常见犯罪种类 常见信用卡犯罪种类有哪几种

信用卡的使用逐渐广泛,信用卡用户也越来越多,而利用信用卡特点进行犯罪的人也不在少数。下面就由小编为你详细介绍信用卡犯罪种类以及相关知识。

1、频繁透支积少成多型

被告人不顾个人财务状况超前消费,直到超出被告人的偿还能力,最终无力偿还。

2、循环透支以卡养卡型

此类案件中,每个被告人均持有两张以上信用卡,其中最多的同时持有6家不同银行的信用卡,循环使用,相互还款,出现多重债务后导致无力偿还。

3、周转资金刷卡套现型

此类案件中,犯罪嫌疑人利用信用卡的免息期刷卡套现周转资金,一旦经营失败或资金链断裂,就无法偿还欠款。

4、虚假交易刷卡套现型

此类案件中,涉案人员采取缴纳一定比例手续费,通过个别商户的POS机进行虚假交易等方式大量套取现金用于个人生活消费。无力偿还时,被告人或赖账不还,或者变更地址和电话号码,以躲避债务,最终被追究刑事责任。

5、虚假信息办理信用卡型

不法分子冒用他人身份证明申领信用卡,或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡,提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料,向银行骗领信用卡,实施妨害信用卡管理犯罪活动。

常见犯罪种类 常见信用卡犯罪种类有哪几种
6、非法窃取购买信用卡型

不法分子窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料伪造信用卡,或使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡进行刷卡透支、消费、套现,进行信用卡诈骗活动。

7、扰乱金融秩序型

不法分子扰乱国家金融秩序,使用销售点终端机具(POS机)、网上交易、电话支付等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式,向信用卡持有人直接支付现金,或者职业从事信用卡套现中介业务,实施信用卡套现非法经营犯罪活动。

信用卡犯罪相关知识:最高法院最高检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定:

违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。

实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。

  

爱华网本文地址 » http://www.413yy.cn/a/211261/767175474.html

更多阅读

医疗卫生职务犯罪 医疗广告常犯的几个错误

2012年10月19、20日两天,去河南郑州天伦医院讲课,中间穿插的一个环节就是对该医院日常些广告的点评,邵珠富用了如下的几个观点,评价了他们眼下广告中存在的问题。而事实上,这些问题不仅他们医院存在着,纵观国内诸多地区的医疗广告,或多或

简单共同犯罪 中国股市汇市犯了一个简单明显的错误

维持汇率稳定、维持物价稳定不可两者兼得 在中国经济改革过程中我们很清楚的看到央行犯的错误:在维持汇率稳定的同时还试图维持国内物价的稳定,这是自相矛盾的。不要以为央行的决策就是完全正确的,起码中国房地产越调控越上涨就很不

竖起大拇指 推进信用卡保险,为持卡人竖起一道安全屏障

    文/杨长红  所谓信用卡保险就是指发卡行与有关的保险公司签订协议,按规定每年交纳一定的保险费,当发生合同内规定的风险损失时由保险公司负责赔偿的一种信用卡业务风险管理方式。俗称“失卡保险业务”,这种信用卡保险主要包

信用卡风险 信用卡风险-风险种类,信用卡风险-欺诈形式

广义上,信用卡风险是指在信用卡业务经营管理过程中,因各种不利因素而导致的发卡机构、持卡人、特约商户三方损失的可能性。狭义上,信用卡风险是指因信用卡无担保循环信贷的产品特性和贷款实际发生的非计划性、无固定场所、授贷个体多、

红外特征吸收峰 吸收犯 吸收犯-特征

实施数个犯罪行为,依据一般社会观念来看,其中一行为吸收其他行为,仅成立吸收的犯罪行为的一个罪名的犯罪形态。成立条件:1.实施数个犯罪行为 2.数行为间有吸收关系。吸收犯的数个行为都作用于一个侵害目标,也表明处于同一个犯罪过程。吸

声明:《常见犯罪种类 常见信用卡犯罪种类有哪几种》为网友菰浪分享!如侵犯到您的合法权益请联系我们删除