金合同里面约定设置,不少于24小时,销售机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。后面就是回访,客户在回访确认成功前是有权解除合同,把钱拿回来的。”研究人士称。

  2万余家私募受影响

  新规还将影响2万余家私募。据中国证券投资基金业协会数据显示,截至2016年5月底,基金业协会已登记私募基金管理人23982家。已备案私募基金30260只,认缴规模6.45万亿元,实缴规模5.30万亿元。

  按正在管理运行的基金总规模划分,管理规模在20亿~50亿元的私募基金管理人有348家,管理规模在50亿~100亿元的有127家,管理规模100亿元以上的有112家。

  业内人士称,从数据来看,九成私募管理规模低于10亿元,其中绝大部分低于5亿元。一边是运营成本的不断攀升,监管趋严;一边是新私募业绩短期难看到有较大的起色。而新募集管理办法的出台,或许是私募行业洗牌的开始。 行业影响

  中小私募

  或重回通道发产品

  募集新规已经在私募发行的各个领域都产生了影响。多家私募机构表示,过去3个月的过渡期内便已经开始按照新规进行工作,不过还有一些难点有待解决。

  除了上述变化,据悉,募集新规还主要涵盖几大要点:一是明确募集主体需取得基金销售资格;二是募集机构承担合格投资者甄别责任;三是募集专用账户需签订监督协议;四是不得公开宣传私募产品和业绩;五是产品宣传面对特定对象;六是出具合格投资者证明;七是投资金额不少于100万元。

  “宣传这块,此前一直是不得公开的,主要是投资冷静期和回访这块,我们还不知道咋操作,先观察下同行如何操作吧。”煜融投资吴国平表示。

  另有私募表示,现在新规要求客户提供资产证明,会相对麻烦一些。“以前只要能买得起我们产品的客户,签署说明自己是合格投资者就可以了。而现在需要资料来证明,客户要去银行打流水,防止几个人凑单买一份。不过从实际操作来看,效果不好,客户都比较抗拒。”

  一位上海私募基金人士则称,之前,私募基金注册成为管理人,自主发行产品热情高涨,但新规执行后管理人工作量将明显加大,有些中小私募基金可能会重新倾向于通过通道发行产品。
 

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